DEGIRO Broker: cos’è e come funziona la piattaforma di trading

DEGIRO, fondato nel 2008, si è affermato come uno dei principali broker online in Europa, offrendo servizi di intermediazione finanziaria accessibili. Con una regolamentazione affidabile da BaFIN e AFM e una forte presenza internazionale, compresa l’Italia, DEGIRO si distingue per la sua accessibilità e la protezione fino a 100.000€ fornita dal Dutch Investor Protection Scheme.

Sebbene nel 2023 abbia aumentato le commissioni, DEGIRO continua a offrire costi di intermediazione competitivi rispetto ai suoi rivali, confermando la sua reputazione di broker low-cost adatto a piani di risparmio a lungo termine.

Vuoi sapere la nostra opinione? Intanto andiamo ad approfondire le caratteristiche di questa piattaforma e poi vi diremo la nostra.

Hai fretta di investire e vuoi sapere se DEGIRO è il broker che fa per te? Prova il conto demo per farti subito un’idea di come funziona la piattaforma.

Per aprire un conto con DEGIRO segui questi semplici passaggi:

• Registrati a su DEGIRO;
• Fai pratica con il tuo conto demo;
• Deposita il denaro sul tuo account di trading;
• Cerca l’asset che preferisci e prova le tante funzionalità;
• Seleziona l’importo, imposta stop loss o take profit e procedi con la tua strategia.

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l’ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

Cos’è DEGIRO

DEGIRO è un broker ECN olandese con sede ad Amsterdam che consente ai propri clienti di investire in tutto il mondo con tariffe a prezzi molto competitivi.

La piattaforma di investimento online dà accesso ai mercati di tutto il mondo, non solo le borse valori di Europa e Stati Uniti, per scambiare diversi prodotti finanziari.

DEGIRO conta attualmente più di 1.000.000 di investitori in 18 Paesi che investono i propri soldi su più di 65 borse distribuite a livello mondiale. Il broker permette di fare trading su:

• azioni: si possono scegliere ben 65 borse collegata ai più importanti mercati a livello mondiale, quali quello americano, europeo, asiatico e australiano;
• warrant;
• obbligazioni del mercato europeo;
• opzioni del mercato globale;
• futures connessi con il mercato globale;
• i fondi di investimento.

Niente criptovalute, valute forex o materie prime, ma comunque un ottimo assortimento di asset finanziari.

DEGIRO si è aggiudicato già 80 premi internazionali, come migliore broker di azioni e non solo. I riconoscimenti arrivano da Francia, Spagna, Regno Unito, Germania, Paesi Bassi ecc. Ora è finalmente sbarcato anche in Italia.

DEGIRO vs eToro

Nonostante i diversi vantaggi, DEGIRO rimane una piattaforma che alcuni trader preferiscono evitare, e non senza motivo. Principalmente per la mancanza di certi asset e i tempi di prelievo leggermente più lunghi, ma anche perché in giro c’è di meglio, come XTB.

Se confrontiamo DEGIRO con eToro, ad esempio, ci rendiamo conto che la piattaforma eToro, ad esempio, offre maggiori vantaggi per il trading.

	eToro	DEGIRO
💳 Deposito minimo	$100	€0,01
📱 App mobile	Sì	Sì
📜 Autorizzazioni	CySec, FCA, ASIC	AFM, CySEC
💰 Commissioni	variabili	0%
✨ Acquisto reale asset	Sì (Azioni e Crypto)	No
🎮 Conto Demo	$100.000	No ma €50 di rimborso
🖥️Copy Trading	Sì	No
Formazione	Financial Trading Academy	Pochi articoli
Assistenza clienti	via Chat e Telefono	Telefonica
✅ Investi	Vai	Vai

La maggiore presenza di asset, il conto demo da $100.000, la possibilità di acquistare veramente azioni e criptovalute, l’accademia finanziaria e le commissioni più vantaggiose, sono i principali motivi per preferire eToro a DEGIRO. Anche se DEGIRO ha diverse peculiarità che lo rendono la scelta preferita dei trader più esperti.

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l’ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

Il parere di CONSOB su DEGIRO

I vari premi che la società olandese ha ottenuto in questi anni parlano da soli, ma quando valutiamo a chi affidare il nostro denaro online è sempre bene andare più a fondo. Vediamo se DEGIRO è affidabile come sembra.

