Come Investire in ETF: Guida per Principianti. Quali conviene Acquistare?

Investire in ETF può essere un buon modo per entrare nel mercato azionario se sei alle prime armi come investitore. Si tratta di uno strumento a basso costo e che espone a un rischio minore rispetto all’investimento in azioni singole, perché il fondo passivo contiene già una diversificazione al suo interno.

In questa guida all’acquisto sugli ETF per principianti vedremo quali sono i vantaggi, gli svantaggi dei fondi indicizzati e come comprare ETF oggi. Raramente una banca ti propone un investimento in exchange-traded fund (perché?), perciò ti mostreremo alcune piattaforme online dove acquistare gli ETF o fare trading sui CFD.

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4. Cerca fra gli strumenti gli ETF di tuo interesse;
5. Seleziona l’importo ed attua la tua strategia.

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Migliori piattaforme per investire in ETF

Investire in ETF – Confronto delle migliori offerte

ETF: Cosa sono

Cosa sono gli ETF? Il nome deriva dall’acronimo Exchange Traded Funds, ossia fondi negoziati in borsa proprio come avviene per azioni e obbligazioni.

Gli ETF vengono chiamati anche fondi passivi, perché a differenza dei fondi comuni si muovono in automatico replicando un asset sottostante:

• un indice azionario;
• un indice obbligazionario;
• un paniere di commodities.

Questo li rende più economici, perché i gestori non devono investire risorse per il monitoraggio periodico. Ma anche diversificati, perché performano seguendo un indice o un insieme di strumenti.

Alcuni ETF, come l’ETF MSCI World, contiene al suo interno centinaia di aziende internazionali.

Gli ETF hanno fatto la loro prima compara negli Usa ad inizio anni Novanta. In Italia sono stati introdotti solo un decennio dopo, nel settembre 2002, ma hanno fatto larga presa. Una statistica di poco tempo fa, infatti, ha rilevato che il mercato europeo più attivo in termini di ETF sia proprio Borsa italiana.

Negli ultimi anni l’interesse verso gli ETF ha registrato una notevole crescita, non solo tra trader retail (ossia i piccoli investitori, che ci mettono pochi capitali), ma anche gli investitori istituzionali, come istituti bancari, hedge fund, ecc.

Investire in ETF: Quali vantaggi?

Se gli ETF hanno riscosso tanto successo in poco tempo la ragione è nei grossi vantaggi che hanno offerto rispetto ai tradizionali fondi gestiti. Vediamo quali sono i principali.

Strumento semplice

Ciò è dovuto al fatto che gli ETF replichino la performance di un indice benchmark a cui si riferiscono. In questo modo, gli investitori si espongono direttamente al mercato che più li interessa.

Che siano azioni, obbligazioni, commodities e così via. Ma anche perseguendo la propria strategia preferita: short o leverage.

Facilità di gestione

Possono essere gestiti in real time in Borsa, nonché acquistati e venduti tramite intermediari come i broker o le banche.

Generalmente, in termini di costi, conviene più farlo tramite i primi, poiché le banche prevedono commissioni più elevate dato che provvede tout court alla gestione.

Godono di alta trasparenza

Alla luce del fatto che replicano un indice notorio di mercato, fanno sì che gli investitori sappiano quale siano i rischi nonché i profitti verso cui vanno incontro in modo trasparente e preventivo.

Inoltre, il prezzo viene aggiornato costantemente in base all’andamento del benchmark (o indice) a cui fa riferimento. Quindi, il trader rimane costantemente aggiornato sul suo andamento nel tempo. La Borsa provvede infatti a pubblicare giorno per giorno il valore ufficiale dell’ETF (NAV).

Offrono flessibilità

Gli ETF non hanno una scadenza e vengono quotati, come detto, in Borsa in tempo reale. E così, il trader ha la facoltà di modulare i propri obiettivi in un lasso di tempo specifico e controllato. Si va per esempio da un lasso di tempo breve, anche di ore (il cosiddetto trading intraday) a quello di medio/lungo raggio (si pensi per esempio, agli investimenti per scopi previdenziali).

La flessibilità deriva anche dal fatto che sia possibile investire anche su una singola unità in termini di quota o azione. Quindi, è possibile investire importi ridotti su più mercati nel Mondo.

