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Comprare Oro: Conviene? Dove e come procurarsi lingotti d’oro

Non è mai troppo tardi per comprare oro, a qualsiasi prezzo e in qualsiasi modo. Gli anni passano, ma è certo che l’oro continua ad esercitare un certo fascino su investitori e non, tornando ciclicamente ad essere un bene rifugio richiestissimo.

Momenti di crisi come quello attuale post coronavirus hanno incentivato molti risparmiatori a comprare oro. Come funziona nella pratica? Esistono diversi modi, e tanti motivi, per scommettere sul metallo giallo e mettere al sicuri i propri soldi.

In questa guida trovi tutte le informazioni per comprare oro oggi (comprandolo oppure scommettendo sulla crescita del suo valore), se conviene e cosa dice la legge italiana sugli investimenti aurei.

  1. Registrati a XTB;
  2. Deposita il denaro sul tuo account;
  3. Cerca i CFD sull’oro tra gli asset disponibili;
  4. Seleziona la strategia e opera il tuo investimento sull’oro.

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Obbligazioni CFD ETF Cripto Azioni
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Obbligazioni CFD ETF Azioni
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Leva massima
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Margine di operatività
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No. of shares
2.000+
3000+
2000+
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800+
ETF
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N/A
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€100
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€0
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Trading Fees
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Obbligazioni
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Criptovalute
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da 0.5%
da 0.25%
0.09 - 85 pips
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ETF
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da 0.13%
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CFD Overnight Positions
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da 0.005%
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Trasferimento bancario
Carta di credito
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Trasferimento Sepa
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Sofort

Indice:

  1. Conviene comprare oro?
  2. Quanto oro comprare?
  3. Dove comprare i lingotti?
  4. Meglio oro o diamanti?
  5. Cosa dice la legge italiana?
  6. Come vendere oro?
  7. Domande Frequenti

Comprare oro conviene?

L’oro è considerato il bene rifugio per eccellenza. È sopravvissuto a migliaia di anni a cambiamenti di natura socio-politica, finanziaria e tecnologica (vedi il Bitcoin ad esempio) venendone fuori quasi sempre nel migliore dei modi. Possiamo dire lo stesso di qualsiasi altra valuta sul mercato, o titolo azionario? Non credo proprio.

I Pro e i Contro

1. E’ un bene finito e limitato. L’oro è un metallo prezioso che si ricava dall’estrazione mineraria e le scorte disponibili diminuiscono con il passare del tempo, è un dato di fatto visto che i metalli sono limitati in natura.

Ciò significa che il suo valore è destinato a salire nel tempo. La domanda d’oro proveniente dai paesi emergenti non fa altro che alimentare questa sua continua e costante crecita. Considerate pure che in Cina investire in lingotti d’oro è praticamente una tradizione, è considerato da sempre un bene dal valore pressocché immutabile, qualsiasi cosa accada.

2. Inflazione. L’oro ha avuto da sempre un ruolo fondamentale durante i casi di “inflazione”, ovvero quando il prezzo del costo della vita aumenta. Storicamente infatti il suo valore è andato di pari passo con l’innalzamento dei prezzi mentre dall’altra parte i titoli azionari hanno da sempre sofferto l’inflazione.

3. Crescita della domanda. Tanto più la geopolitica crea incertezze finanziarie, tanto più gli investitori e la gente comune si affidano all’oro. I prezzi dell’oro hanno registrato importanti movimenti di prezzo in questi ultimi anni, una risposta diretta alla crisi economica che ha colpito l’Unione Europea. E’ proprio così, il prezzo dell’oro aumenta quando la fiducia nei governi raggiunge un livello basso.

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Quanto oro comprare?

La maggior parte degli analisti finanziari e i vari guru del risparmio, consigliano di convertire dal 5% al 10% dei propri investimenti in oro. Gli ottimisti si spingono addirittura al 20-30%. Una delle regole dell’investitore modello inoltre, è quella di investire porzioni del proprio budget mensilmente in maniera costante nel tempo. E’ l’unico modo per evitare dei rischi dovuti dall’eccessiva volatilità che potrebbe colpire l’oro nel breve termine.

Va ricordato che il valore dei lingotti al grammo è inversamente proporzionale al valore al peso, dato che i costi di produzione vanno considerati, dunque è preferibile ad esempio comprare un lingotto d’oro da un chilo piuttosto che 10 da un etto.

investire in oro

Molti investitori cercano di utilizzandolo come una copertura contro l’inflazione, solo che poter detenere in casa propria grandi quantità di oro fisico può esser un po’ complicato.