DEGIRO è regolamentato dall’Autorità Olandese dei Mercati Finanziari (AFM) e risulta anche iscritto al registro CONSOB (elenco 13005353). Inoltre, come afferma la società, la Banca Centrale Olandese (DNB) supervisiona il suo operato a scopo prudenziale.

Il broker online utilizza un’entità di custodia separata per preservare il patrimonio degli investitori: questo sembra confermare che DEGIRO è sicuro, non svolge alcuna attività a scopro di lucro sul deposito dei propri clienti e gli investimenti vengono salvaguardati.

Nella malaugurata ipotesi che possa succedere qualcosa alla società, quindi, i soldi degli investitori non potranno essere toccati dai creditori di DEGIRO, ma rimarranno protetti e depositati nell’apposita entità di custodia. DEGIRO non è una banca: ciò significa che non può in alcun modo utilizzare il capitale dei propri clienti per i suoi scopi, né adoperarlo per investire in altre attività o fare prestiti a terzi.

Per questo motivo:

• non si detiene alcuna liquidità in DEGIRO;
• i soldi versati vengono investiti immediatamente in un Money Market Fund;
• i Money Market Fund sono fondi di investimento che dovrebbero garantire rendimenti pari al tasso di mercato, con il minor rischio possibile;
• è possibile ovviamente scegliere di non investire nei Money Market Fund e di optare per investimenti in altri strumenti finanziari.

Nonostante ciò, in rete ci sono molte opinioni su trader insoddisfatti, e non sono pochi gli esperti che hanno preferito sconsigliare questa piattaforma. Inoltre, su DEGIRO non sono presenti due mercati fondamentali per ogni trader: le criptovalute e il Forex

Come funziona DEGIRO

Iniziare a investire su DEGIRO è davvero molto semplice: basta aprire un conto in pochi minuti e iniziare con le attività di trader.

L’iscrizione è gratuita e richiede massimo 10 minuti.

Dopo aver aperto il proprio conto, sarà possibile iniziare a utilizzare la piattaforma di trading online di DEGIRO. Si tratta di una piattaforma sviluppata in-house, modellata in base alle esigenze degli investitori, che è stata realizzata grazie con l’utilizzo di infrastrutture all’avanguardia.

Il fatto che il prodotto sia proprietario permette un ulteriore abbattimento dei costi per tutti i clienti che si affidano a DEGIRO. Alla piattaforma è collegata anche una modernissima app mobile, che permette di gestire i propri investimenti anche da mobile.

La piattaforma di trading di DEGIRO dà la possibilità di accedere al proprio portafoglio di prodotti finanziari – attraverso il computer, il tablet o lo smartphone – ma anche di ottenere le news di mercato e le informazioni sulle quotazioni, effettuare investimenti e creare una lista dei prodotti preferiti in modo tale da poterla tenere sott’occhio sempre.

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l’ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

DEGIRO Costi e Commissioni

DEGIRO si differenzia dagli altri competitor perché le sue commissioni sono molto più convenienti. Sul sito del broker è presente un tariffario da poter consultare prima di procedere con l’apertura del conto e di iniziare a fare trading online.

Le tariffe di DEGIRO partono dalla cifra minima di 50 centesimi e permettono di risparmiare parecchio se le si paragona a quella proposte da altri broker online.

*Fonte: degiro.it

Prodotto finanziario	Risparmio DEGIRO
Azioni italiane	77%
Azioni europee	62%
Azioni americane	94%
ETF	80%
Futures	87%
Opzioni	79%

Prendi per esempio un investimento di 10.000 euro in azioni Amazon. Queste sono le tariffe che pagheresti con altri broker online italiani in confronto a DEGIRO:

Broker	Commissioni azioni Amazon (10.000€)
Fineco	11.78€
Directa	8.19€
Binck Bank	10.01€
DEGIRO	0€
eToro	variabili

DEGIRO applica poi una commissione annuale ogni volta che un cliente apre una posizione presso una borsa internazionale. Il costo di connessione alle borse è pari:

• Zero per Borsa Italiana, USA e Canada;
• a 2,50 euro per un anno di calendario;
• oppure allo 0,25% del valore del conto, se quest’ultimo è inferiore a 2,50 euro;
• nel caso nelle opzioni USA, il costo è di 5 euro per borsa per ogni mese di calendario.

