Tutti i segreti per investire in azioni. I consigli degli esperti

Una guida step-by-step su come comprare azioni

comprare azioni online

Sei intenzionato a comprare azioni e vuoi farlo come un vero guru della finanza? In questa guida completa verrai condotto attraverso il processo usato dagli investitori più esperti e potrai così compiere operazioni più consapevoli, sicure e profittevoli.

Comprenderai come muoverti sul mercato azionario, quale piattaforma è più performante per i tuoi obiettivi e come determinare i migliori titoli sui quali investire.

La prima cosa da sapere quando ti approcci alla compravendita di azioni in Borsa è che esistono due modalità di accesso al mercato (che spiegheremo nel dettaglio tra poco).

Per entrambe è necessario muoversi con calma e preparazione, predisponendo una strategia mirata in base a:

  1.  Quelli che sono i tuoi obiettivi di trading;
  2.  Le tue caratteristiche da investitore.

Sei pronto? Il primo consiglio che ci teniamo a condividere con te è quello di sperimentare le nozioni che stai per apprendere avvalendoti di un conto demo gratuito offerto da una delle piattaforme più performanti che puoi trovare online: eToro.

Ecco la checklist da seguire per iniziare la prova gratuita:

  1. Registrati a eToro;
  2. Deposita il denaro sul tuo account di trading;
  3. Fai pratica con il tuo conto demo;
  4. Cerca fra gli strumenti i titoli azionari, prova il copy trading e le altre funzionalità;
  5. Seleziona l'importo, imposta stop loss e take profit e attua la tua strategia.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Questo broker è usato da oltre 10 milioni di investitori in tutto il mondo e ti permette di accedere al mercato in maniera intuitiva e allo stesso tempo completa, anche se non hai ancora nessuna esperienza di trading.

Dove comprare azioni online: le migliori piattaforme

Il mercato azionario non è altro che il luogo virtuale dove si incontrano domanda e offerta delle quote delle società che ne fanno parte.

Su quella che è una vera e propria ”piazza di scambio“, non a caso la Borsa di Milano è anche denominata: “piazza affari”, distinguiamo due attori principali:

  • Le società che offrono le proprie azioni in cambio di liquidità;
  • Gli investitori che acquistano le quote societarie cercando di trarne un profitto nel tempo.

Con la recente rivoluzione digitale, il web ha sostituito gli spazi fisici dove avvenivano le compravendite di azioni, scaturendo la nascita di broker ed altri intermediari online (come l’home banking) attraverso i quali è possibile operare gli investimenti.

Il vantaggio nel comprare azioni online lo si trova principalmente nei seguenti fattori:

  1. La comodità di effettuare e gestire gli investimenti dove e quando si preferisce, utilizzando i principali device elettronici come Pc, Tablet o semplicemente lo Smartphone;
  1. La convenienza in termini di costi che la digitalizzazione ha portato con sé a tutti i livelli, eliminando numerosi passaggi di intermediazione.

Attenzione: sebbene la scelta del broker online può essere realizzata tra migliaia di soluzioni differenti, va fatto un importante distinguo. Non tutte le piattaforme disponibili offrono lo stesso livello di sicurezza, e dovendo operare con capitale reale, è fondamentale affidarsi esclusivamente a intermediari sicuri al 100%.

Come scegliere un broker sicuro ed evitare così di essere truffati?

Lo vedremo nel prossimo paragrafo, ma puoi avvalerti della parola degli esperti e facilitare la scelta consultando la seguente tabella, in cui abbiamo inserito quelle che sono le prime scelte in termini di piattaforme sicure e convenienti.

100per anno
100per anno
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8 Fornitori che corrispondono ai tuoi criteri

Metodi di pagamento

Caratteristiche

Support

Valutazione

1 o meglio

App mobile

1 o meglio

Costo per transazione

20 €

Commissioni annuali

20 € al mese
Broker consigliato

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
9.00 €
Cosa ci piace
  • 0% commissioni per trading di azioni e ETF
  • Conto Demo da $100.000 e Copy Trading
  • Acquisto Reale di Criptovalute
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
9/10
Caratteristiche
ObbligazioniCFDCopia PortfolioETFFondiCryptoRobo AdvisorPiano di risparmioAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoGiropayNetelerPaypalBonifico SEPASkrillSofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
$50
ETF
150
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€25
Azioni
2.000+
Commissioni di prelievo
€5

