Come iniziare a fare trading: Guida per principianti Passo a Passo

Hai letto da qualche parte che oggi è possibile guadagnare da casa con gli investimenti in borsa. Che un piccolo capitale investito in grandi società mondiali come Amazon, Tesla o Apple può farti fare molti soldi. È possibile? Sì, se sai come fare trading.

L’amara verità che annunci on line e post sui social non ti dicono, però, è che bisogna essere molto bravi per guadagnare. I mercati offrono opportunità ghiotte, ma nascondono anche delle insidie come la perdita di denaro o le truffe.

C’è una soluzione: imparare a fare trading online seriamente. Se ti riconosci un principiante in materia e senti di non avere le conoscenze per investire i soldi in borsa puoi sempre iniziare gradualmente e poi via via accumulare esperienza.

Innanzitutto, ti serve un conto di trading presso uno dei migliori broker online, quindi segui questi semplici passi per aprirne uno:

1. Registrati a XTB;
2. Deposita il denaro sul tuo account di trading;
3. Fai pratica con il tuo conto demo;
4. Cerca gli asset su cui investire;
5. Seleziona l'importo, imposta stop loss e take profit ed attua la tua strategia.

L'81% degli utenti perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Nessuno nasce con la capacità di tradare da zero: anche Warren Buffett ha fatto tanta strada prima di diventare l’investitore che è oggi.

Per aiutarti ecco una guida su come iniziare a fare trading online. Troverai tutto quello che ti occorre sapere sugli investimenti da casa, anche quello che spesso siti e annunci omettono di dirti. Leggi con calma e comincia la tua esperienza di trader a piccoli step e in completa sicurezza.

Come funziona il trading online

Il trading online consiste nello scambiare azioni, materie prime (oro, petrolio), ETF e altri strumenti sul mercato finanziario. La negoziazione avviene su piattaforme digitali fornite dalle banche o da società di investimento chiamate broker, che mediano tra il cliente retail e il mercato.

Come funziona il trading online in breve:

• l’utente si registra su una piattaforma di trading online;
• procede con il deposito di denaro sul conto trading collegato alla piattaforma;
• inizia la negoziazione da casa, su PC o smartphone, di titoli e strumenti disponibili sulla piattaforma;
• ritira la posizione (al rialzo o al ribasso) e realizza una plusvalenza o una minusvalenza, a seconda della riuscita dell’investimento.

Fare trading online significa quindi scegliere in autonomia dove investire il tuo denaro. Per questo non puoi cominciare in modo avventato: le quotazioni sul mercato finanziario e sul forex si muovono notevolmente, e non sempre nella direzione che vorresti.

L’81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

Come iniziare il trading da zero

Abbiamo introdotto brevemente cos’è il trading online, ma come iniziare se non hai mai sentito parlare di investimenti? Capirlo è semplice, ma imparare (e guadagnare) non sono così facili come sembra.

La prima regola per investire: non perdere denaro. La seconda: non dimenticare mai la prima.

Warren Buffett

Da dove cominciare a fare trading online, allora? Qui trovi 7 step da seguire per imparare a investire da casa seriamente, senza commettere errori grossolani che ti porterebbero a perdere i tuoi risparmi:

1. Impara le regole della borsa;
2. Non credere ai falsi miti;
3. Segui un corso di trading;
4. Scegli un broker online regolamentato;
5. Inizia a fare trading in demo;
6. Scegli tra il trading di CFD o sottostanti;
7. Investi in ciò che conosci.

1. Impara le regole della borsa

Non investire i tuoi risparmi sul mercato finanziario finché non ne conosci almeno il suo funzionamento di base. Il trading online offre potenziali guadagni monstre, ma comporta anche dei rischi di perdere cifre importanti.

Se vuoi battere il mercato devi conoscere le sue regole, ridurre il rischio di subire delle perdite con la conoscenza. Comprendi cosa significa investire in borsa, come funziona la compravendita di un titolo, quali sono le forze di mercato che incidono sulla quotazione di uno strumento.

Anche se l’idea di guadagnare subito è allettante, comincia a fare trading dalla teoria. Rimanda l’azione finché non saprai cosa stai facendo abbastanza bene da gestirla.