La politica di DEGIRO si basa sul pay-per-use, cioè il costo del servizio viene addebitato solo nel caso di effettivo utilizzo. Questo vuol dire che se il cliente opererà solo su tre mercati pagherà soltanto delle commissioni per quei tre mercati.

Inoltre DEGIRO applica uno spread dello 0,1% sulla valuta estera e un tasso di finanziamento dell’1,25% + EONIA (tramite allocazione) o del 4,00% (con allocazione).

Non sono previste commissioni per inattività, applicate invece da tutti gli altri broker.

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Perché DEGIRO è più conveniente dei suoi competitor?

Uno dei motivi principali che permette a DEGIRO di mantenere costi molto bassi rispetto agli altri broker operanti online è legato alle sue tecnologie: dalla registrazione all’esecuzione vera e propria, ogni singola operazione viene gestita online.

Il dipartimento IT, che ha realizzato le piattaforme alla base dell’ottimo funzionamento di DEGIRO, lavora affinché i sistemi informatici vengano implementati di continuo, al fine di assicurare prodotti sicuri, veloci e di ultima generazione.

A ciò si aggiunge il fatto che DEGIRO è un broker di esecuzione degli ordini: non saranno quindi dati consigli agli investitori, perché non è previsto tra i servizi offerti dalla società. In questo modo si garantisce:

• l’ottimizzazione dell’esecuzione di ogni singolo ordine;
• un risparmio costante e periodico per gli investitori.

Qual è il deposito minimo di DEGIRO

Una domanda che in molti si pongono prima di aprire un conto su DEGIRO e usufruire dei suoi servizi di trading è relativa al deposito minimo richiesto: a quanto ammonta?

DEGIRO prevede un deposito minimo di 0,01 euro, che non devono essere accreditati in fase di registrazione. Possono essere inviati tramite bonifico in un secondo momento e sarà il sistema ad associare la cifra versata al nominativo utilizzato in fase di registrazione.

Opinioni su DEGIRO

Chi fosse interessato a conoscere quali sono le opinioni dei clienti che utilizzano già DEGIRO può consultare:

• i principali forum verticali sul tema degli investimenti online, nei quali si utilizza un linguaggio fruibile anche a chi non è esperto in materia;
• leggere le recensioni presenti su siti quali Trustpilot per avere un’idea di quali sono le valutazioni fornite dai suoi utilizzatori.

Al momento le opinioni su DEGIRO sembrano confermare la bontà del broker. La piattaforma paga i clienti e applica le commissioni che annuncia, senza grosse sorprese. Qui sono alcune delle recensioni su DEGIRO dei clienti che l’hanno già utilizzato.

DEGIRO pro e contro

Tra i principali vantaggi che in questo momento contraddistinguono il broker DEGIRO ci sono:

• la possibilità di avere accesso ai mercati più importanti di tutto il mondo, quali quello giapponese, di Hong Kong, australiano, mentre gli altri broker lavorano unicamente sui mercati europei e statunitensi;
• una piattaforma di trading moderna, eccellente dal punto di vista dell’usabilità, facile da usare, alla quale è collegata anche una pratica applicazione che permette di investire anche da tablet e da smartphone;
• il costo delle commissioni, che è tra i più bassi attualmente disponibili;
• la sicurezza dei servizi offerti: il broker opera con regolare licenza, grazie all’iscrizione alla Camera di Commercio e dell’Industria di Amsterdam e con la supervisione dell’Autorità Olandese per i Mercati Finanziari (AFM) e della Banca Centrale Olandese (DNB);
• la tutela assoluta del patrimonio dei propri clienti: il capitale investito viene convertito infatti in un Fondo Comune Monetario.

Tra i contro che caratterizzano il broker DEGIRO ci sono invece:

• il fatto che attualmente non fornisca strumenti di educazione finanziaria, quali tutorial per imparare a fare trading, che potrebbero rappresentare un’opportunità per attirare potenziali investitori non ancora esperti;
• DEGIRO non offre il trading su criptovalute, materie prime o sul forex;
• l’utente non può aprire un conto demo;
• il rischio degli investimenti, tipico di ogni attività di trading. Gli investitori devono infatti essere consapevoli che potranno sia ottenere grandi rendimenti dal trading online, sia perdere tutto il capitale depositato.

