DEGIRO Broker: cos’è e come funziona la piattaforma di trading

DEGIRO è un broker olandese dai costi bassi e commissioni vantaggiose. Leggi la nostra guida completa e le opinioni degli utenti

DEGIRO è una società fondata nel 2008, che nel giro di una decina di anni è riuscita a imporsi tra i leader dei broker online di tutta Europa. Perché? Cos'ha di tanto diverso rispetto alle altre piattaforme? E perché non piace a tutti?

I maggiori broker di trading online non trattano gli investitori allo stesso modo. Ci sono i cosiddetti clienti retail, il gruppo che va dai principianti fino agli utenti di livello medio (anche tu ne fai parte), e i trader professionisti, che investono grandi capitali sulle piattaforme e sanno come generare grossi guadagni.

Purtroppo, i retail pagano commissioni più care rispetto agli investitori pro. Questo vale per tutti i principali broker sul mercato, tranne DEGIRO. Questo broker tratta allo stesso modo i suoi clienti con una politica di commissioni molto basse.

Nonostante questo, le opinioni di molti investitori su questa piattaforma sono contraddittorie. Infatti, non tutti lo apprezzano come broker per il trading online.

Vuoi sapere la nostra opinione? Intanto andiamo ad approfondire le caratteristiche di questa piattaforma e poi vi diremo la nostra.

Ogni investimento comporta dei rischi. Investire può essere remunerante, ma non è mai privo di rischi, e potresti perdere una parte o tutto il tuo deposito.

Hai fretta di investire e vuoi sapere se DEGIRO è il broker che fa per te? Noi di Finaria sentiamo di conigliarti un'altra piattaaforma ben collaudata, dalle commissioni economiche e usata con soddisfazione da milioni di utenti nel mondo: eTOro.

Per aprire un conto con eToro segui questi semplici passaggi:

  • Registrati a eToro seguendo questo link;
  • Fai pratica con il tuo conto demo;
  • Deposita il denaro sul tuo account di trading;
  • Cerca l'asset che preferisci o investi con il Copy Trading;
  • Seleziona l'importo, imposta stop loss o take profit e procedi con la tua strategia.

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Cos’è DEGIRO

degiro broker

DEGIRO è un broker ECN olandese con sede ad Amsterdam che consente ai propri clienti di investire in tutto il mondo con tariffe a prezzi molto competitivi. La piattaforma di investimento online dà accesso ai mercati di tutto il mondo, non solo le borse valori di Europa e Stati Uniti, per scambiare diversi prodotti finanziari.

DEGIRO conta attualmente più di 1.000.000 di investitori in 18 Paesi che investono i propri soldi su più di 65 borse distribuite a livello mondiale. Il broker permette di fare trading su:

  • azioni: si possono scegliere ben 65 borse collegata ai più importanti mercati a livello mondiale, quali quello americano, europeo, asiatico e australiano;
  • warrant;
  • obbligazioni del mercato europeo;
  • opzioni del mercato globale;
  • futures connessi con il mercato globale;
  • i fondi di investimento.

Niente criptovalute, valute forex o materie prime, ma comunque un ottimo assortimento di asset finanziari.

DEGIRO si è aggiudicato già 59 premi internazionali, come migliore broker di azioni e non solo. I riconoscimenti arrivano da Francia, Spagna, Regno Unito, Germania, Paesi Bassi ecc. Ora è finalmente sbarcato anche in Italia.

DEGIRO è Affidabile? Parere CONSOB

I vari premi che la società olandese ha ottenuto in questi anni parlano da soli, ma quando valutiamo a chi affidare il nostro denaro online è sempre bene andare più a fondo. Vediamo se DEGIRO è affidabile come sembra.

DEGIRO è regolamentato dall’Autorità Olandese dei Mercati Finanziari (AFM) e risulta anche iscritto al registro CONSOB (elenco 13005353). Inoltre, come afferma la società, la Banca Centrale Olandese (DNB) supervisiona il suo operato a scopo prudenziale.

degiro consob

Il broker online utilizza un’entità di custodia separata per preservare il patrimonio degli investitori: questo sembra confermare che DEGIRO è sicuro, non svolge alcuna attività a scopro di lucro sul deposito dei propri clienti e gli investimenti vengono salvaguardati.