Strumento economico

Si tratta di uno strumento a gestione passiva e ciò consente di abbattere i costi che sono tipici della gestione attiva, nonché alla distribuzione. Ciò si traduce in commissioni molto ridotte.

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Rischio ridotto

Investire in ETF significa acquistare in un colpo solo un pacchetto assortito di strumenti. Questo soddisfa la buona regola della diversificazione, che consiglia di non concentrare troppo capitale su un singolo asset, ma su più prodotti finanziari per diluire il rischio.

Come funzionano gli ETF?

Gli ETF funzionano come strumenti a gestione passiva. Ciò significa che replicano l’andamento di un determinato indice (detto anche benchmark in gergo anglosassone) o il prezzo di un paniere di asset.

Gli indici azionari sono strumenti che includono le azioni delle migliori società di un determinato settore o che vantano determinate performance. E sono molto importanti anche per gli analisti, per determinare l’andamento delle borse mondiali o, appunto, lo stato dell’arte di un determinato settore.

Un ETF può anche basarsi su materie prime. Esistono ETF sul petrolio come lo United States Oil Fund, uno dei più ricercati, ma anche sull’oro, sul palladio e così via.

I gestori di un ETF acquistano quote di titoli degli indici di riferimento in modalità proporzionale alle risorse disponibili. In questo modo riescono ad ottenere un valore d’investimento uguale a quello dell’indice replicato.

Nei fondi a gestione attiva il gestore gode di una ampia discrezionalità nello scegliere i titoli ai fini di un profitto finale. Nel caso degli ETF, invece, è noto in anticipo quali siano i prodotti da comprare, perché corrispondo a quelli inseriti nell’indice.

Cosa vuol dire tutto ciò? Che il risultato finale dell’investimento in un ETF non dipende tanto dalla capacità del gestore di scegliere i vati asset, ma dall’andamento dell’indice sul quale ha deciso di puntare.

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Come scegliere un ETF

Come si sceglie un etf su cui investire? Gli aspetti da valutare non sono solo gli asset o gli indici sottostanti. Ecco i principali fattori da prendere in considerazione per investire in Etf:

1. quantità di masse gestite dal fondo, il che pesa sulla sua liquidità
2. il tipo di strategia che replica: fisica o sintetica. Sebbene gli esperti consiglino di puntare sulla prima
3. le commissioni previste
4. la valuta di riferimento
5. chi gestisce il fondo
6. premio/sconto previsto

Investire in ETF: Commissioni previste

Quali sono le commissioni previste sugli investimenti in ETF? Quali sono i costi?

Abbiamo detto che uno dei vantaggi principali di questo strumenti finanziario a gestione passiva sono proprio le commissioni ridotte.

Ciò è dovuto alle loro struttura di base, con i gestori in grado di ottimizzare le fasi di acquisto o vendita riducendo i costi generali legati alla gestione.

Le commissioni sugli Etf sono stimate in un range che va dallo 0,09% all’ l’1,5%.

Investire in ETF nel 2021: Su quali settori puntare?

Il 2020 è stato un anno infausto per i mercati finanziari, complice il Covid-19. Non per tutti, ovviamente. Ci sono anche titoli azionari letteralmente schizzati, come Amazon (a causa dell’impennata dell’e-commerce), le azioni di Zoom (piattaforma utilizzata in diversi ambiti, dalla scuola al lavoro) o le multinazionali farmaceutiche che stanno lavorando ai vaccini.

Riguardo gli etf, non possiamo certo darti il cavallo vincente con una certa sicurezza. Anche perché, chi parla di previsioni certe, vuole solo fregarti.

Ma, tutt’al più, suggerirti quali sono i settori che, secondo diversi analisti, potrebbero dare maggiori soddisfazioni nel 2021. Come:

• I fondi che includono le società che si occupano di AI, l’intelligenza artificiale. Settore in notevole espansione e lo sarà per anni.
• I mercati asiatici, la cui crescita è costante e solo rallentata dal Covid-19, chiudendo l’anno comunque con un segno positivo.
• Gli ETF che si riferiscono al petrolio, il quale, dopo un anno alquanto sofferto, dovrebbe risalire notevolmente.
• Gli ETF che includono le case farmaceutiche. Le quali, scusa il gioco di parole, godono sempre di buona salute. Soprattutto quelle che stanno svolgendo la corsa al vaccino.