Prima di iniziare a investire, è sempre bene fare una valutazione relativa ai rischi che si è disposti ad assumere e prendere in considerazione solo i prodotti finanziari attraverso i quali sarà possibile raggiungere i propri obiettivi. DEGIRO mette comunque a disposizione di tutti un documento per il rischio nel quale trovare informazioni indispensabili per tutelare il proprio patrimonio.

PRO	CONTRO
Autorizzato da Consob	Nessun conto demo
Commissioni basse	Materiale per la formazione finanziaria non disponibile
Accesso ai mercati asiatici e australiano	Trading di materie prime e criptovalute non disponibile
Usabilità della piattaforma	Non offre il copy trading
Deposito minimo 0,01 euro	Non offre trading forex
Capitale coperto e non reinvestito
Opinioni positive
Facilita il pagamento delle imposte

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l’ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

DEGIRO: ETF senza commissioni

DEGIRO è particolarmente ricercato in rete per la possibilità di investire in ETF a zero commissioni. L’offerta del broker olandese è davvero molto ampia, in più su alcuni exchange trade fund è possibile non pagare costi di negoziazione.

Infatti, investendo almeno 1.000 euro (o dollari) in uno degli ETF indicati, DEGIRO azzera le commissioni in acquisto rendendo ancora più redditizio l’investimento. Puoi scoprire tutti i dettagli sulle condizioni applicate agli investimenti sugli ETF sul sito di DEGIRO.

AVVERTENZA: Finaria non offre consulenza finanziaria. Tutte le analisi e i consigli che troverai in questa pagina sono solo a scopo puramente informativo. Ricordati che qualsiasi tipo di investimento comporta dei rischi. Leggi le Linee Guida Consob per approfondire.

Il nostro verdetto su DEGIRO

Chi ci segue lo sa, l’obiettivo di Finaria è quello di aiutare chi si affaccia al mondo degli investimenti a fare le proprie scelte con maggiore consapevolezza.

DEGIRO è una piattaforma sicura e autorizzata, ma alcune cose non ci sono piaciute e in rete si trovano troppe opinioni negative per affidargli capitali importanti.

Il nostro consiglio spassionato è di affidarsi ad altre piattaforme più collaudate e con maggiore esperienza.

Se non vuoi usare DEGIRO e preferisci provare altre piattaforme di trading, consulta la nostra classifica dei migliori broker d’investimento online:

DEGIRO – Domande Frequenti

DEGIRO tratta ETF?

Sì. Il broker DEGIRO offre tra i vari prodotti finanziari (azioni, obbligazioni, futures ecc.) anche gli ETF. È possibile comprare-vedendere ETF di Olanda, Belgio, Francia, Germania, Regno Unito, Austria, Svizzera, Finlandia, Spagna, Grecia, Irlanda, Italia, Norvegia, Polonia, Portogallo, Svezia, Hong Kong e Singapore.

DEGIRO agisce da sostituto d'imposta?

DEGIRO si appoggia a uno studio commercialista italiano per fornire ai suoi clienti un modello UNICO precompilato per il pagamento delle imposte, ma non agisce da sostituto d’imposta. Inoltre i costi sono interamente a carico di DEGIRO.

DEGIRO ha un conto demo?

No. DEGIRO è sprovvisto di conto demo per fare pratica di trading. Tuttavia permette di aprire un conto online gratis in pochi minuti, e con un deposito minimo di appena 0,01 centesimi. Non applica nemmeno commissioni di inattività, cosa ancora più conveniente.

DEGIRO paga i dividendi?

Sì. DEGIRO accredita sul conto del cliente i dividendi che gli spettano al netto delle imposte. È inoltre possibile ricevere dividendi sotto forma di azioni pagando una commissione amministrativa di 7,50 euro. Il versamento avviene il giorno stesso dello stacco della cedola. Il trader può anche ricevere il dividendo sotto forma di azione contattando DEGIRO entro tre giorni lavorativi.