Nella malaugurata ipotesi che possa succedere qualcosa alla società, quindi, i soldi degli investitori non potranno essere toccati dai creditori di DEGIRO, ma rimarranno protetti e depositati nell’apposita entità di custodia. DEGIRO non è una banca: ciò significa che non può in alcun modo utilizzare il capitale dei propri clienti per i suoi scopi, né adoperarlo per investire in altre attività o fare prestiti a terzi.

Per questo motivo:

  • non si detiene alcuna liquidità in DEGIRO;
  • i soldi versati vengono investiti immediatamente in un Money Market Fund;
  • i Money Market Fund sono fondi di investimento che dovrebbero garantire rendimenti pari al tasso di mercato, con il minor rischio possibile;
  • è possibile ovviamente scegliere di non investire nei Money Market Fund e di optare per investimenti in altri strumenti finanziari.

Nonostante ciò, in rete ci sono molte opinioni su trader insoddisfatti, e non sono pochi gli esperti che hanno preferito sconsigliare questa piattaforma. Inoltre, su DEGIRO non sono presenti due mercati fondamentali per ogni trader: le criptovalute e il Forex

DEGIRO vs eToro

Nonostante i diversi vantaggi, DEGIRO rimane una piattaforma che alcuni trader preferiscono evitare, e non senza motivo. Principalmente per la mancanza di certi asset e i tempi di prelievo troppo lunghi, ma anche perché in giro c'è di meglio, come eToro.

Se confrontiamo DEGIRO con eToro, ad esempio, ci rendiamo conto che la piattaforma eToro, ad esempio, offre maggiori vantaggi per il trading.

eToroDEGIRO
💳 Deposito minimo$200€0,01
📱 App mobile
📜 AutorizzazioniCySec, FCA, ASICAFM, CySEC
💰 Commissioni0% su azioni ed ETF0%
💱 Spreadda 0,01% a 5%da 0,05% a 4%
Acquisto reale assetSì (Azioni e Crypto)No
🎮 Conto Demo$100.000No
🖥️Copy TradingNo
FormazioneFinancial Trading AcademyPochi articoli
Assistenza clientivia Chat e TelefonoTelefonica
AcquistaVaiVai

La maggiore presenza di asset, il conto demo da $100.000, la possibilità di acquistare veramente azioni e criptovalute, l'accademia finanziaria e le commissioni più vantaggiose, sono i principali motivi per preferire eToro a DEGIRO.

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Come funziona DEGIRO

Iniziare a investire su DEGIRO è davvero molto semplice: basta aprire un conto in pochi minuti e iniziare con le attività di trader.

degiro login

L'iscrizione è gratuita e richiede massimo 10 minuti.

Dopo aver aperto il proprio conto, sarà possibile iniziare a utilizzare la piattaforma di trading online di DEGIRO. Si tratta di una piattaforma sviluppata in-house, modellata in base alle esigenze degli investitori, che è stata realizzata grazie con l’utilizzo di infrastrutture all’avanguardia.

Il fatto che il prodotto sia proprietario permette un ulteriore abbattimento dei costi per tutti i clienti che si affidano a DEGIRO. Alla piattaforma è collegata anche una modernissima app mobile, che permette di gestire i propri investimenti anche da mobile.

degiro come funziona

La piattaforma di trading di DEGIRO dà la possibilità di accedere al proprio portafoglio di prodotti finanziari – attraverso il computer, il tablet o lo smartphone – ma anche di ottenere le news di mercato e le informazioni sulle quotazioni, effettuare investimenti e creare una lista dei prodotti preferiti in modo tale da poterla tenere sott’occhio sempre.

DEGIRO Costi e Commissioni

DEGIRO si differenzia dagli altri competitor perché le sue commissioni sono molto più convenienti. Sul sito del broker è presente un tariffario da poter consultare prima di procedere con l’apertura del conto e di iniziare a fare trading online.

Le tariffe di DEGIRO partono dalla cifra minima di 50 centesimi e permettono di risparmiare parecchio se le si paragona a quella proposte da altri broker online.

*Fonte: degiro.it
Prodotto finanziarioRisparmio DEGIRO
Azioni italiane77%
Azioni europee62%
Azioni americane94%
ETF80%
Futures87%
Opzioni79%

Prendi per esempio un investimento di 10.000 euro in azioni Amazon. Queste sono le tariffe che pagheresti con altri broker online italiani in confronto a DEGIRO:

BrokerCommissioni azioni Amazon (10.000€)
Fineco11.78€
Directa8.19€
Binck Bank10.01€
DEGIRO0.52€
eToro0€

DEGIRO applica poi una commissione annuale ogni volta che un cliente apre una posizione presso una borsa internazionale. Il costo di connessione alle borse è pari:

  • a 2,50 euro per un anno di calendario;
  • oppure allo 0,25% del valore del conto, se quest’ultimo è inferiore a 2,50 euro;
  • nel caso nelle opzioni USA, il costo è di 5 euro per borsa per ogni mese di calendario.