L’81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

2. Non credere ai falsi miti sul trading

Più acquisirai nozioni di finanza e mercati e più ti accorgerai che alcuni annunci sugli investimenti da casa omettono qualcosa di importante. Quante volte avrai sentito di guadagni sicuri e garantiti, entrate mensili con Amazon o piccoli investimenti sul Bitcoin che ti faranno diventare ricco domani?

Vuoi iniziare a fare trading da zero? Cancella subito quei falsi miti che possono portarti sulla cattiva strada:

• gli investimenti sicuri non esistono, esistono solo quelli più rischiosi e quelli meno;
• sul mercato azionario o sul forex niente e nessuno ti offre rendimenti fissi e mensili, nemmeno Amazon. Se vuoi qualcosa di simile esistono le obbligazioni, ma la borsa non garantisce proprio niente;
• investire sui mercati è semplice, ma non facile: le modalità da casa sono veramente alla portata di tutti, farlo bene e guadagnare soldi non è una passeggiata;
• azioni e criptovalute sono tra gli strumenti più volatili sul mercato. Ciò significa che nelle fasi positive dell’economia le loro quotazioni possono galoppare, ma durante le crisi possono affondare con altrettanta facilità.

Spazzare via le illusioni e le falsità sul trading online aiuta anche a distinguere una soluzione di investimento seria da una frode. Hai già ricevuto telefonate da persone che vogliono farti fare trading online? Spesso promettono di trasformare piccole cifre in fortune, senza sforzi e in un tempo determinato. Stagli alla larga: è l’esca tipo di una truffa di trading.

3. Studia o segui un corso di trading

Il miglior investimento che puoi fare per iniziare a fare trading online da zero è nella tua formazione. Cominciare a farti un’idea dei mercati e della finanza va bene, ma per ottenere dei veri risultati dovrai fare molto di più.

Valuta seriamente di seguire un corso di trading per principianti. È importante ricevere un’educazione finanziaria completa, basi di analisi tecnica e fondamentale, soprattutto se hai messo in programma di fare trading online intraday e cavalcare la volatilità dei mercati per guadagnare dalle fluttuazioni giornaliere.

Qui trovi 7 corsi di trading online consigliati per cominciare a studiare la materia, ma anche imparare molto sul lato pratico. I migliori percorsi di formazione hanno anche tanti video tutorial, per aiutarti a prendere confidenza con le piattaforme online (il prossimo elemento fondamentale).

4. Scegli un broker regolamentato

Una piattaforma di trading online è ciò che serve per cominciare a investire in borsa da casa. In Italia ce ne sono a decine e registrarsi è semplicissimo, ma la scelta del broker giusto è tutt’altro che semplice.

Ogni società di investimento offre funzionalità, strumenti e condizioni diverse: alcune si distinguono per i costi bassi, altre per la quantità di asset disponibili, altre ancora per le funzioni disponibili.

Prima di guardare a quello, però, devi verificare che il broker con cui vuoi iniziare a fare trading sia regolamentato. Cosa significa? Dato che queste piattaforme trattano con i soldi dei risparmiatori le autorità dei mercati finanziari assegnano un’autorizzazione ai broker che rispettano determinati parametri.

La regolamentazione dev’essere ottenuta nel Paese dove il broker ha la propria sede fiscale e nel Paese in cui opera. In Italia le società d’investimento autorizzate a offrire il trading online devono essere iscritte al registro delle imprese finanziarie CONSOB, che puoi consultare nella nostra guida sui broker forex autorizzati.

Assicurati sempre di operare su piattaforme in possesso di autorizzazione CONSOB: cerca nell’elenco il nome dell’impresa proprietaria del broker, se non la trovi stai alla larga da quell’intermediario.

L’81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

5. Inizia a fare trading in demo

Apri un conto di trading on line e ti ritrovi su una piattaforma di investimenti piena di grafici, indicatori, termini che da principiante e inesperto non hai mai sentito nominare.

Dove sono le azioni che ti interessano tanto? Cosa significano stop loss e take profit? Come si personalizza il grafico con l’andamento del titolo? Anche se hai una buona dimestichezza con la tecnologia ti servirà un po’ di tempo per imparare a usare il software.

Per venirti incontro, diversi broker hanno dotato le piattaforme di investimenti con un conto di trading online demo, un account virtuale identico a quello vero e proprio in tutto, fuorché nel rischio.