Inoltre, dovreste adottare dei meccanismi di sicurezza, anche molto costosi, per proteggere il vostro “patrimonio” dorato. Fortunatamente, ci sono diversi modi per ottenere dei guadagni dall’oro e dai movimenti di prezzo di quest’ultimo senza detenerlo fisicamente. Vediamo quali sono.

Investire

Guida ai Metodi per Investire: Le migliori strategie per il 2022

Come comprare Oro

Quando si pensa a come investire in oro la mente va subito ai grossi lingotti di metallo prezioso. Questa è certamente la scelta che va per la maggiore, ma non l’unica.

Oggi puoi acquistare oro in tante varianti, anche se cerchi dei piccoli investimenti, oppure puoi anche guadagnare con l’oro senza possederne nemmeno un grammo. Come? Scopriamolo.

Comprare Oro Fisico

Acquistare oro fisico significa comprare metallo prezioso vero e proprio sotto forma di:

  • lingotti;
  • gioielli;
  • monete.

Il lingotto d’oro è la forma per eccellenza nella quale conservare oro per investimento. Banche e privati conservano nei caveau o in cassaforte blocchi di vario taglio: secondo il mercato regolamentato professionale dell’oro lo standard ha un peso di 12,4 kg e viene chiamato lingotto “Good Delivery”.

I lingotti vengono venduti ed acquistati in mercati dell’oro appositamente regolamentati, e saranno stati sottoposti alla “saggiatura”, cioè un rigoroso procedimento di verifica. Cioè, i lingotti verranno rifiniti da un rifinitore autorizzato secondo delle linee guida specifiche, vi verrà apposto un numero di serie, avranno una percentuale di purezza superiore al 99% e saranno accompagnati da una certificazione ufficiale che ne dimostra il peso.

investire in oro

Nonostante questo, i gioielli rimangono il metodo più diffuso in cui detenere l’oro e rappresentano circa la metà della domanda d’oro mondiale. Tuttavia non è conveniente acquistare gioielli come forma di investimento, il prezzo di un gioiello solitamente ha un valore molto più alto di quanto vi costerebbe lo stesso quantitativo d’oro in lingotti o in monete.

Infine troviamo le monete d’oro, pezzi di piccolo taglio ma che rappresentano comunque un investimento aureo di valore. Oggi vengono coniate appositamente per collezionisti e investitori: le più famose sono la sterlina d’oro, il franco svizzero, il marengo italiano, il krugerrand del Sudafrica e il franco francese.

Qualora voleste investire in oro fisico, vi consigliamo di dotarvi di sistemi di sicurezza all’avanguardia per evitare che il vostro prezioso patrimonio finisca in brutte mani.

Investire in oro finanziario

E’ possibile fare trading con i CFD senza detenere oro fisico. In pratica Attraverso delle piattaforme di trading online su CFD, potete acquistare oro in titoli o strumenti finanziari derivati, e guadagnare dai movimenti di quotazione della materia prima.

investire oro finanziario

Come fare? E’ semplice, ti registri in una piattaforma di trading online tra quelle sicure che abbiamo recensito su Finaria e una volta effettuata la registrazione e depositato un budget minimo, cerchi “Oro” nella sezione materie prime, e decidi la quantità di acquisto.

Gli spread applicati sono bassi e quando l’oro avrà raggiunto un prezzo adeguato potrai rivenderlo in un click. In questo modo non perderai l’attimo giusto e potrai godere dei frutti del tuo investimento immediatamente.

Compra e vendi Oro in un click

Attraverso il grafico sotto, ti mostro come è possibile comprare oro con il trading in due secondi. Ti basta cliccare sul pulsante “acquista” in basso ed eseguire la registrazione, una volta registrato scegli la quantità di oro da comprare e procedi con l’acquisto.

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ETF sull’oro

La possibilità di poter investire in fondi ETF sull’oro vi permetterà di poter diversificare il vostro portafoglio di investimenti senza dover necessariamente possedere oro fisico. Vi basterà semplicemente scegliere tra i 33 etf che investono in oro tra cui il più grande è sicuramente GLD, ma anche DUST e AGOL hanno una buona fetta di mercato.

Il vantaggio principale nell’acquistare ETF sull’oro è il fatto di avere una liquidità sempre disponibile cosa che con l’oro fisico non è possibile fare, per ovvie ragioni.

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Investire sui titoli di aziende minerarie

E’ possibile anche investire in titoli azionari di quelle aziende che si occupano dell’estrazione mineraria del’oro. Ovviamente in questo caso i rischi sono maggiori, o meglio duplicati, visto che le variabili che entrano in gioco sono adesso 2.