La politica di DEGIRO si basa sul pay-per-use, cioè il costo del servizio viene addebitato solo nel caso di effettivo utilizzo. Questo vuol dire che se il cliente opererà solo su tre mercati pagherà soltanto delle commissioni per quei tre mercati.

Inoltre DEGIRO applica uno spread dello 0,1% sulla valuta estera e un tasso di finanziamento dell'1,25% + EONIA (tramite allocazione) o del 4,00% (con allocazione).

Non sono previste invece le commissioni per inattività, applicate invece da tutti gli altri broker.

Perché DEGIRO è più conveniente dei suoi competitor?

Uno dei motivi principali che permette a DEGIRO di mantenere costi molto bassi rispetto agli altri broker operanti online è legato alle sue tecnologie: dalla registrazione all’esecuzione vera e propria, ogni singola operazione viene gestita online. Il dipartimento IT, che ha realizzato le piattaforme alla base dell’ottimo funzionamento di DEGIRO, lavora affinché i sistemi informatici vengano implementati di continuo, al fine di assicurare prodotti sicuri, veloci e di ultima generazione.

A ciò si aggiunge il fatto che DEGIRO è un broker di esecuzione degli ordini: non saranno quindi dati consigli agli investitori, perché non è previsto tra i servizi offerti dalla società. In questo modo si garantisce:

  • l’ottimizzazione dell’esecuzione di ogni singolo ordine;
  • un risparmio costante e periodico per gli investitori.

Qual è il deposito minimo di DEGIRO

Una domanda che in molti si pongono prima di aprire un conto su DEGIRO e usufruire dei suoi servizi di trading è relativa al deposito minimo richiesto: a quanto ammonta?

DEGIRO prevede un deposito minimo di 0,01 euro, che non devono essere accreditati in fase di registrazione. Possono essere inviati tramite bonifico in un secondo momento e sarà il sistema ad associare la cifra versata al nominativo utilizzato in fase di registrazione.

Opinioni su DEGIRO

Chi fosse interessato a conoscere quali sono le opinioni dei clienti che utilizzano già DEGIRO può consultare:

  • i principali forum verticali sul tema degli investimenti online, nei quali si utilizza un linguaggio fruibile anche a chi non è esperto in materia;
  • leggere le recensioni presenti su siti quali Trustpilot per avere un’idea di quali sono le valutazioni fornite dai suoi utilizzatori.

Al momento le opinioni su DEGIRO sembrano confermare la bontà del broker. La piattaforma paga i clienti e applica le commissioni che annuncia, senza grosse sorprese. Qui sono alcune delle recensioni su DEGIRO dei clienti che l'hanno già utilizzato.

degiro opinioni

DEGIRO pro e contro

Tra i principali vantaggi che in questo momento contraddistinguono il broker DEGIRO ci sono:

  • la possibilità di avere accesso ai mercati più importanti di tutto il mondo, quali quello giapponese, di Hong Kong, australiano, mentre gli altri broker lavorano unicamente sui mercati europei e statunitensi;
  • una piattaforma di trading moderna, eccellente dal punto di vista dell’usabilità, facile da usare, alla quale è collegata anche una pratica applicazione che permette di investire anche da tablet e da smartphone;
  • il costo delle commissioni, che è tra i più bassi attualmente disponibili;
  • la sicurezza dei servizi offerti: il broker opera con regolare licenza, grazie all’iscrizione alla Camera di Commercio e dell’Industria di Amsterdam e con la supervisione dell’Autorità Olandese per i Mercati Finanziari (AFM) e della Banca Centrale Olandese (DNB);
  • la tutela assoluta del patrimonio dei propri clienti: il capitale investito viene convertito infatti in un Fondo Comune Monetario.