Il conto demo, infatti, ti offre una cospicua somma di denaro virtuale per cominciare a fare trading in sicurezza, senza rimetterci soldi tuoi per inesperienza.

Puoi fare dei test sulla piattaforma, provare a fare delle negoziazioni, simulare una serie di strategie. Partire con un account demo è il modo migliore per iniziare a fare trading online, imparando passo a passo e senza rischi.

Qui trovi alcune dei migliori broker che offrono un conto demo di prova:

6. Scegli tra il trading di CFD o sottostanti

Altro dettaglio che non salta all’occhio di un principiante: la natura degli asset negoziabili.

La maggior parte delle piattaforme di trading online offrono al cliente la negoziazione di strumenti chiamati CFD (contratti per differenza), prodotti derivati con sottostante le azioni, gli ETF o le valute forex a cui si riferiscono. Altri broker, invece, permettono di fare trading direttamente sui sottostanti, cioè di possedere fisicamente lo strumento finanziario.

Quali sono le differenze di massima? Con i CFD puoi aprire e chiudere posizioni più in fretta e utilizzare la leva finanziaria, un meccanismo che permette di moltiplicare il tuo capitale di partenza (quindi il guadagno e purtroppo anche la perdita).

La leva finanziaria è una buona soluzione se vuoi investire pochi soldi e puntare a guadagni maggiorati, ma rischia di essere un’arma a doppio taglio da maneggiare con cura.

Ciò che puoi anche fare con il CFD è shortare un titolo, cioè scommettere che il valore di quell’azione (ETF, criptovaluta, ecc.) scenderà. È una strategia per guadagnare quando la borsa scende.

L’uso dei CFD permette al broker di abbattere i costi di gestione e offrire condizioni di trading più favorevoli al cliente rispetto all’investimento in azioni. Tuttavia il trader è tenuto al pagamento di spread e altri tassi per la negoziazione dei CFD e il mantenimento delle posizioni per più giorni.

Ecco come puoi scegliere:

• CFD: se vuoi iniziare a tradare aprendo e chiudendo le tue posizioni in giornata, vuoi provare lo short selling e usare la leva finanziaria. Per cominciare puoi provare il broker Libertex;
• Azioni sottostanti: se pianifichi un investimento di medio-lungo periodo. Tra i pochi broker che offrono sia CFD che sottostanti sono XTB ed eToro.

L’81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

7. Investi in ciò che conosci

Altra massima di Warren Buffett: investi solo in ciò che conosci. Quando lascerai il conto demo per cominciare seriamente a fare trading online sarai tu a scegliere quali asset negoziare.

Le possibilità sono tantissime: azioni americane, italiane, europee, asiatiche, ETF di ogni sorta, investimenti in materie prime, coppie di valute forex, Bitcoin e criptovalute emergenti, indici e obbligazioni. Da dove cominciare?

Parti dagli strumenti che conosci. Informati sulle società su cui intendi investire, sugli asset sottostanti un fondo o sull’andamento di un mercato prima di impegnare il tuo denaro.

Non fare mosse azzardate o per sentito dire. Concentrati su pochi strumenti, leggi le analisi e le opinioni degli esperti, fatti la tua idea alla luce del quadro economico, politico e sociale. Questo vale tanto più quando investi nel lungo periodo: devi conoscere la società a cui consegni il tuo denaro, il suo valore aggiunte, la salute dei bilanci.

Per ottenere dei risultati nel trading online bisogna informarsi, conoscere le variabili che possono smuovere il mercato, avere intuito per quello che succederà nel breve. Hai la stoffa per cominciare a investire sulle criptovalute? Apri un conto e inizia a fare pratica.

[Bonus] Trada copiando i più esperti

Ti interessa iniziare a investire in Borsa ma non ti fidi ad operare da solo? Molti hanno il timore di essere troppo precipitosi nel lasciare l’ambiente demo. In parte è giusto (mai avere fretta), ma se non cominci mai a investire rischi di perderti opportunità interessanti.

Una soluzione a questo dilemma sembra averla trovata il broker eToro con la sua funzionalità copy trading. La piattaforma ti mostra i migliori investitori del momento, ti permette di scegliere il trader più in linea con i tuoi obiettivi rischio-rendimento e di copiarlo.