La prima è rappresentata dalla volatilità intrinseca dell’oro e la seconda variabile è data da fattori aziendali: la solidità dell’azienda, i rumors e le riserve d’oro di cui dispone.

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Dove comprare lingotti d’oro?

Nella tabella seguente trovi le società che offrono la possibilità di investire in oro, anche fisico. Una pratica di sicuro legale e funzionale, ma poco pratica e con qualche rischio.

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51 Nuovi utenti oggi
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il 73% degli utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

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Commissioni fisse per operazioni
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CFD ETF Cripto Azioni
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19 Nuovi utenti oggi
Costi (per 12 mesi)
€ 12.00

81% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Info conto

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Obbligazioni
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CFDS
da 0.08%
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Azioni
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Robo Advisor
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87 Nuovi utenti oggi

Valutazione

Costi (per 12 mesi)
€ 13.40
Cosa ci piace
  • ETF senza Commissioni
  • €50 Rimborso su Commissioni
  • Oltre 80 Premi Internazionali
Commissioni fisse per operazioni
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Obbligazioni CFD ETF Azioni
Metodi di pagamento
87 Nuovi utenti oggi
Costi (per 12 mesi)
€ 13.40

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l'ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

Info conto

Spese da
€0.01
Costi deposito
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200+
Costi inattività
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2000+
Posizione dei CFD
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Obbligazioni
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da €0.5
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da €0
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Azioni
€0.50 + 0.04%
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€2 + 0.05%
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Fondi
da €7.5 + 0.2%
155 Nuovi utenti oggi

Valutazione

Costi (per 12 mesi)
€ 12.00
Cosa ci piace
  • Copy Trading
  • MetaTrader 4 e 5
  • Conto Virtuale con carta Visa
Commissioni fisse per operazioni
Spese conto
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Caratteristiche
CFD Copia portafoglio ETF Cripto Azioni
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Giropay Neteller Skrill Sofort
155 Nuovi utenti oggi
Costi (per 12 mesi)
€ 12.00

74.48% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Info conto

Spese da
€250
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Costi inattività
2% sui prelievi dopo 180 giorni
Leva
1:30
Margine di operatività
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Operazione minima
€20
Azioni
800+
Posizione dei CFD
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CFDS
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Commissioni di negoziazione
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Commissioni di prelievo
Da €0 a €5

Commissioni per operazione

Obbligazioni
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Criptovalute
da 3.42 pips
CFDS
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DAX
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Copia portafoglio
€0.99 + 5%
ETFS
da 4 pips
Posizione dei CFD
da 1%
Azioni
da 0.2 pips
Piano di risparmio
-
Robo Advisor
-
Fondi
da 1.3 pip

Comprare oro in banca

L’oro fino viene messo a disposizione dei privati attraverso degli intermediari, tra cui anche alcune banche. Gli istituti bancari vengono autorizzati dalla Banca d’Italia se dimostrano di possedere particolari requisiti.

Non tutte le banche in Italia permettono di comprare lingotti d’oro, anzi. L’elenco degli intermediari che offrono questo servizio è molto ristretto. Al momento, tra le banche che vendono lingotti d’oro troviamo:

  • BPER Banca;
  • Unicredit;
  • Banca Popolare di Sondrio.

Anche Banca Etruria, prima del fallimento, offriva agli investitori l’acquisto di lingotti d’oro come forma di investimento.

Comprare oro online

Vi consigliamo la soluzione proposta da BullionVault che vi consente di poter acquistare oro senza tenerlo in casa. In pratica BullionVault vi da la possibilità di investire in oro e allo stesso tempo di tenervelo in custodia (chiedendo una fee dello 0,12% l’anno).

bullion vault oro online
Il caveau di BullionVault dove sono custoditi i lingotti d’oro

In sostanza avrete dell’oro fisico assicurato e in sicurezza altrove e nel frattempo potrete vendere e acquistare oro facendo trading sulle quotazioni attraverso la loro piattaforma.

Oppure potreste optare per GoldMoney, una solida azienda americana che vi recapita fino a casa piccoli cubetti d’oro puro da 10gr oppure lingotti d’oro da 1kg e vi da la possibilità anche in questo caso di poter speculare sulle fluttuazioni di mercato dell’oro. Non solo con GoldMoney potrete ottenere una carta di credito per poter pagare “letteralmente” in base al quantitativo di oro che avete in riserva.

Comprare oro all’asta

Chi cerca per lo più monete d’oro, ma anche lingotti di piccolo taglio, può tentare l’affare partecipando a un’asta online. Gli inserzionisti mettono in vendita oggetti interessanti a un prezzo che può rivelarsi molto più basso rispetto al valore della merce.