Quali ETF comprare nel 2021?

Arrivati a questo punto, è possibile esporre alcuni dei maggiori ETF ad oggi disponibili sul mercato. Il 2021 ha rappresentato un anno alquanto singolare, che ha visto lo sviluppo (così come il declino) di diversi settori differenti.

ETF sulle materie prime

Gli ETF sulle materie prime sono una prima grande categoria di Exchange Traded Funds, ampiamente considerata da esperti ed analisti.

Le materie prime rappresentano un paniere unico nel loro genere, incentrato sulla presenza di numerosi assets storici, come ad esempio l’oro. Dispongono di specifici fattori di influenza differenti rispetto ad altri strumenti finanziari, legati ad eventi naturali, processi estrattivi o di raccolta e molto altro.

Quali sono i principali ETF sulle materie prime? A seguire alcuni dei più importanti:

• ETF sul petrolio
• ETF sul gas
• Exchange Traded Funds riferiti ad asset commestibili, come ad esempio ETF sul cacao

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ETF sulla tecnologia

Un settore rilevante, che nel corso degli ultimi anni ha mostrato sviluppi senza eguali, è stato quello della tecnologia ed innovazione.

All’interno di questa grande macroarea, è possibile ricordare una serie di settori interconnessi, come ad esempio l’automazione, lo sviluppo delle intelligenze artificiali, processi di digitalizzazione, la robotica avanzata, fino ad arrivare alla sicurezza in rete.

Molte società, nate nel corso degli ultimi anni, hanno avuto modo di essere quotate in Borsa proprio nel corso di questo 2021. La loro presenza, ha permesso in modo parallelo al settore degli ETF di robotica ed AI di potersi arricchire di nuovi fondi.

Quali sono i principali ETF disponibili in questa nicchia di mercato? Ecco alcuni nomi:

• ARK Next Generation Internet ETF
• First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics
• First Trust Cloud Computing
• ROBO Global Robotics & Automation ETF
• Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF
• Global X Cloud Computing ETF
• Defiance Next Gen Connectivity ETF

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ETF azionari

Al giorno d’oggi, si sente molto spesso parlare di ETF azionari. Entrando nello specifico, trattasi semplicemente di fondi legati ad indici esistenti e contenenti alcuni dei principali titoli azionari mondiali.

Gli stessi, a loro volta, possono far riferimento ad una singola nazione, ad un singolo settore di appartenenza, tenendo in considerazione numerosi parametri. Solitamente, la maggior parte degli ETF azionari, è rappresentata da fondi contenenti titoli ad elevata capitalizzazione.

Quali sono i principali ETF su titoli azionari? A seguire alcuni nomi:

• Strategia e quota corrente di Amundi S&P 500 Buyback UCITS
• iShares FTSE Italia Mid-Small Cap UCITS ETF
• iShares MSCI Emerging Markets ETF

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ETF sulla cannabis

In ultimo, non per importanza, andiamo ad esaminare alcuni Exchange Traded Funds legati in modo diretto al mercato della canapa.

È un prodotto ampiamente utilizzato nel settore medico e ad oggi anche ricreativo (solamente in caso di livelli consentiti di principio attivo, ossia THC). Contrariamente da pochi anni fa, la produzione e la legalizzazione della cannabis ha visto l’inserimento di nuovi player anche in UE.

Il principale leader di mercato, in ogni caso, resta il Canada, uno dei primi territori ad aver creduto in questo settore e ad aver legalizzato la stessa materia prima. La presenza di molte società di produzione e di lavorazione della canapa, ha permesso la nascita di alcuni ETF.

Quali sono i principali ETF sulla cannabis? Scopriamone alcuni:

ETF	ISIN
ETFMG Alternative Harvest	US26924G5080
Rize Medical Cannabis and Life	IE00BJXRZ273
HANetf The Medical Cannabis and Wellness	IE00BG5J1M21
Horizons Marijuana Life Sciences Index ETF	CA44054J1012
AdvisorShares Pure US Cannabis ETF	US00768Y453

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Dove investire in ETF?

Ora che avrai capito cosa sono e come funzionano gli ETF, vorrai anche sapere dove puoi investire.

Abbiamo anche una risposta a questo: il modo migliore è quello di fare trading online mediante broker con regolare licenza per operare. E che godano del nulla osta della Consob per poterlo fare in Italia.