Scegli il budget da assegnare a ciascun popular investor e eToro replicherà in automatico ogni posizione (aperta o chiusa) dal trader copiato. In questo modo non solo potrai capire meglio come fare trading da investitore esperto, ma anche cominciare a investire in borsa una piccola parte dei risparmi in modalità semi-automatica.

Il 68% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Le migliori piattaforme per fare trading online

Per completare questa guida abbiamo selezionato quelle che per noi sono le migliori piattaforme per fare trading, attualmente disponibili per gli utenti italiani.

Piattaforma Trading XTB

XTB è uno dei pochi broker quotati in borsa, ed è regolamentato dalle maggiori autorità di vigilanza finanziaria al mondo, come la FCA, CySEC e KNF.

Essendo quotato alla Borsa di Varsavia, XTB è tenuto a rendere pubblici i suoi dati finanziari, e ciò innalza il suo indice di affidabilità.

Con circa 20 anni di esperienza, il Gruppo XTB fornisce a tutti gli investitori accesso diretto a centinaia di mercati globali. Dal 2004, è presente in più di 12 nazioni europee, Asia e America Latina, ed è la scelta preferita di oltre 353.000 clienti.

La pluripremiata xStation5 (disponibile anche per cellulare: xStation Mobile), è la piattaforma di trading offerta da XTB. Tramite questa si può fare trading su oltre 5.200 strumenti tra cui Azioni ed ETF reali con 0% commissioni (per un volume mensile fino a 100.000euro) e CFD su indici, Forex, materie prime e criptovalute.

XTB è una scelta popolare sia tra i professionisti, per i tanti strumenti analitici offerti, sia tra i principianti date le vantaggiose condizioni di apertura conto. Per esempio, non è previsto un deposito minimo all’apertura, inoltre, si può usare il conto demo senza scadenza e sono disponibili tanti contenuti formativi gratuiti.

XTB offre infatti a tutti i suoi clienti materiale educativo per ogni livello di esperienza, tra cui: video corsi fatti da traders professionisti, e-Book, articoli e video sui dati macroeconomici e webinar settimanali.

L’81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

Pro & contro di XTB:

Piattaforma Trading eToro

eToro rappresenta una delle piattaforme di trading online più conosciute al mondo. Non soltanto per la presenza di milioni di utenti registrati, ma anche per le numerose funzionalità integrate e l’autorizzazione CySEC.

Rappresentando un broker completo, permette sia di investire acquistando in modo diretto su tante Azioni ed ETF, sia di operare tramite strumenti derivati come i CFD.

Dispone di un un listino composto da migliaia di asset, a loro volta associati a numerosi comparti di Borsa. Inoltre, sono presenti tante funzionalità uniche nel loro genere.

Può ad esempio ricordarsi il Copy Trading, che rappresenta un meccanismo di copia automatica, basato sulla possibilità di copiare reali professionisti del settore.

Il funzionamento del Copy Trading risulta molto semplice ed intuitivo. L’utente può consultare l’elenco dei social trader e selezionare i professionisti all’interno della sezione dei Popular Investor. Scelto quello ideale, può indicare un importo da investire seguendo in modo parallelo le medesime aperture e chiusure, senza costi aggiuntivi.

Il 68% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Pro & contro di eToro:

Piattaforma Trading Libertex

Anche Libertex viene ad oggi considerato un broker molto affidabile, ha già tanti anni di esperienza ed è regolamentato con licenza CySEC.

Vanta numerose recensioni positive su Trustpilot, e da li si denota come sia apprezzato non solo dagli utenti principianti, ma anche dai broker professionali.

Forse perché tutti gli utenti possono beneficiare di numerosi strumenti analitici e tecnici, da poter associare alle proprie strategie. Anche se in questo caso ci troviamo di fronte ad un intermediario che offre solo trading CFD, ossia che permette sia di aprire posizioni al rialzo che posizioni al ribasso.

La gestione delle funzioni, così come anche il conto demo di prova, possono essere utilizzate anche tramite app per dispositivi mobili (sia per tablet che per smartphone).

Il 73.81% degli account di investitori individuali perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

Pro & contro di Libertex:

Come cominciare con il trading – Domande Frequenti