Su Catawiki per esempio è possibile comprare oro in una delle aste a tempo, provando a strappare lingotti o monete di autentico valore, compresi di certificato di proprietà. Senz’altro merita dare un’occhiata.

ETF sull’oro

Il SPDR Gold Shares (GLD) è uno dei più grandi fondi ETF sull’oro fisico. In qualità di exchange trade fund, questo strumento derivato rispecchia il valore effettivo dell’oro fisico.

Puoi investire su questo ETF oro sulla piattaforma di trading Capital.com, senza commissioni. Si tratta di un’alternativa molto ricercata, dato che uno strumento finanziario ha una liquidità molto maggiore rispetto a un ligotto d’oro fisico.

Comprare oro o diamanti?

E’ una delle domande che si fanno molti investitori alle prime armi. Investire in diamanti piuttosto che nell’oro potrebbe essere una scelta poco oculata. I diamanti cosiddetti da investimento, sono (devono essere) accompagnati da un certificato gemmologico internazionale e la stima del valore di un diamante è eseguita da un tecnico specializzato con i relativi costi che ne conseguono. Al momento dell’acquisto bisogna pure versare il 22% di iva sull’intero valore, questo impone il nostro stato in materia di investimenti su diamanti. Inoltre è un bene per il quale è davvero complicato riuscire a determinare un valore oggettivo e da “mercato”. Ecco perché è preferibile comprare oro invece che diamanti, una materia prima molto più semplice da gestire ai fini dell’investimento.

Cosa dice la legge italiana?

La legislazione italiana permette ai risparmiatori privati di detenere oro fino, vale a dire non lavorato. Questo è possibile dall’anno 2000 con l’abrogazione del monopolio. I privati possono dunque decidere di acquistare e detenere oro in lingotti, scegliendone la dimensione.

Per lo Stato non tutto è oro da investimento. Solo un lingotto o una placca del peso superiore a un grammo vengono considerati tali. Le monete di valore, invece, devono essere state coniate dopo l’800 e essere riconosciute a livello legale nel loro paese di origine.

Inoltre, affinché possa essere oro da investimento, la legge stabilisce che debbano avere una purezza:

  • almeno al 99,5% nel caso di lingotti e placche;
  • almeno del 90% nel caso di monete.

Tasse sull’oro in Italia

Un aspetto interessante dell’investire in oro è che in Italia l’acquisto di lingotti e monete è esente da IVA. Questo significa che chi compra oro da investimento non deve pagare il 22% del valore del metallo acquistato, purché venga comprato in Europa.

Questo, però, non significa che non esista alcuna tassa sull’oro. Quando un investitore genera dei profitti (plusvalenza da vendita fisica o trading sull’oro), questi vanno dichiarati come qualsiasi guadagno finanziario nella dichiarazione dei redditi (solo in caso di profitti).

Per compilare correttamente la dichiarazione è fondamentale possedere la documentazione dell’oro acquistato. Qualunque sia il canale di acquisto, assicurati di avere la certificazione del metallo che compri.

In questo modo è possibile inserire il valore di acquisto e il valore di vendita: su questa differenza verranno calcolate le imposte, con un’aliquota del 26% sulla plusvalenza, come ogni prodotto finanziario.

Esempio:

Prezzo d’acquisto oro1.785 $
Prezzo di vendita2.000 $
Plusvalenza215 $
Imposte (26% di 215$)55,90 $

Chi non avesse la documentazione necessaria, invece, pagherà un’aliquota forfettaria del 26% sul 25% del valore dell’oro. Riprendendo lo stesso esempio in questo caso l’imposta sarà:

Prezzo di vendita2.000 $
25% del valore (2.000$)500 $
Imposte (26% di 500$)130 $
bitcoin dichiarazione redditi
Criptovalute

Criptovalute e Tasse in Italia: Le ultime dall’Agenzia delle Entrate

E se volessi vendere l’oro acquistato?

L’oro potrebbe essere ancora custodito in un caveau autorizzato, o su BullionVault e può essere venduto ad un prezzo più alto, in quanto il suo valore è già certificato dal mercato stesso.
Se invece il risparmiatore ha deciso di ritirarlo, c’è il rischio che il lingotto abbia perso la sua integrità, non essendo più garantita la sua purezza. Il rischio è quello che si sia svalutato e sarà a carico del possessore svolgere un nuovo processo di saggiatura dell’oro. In ogni caso potrete rivendere l’oro in qualsiasi momento, bisognerà solo scegliere quello giusto.

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