Tra i contro che caratterizzano il broker DEGIRO ci sono invece:

  • il fatto che attualmente non fornisca strumenti di educazione finanziaria, quali tutorial per imparare a fare trading, che potrebbero rappresentare un’opportunità per attirare potenziali investitori non ancora esperti;
  • DEGIRO non offre il trading su criptovalute, materie prime o sul forex;
  • l'utente non può aprire un conto demo;
  • il rischio degli investimenti, tipico di ogni attività di trading. Gli investitori devono infatti essere consapevoli che potranno sia ottenere grandi rendimenti dal trading online, sia perdere tutto il capitale depositato.

Prima di iniziare a investire, è sempre bene fare una valutazione relativa ai rischi che si è disposti ad assumere e prendere in considerazione solo i prodotti finanziari attraverso i quali sarà possibile raggiungere i propri obiettivi. DEGIRO mette comunque a disposizione di tutti un documento per il rischio nel quale trovare informazioni indispensabili per tutelare il proprio patrimonio.

PROCONTRO
Autorizzato da ConsobNessun conto demo
Commissioni basseMateriale per la formazione finanziaria non disponibile
Accesso ai mercati asiatici e australianoTrading di materie prime e criptovalute non disponibile
Usabilità della piattaformaNon offre il copy trading
Deposito minimo 0,01 euroNon offre trading forex
Capitale coperto e non reinvestito 
Opinioni positive 
Facilita il pagamento delle imposte 

DEGIRO: ETF gratis

DEGIRO è particolarmente ricercato in rete per la possibilità di investire in ETF a basse commissioni. L'offerta del broker olandese è davvero molto ampia, in più su alcuni exchange trade fund è possibile non pagare costi di negoziazione.

Infatti, investendo almeno 1000 euro (o dollari) in uno degli ETF indicati, DEGIRO offre azzera le commissioni in acquisto rendendo ancora più redditizio l'investimento. Puoi consultare l'elenco di ETF gratis di DEGIRO a questa pagina.

AVVERTENZA: Finaria non offre consulenza finanziaria. Tutte le analisi e i consigli che troverai in questa pagina sono solo a scopo puramente informativo. Ricordati che qualsiasi tipo di investimento comporta dei rischi. Leggi le Linee Guida Consob di Finaria per approfondire.

Il nostro verdetto su DEGIRO

Chi ci segue lo sa, l'obiettivo di Finaria è quello di aiutare chi si affaccia al mondo degli investimenti a fare le proprie scelte con maggiore consapevolezza.

DEGIRO è una piattaforma sicura e autorizzata, ma alcune cose non ci sono piaciute e in rete si trovano troppe opinioni negative per affidargli capitali importanti.

Il nostro consiglio spassionato è di affidarsi ad altre piattaforme più collaudate e con maggiore esperienza. La nostra preferita è eToro, soprattutto per l'ampio paniere di asset e per le commissioni vantaggiose.

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Se non vuoi usare eToro e preferisci provare altre piattaforme di trading, consulta la nostra classifica dei migliori broker d'investimento online:

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DEGIRO – Domande Frequenti

DEGIRO tratta ETF?

Sì. Il broker DEGIRO offre tra i vari prodotti finanziari (azioni, obbligazioni, futures ecc.) anche gli ETF. È possibile comprare-vedendere ETF di Olanda, Belgio, Francia, Germania, Regno Unito, Austria, Svizzera, Finlandia, Spagna, Grecia, Irlanda, Italia, Norvegia, Polonia, Portogallo, Svezia, Hong Kong e Singapore.

DEGIRO agisce da sostituto d'imposta?

DEGIRO si appoggia a uno studio commercialista italiano per fornire ai suoi clienti un modello UNICO precompilato per il pagamento delle imposte, ma non agisce da sostituto d'imposta. Inoltre i costi sono interamente a carico di DEGIRO.

DEGIRO ha un conto demo?

No. DEGIRO è sprovvisto di conto demo per fare pratica di trading. Tuttavia permette di aprire un conto online gratis in pochi minuti, e con un deposito minimo di appena 0,01 centesimi. Non applica nemmeno commissioni di inattività, cosa ancora più conveniente.

DEGIRO paga i dividendi?

Sì. DEGIRO accredita sul conto del cliente i dividendi che gli spettano al netto delle imposte. È inoltre possibile ricevere dividendi sotto forma di azioni pagando una commissione amministrativa di 7,50 euro. Il versamento avviene il giorno stesso dello stacco della cedola. Il trader può anche ricevere il dividendo sotto forma di azione contattando DEGIRO entro tre giorni lavorativi.

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