Commissioni di transazione

CFD
da 0.09%
Copia Portfolio
0%
Cripto
da 0.75%
DAX
da 100 pips
ETF
0%
Fondi
0%
Robo Advisor
da 0,75%
Piani di risparmio
0%
Azioni
0%
Commissioni sul conto (12 mesi)
9.00 €

67% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
$50
ETF
150
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€25
Azioni
2.000+
Commissioni di prelievo
€5

Commissioni di transazione

CFD
da 0.09%
Copia Portfolio
0%
Cripto
da 0.75%
DAX
da 100 pips
ETF
0%
Fondi
0%
Robo Advisor
da 0,75%
Piani di risparmio
0%
Azioni
0%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
30.00 €
Cosa ci piace
  • 4 Tipologie di Conto & Tutorials
  • Segnali e Analisi Tecniche di Mercato
  • Oltre 45 Criptovalute Disponibili
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
8/10
Caratteristiche
CFDETFCryptoAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoGiropayBonifico SEPASofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€250
ETF
50+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€15
Azioni
2500+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
0.5%
Cripto
da 1%
DAX
da 200 pips
Fondi
da 4 pips
Azioni
0.8%
Commissioni sul conto (12 mesi)
30.00 €

Il trading di CFD comporta un rischio elevato e può portare alla perdita dell’intero saldo di trading. I CFD non sono appropriati per tutti i trader al dettaglio.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€250
ETF
50+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€15
Azioni
2500+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
0.5%
Cripto
da 1%
DAX
da 200 pips
Fondi
da 4 pips
Azioni
0.8%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
10.00 €
Cosa ci piace
  • Nessun Deposito Minimo
  • Conto Demo da €100.000
  • MetaTrader 4
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
9/10
Caratteristiche
CFDETFCryptoAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoPaypalBonifico SEPASkrill

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€1
ETF
130+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€1
Azioni
2100+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
da 0.08%
Cripto
da 0.5%
DAX
da 150 pips
ETF
da 0.12%
Fondi
da 1 pip
Azioni
da 0.07%
Commissioni sul conto (12 mesi)
10.00 €

77% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€1
ETF
130+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€1
Azioni
2100+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
da 0.08%
Cripto
da 0.5%
DAX
da 150 pips
ETF
da 0.12%
Fondi
da 1 pip
Azioni
da 0.07%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
30.00 €
Cosa ci piace
  • Conto Demo e MetaTrader 5
  • Piattaforma didattica al trading
  • Costi di commissione bassi
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
8/10
Caratteristiche
CFDETFFondiCryptoPiano di risparmioAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoGiropayPaypalBonifico SEPASkrillSofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€100
ETF
10+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€10
Azioni
200+
Commissioni di prelievo
€0 - €1/0.1%

Commissioni di transazione

Obbligazioni
da 0.006%
CFD
0.5%
Cripto
0.1% - 1%
DAX
da 0.015%
ETF
0.1% - 0.175%
Fondi
da 0.075%
Azioni
0% - 0.58%
Commissioni sul conto (12 mesi)
30.00 €

L'83% dei conti degli investitori retail perde denaro quando scambia CFD con questo fornitore.Dovresti valutare se sei in possesso delle conoscenze sul funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di affrontare l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€100
ETF
10+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€10
Azioni
200+
Commissioni di prelievo
€0 - €1/0.1%

Commissioni di transazione

Obbligazioni
da 0.006%
CFD
0.5%
Cripto
0.1% - 1%
DAX
da 0.015%
ETF
0.1% - 0.175%
Fondi
da 0.075%
Azioni
0% - 0.58%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
10.00 €
Cosa ci piace
  • Piattaforma AI
  • MetaTrader 4
  • App Formativa e Notizie Economiche
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
9/10
Caratteristiche
CFDETFFondiAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoGiropayNetelerBonifico SEPASkrillSofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€20
Commissioni di deposito
€0
ETF
50+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€10
Azioni
3000+
Commissione di scambio
0.07%
Commissioni di prelievo
0€

Commissioni di transazione

CFD
da 0.07%
Cripto
da 0.5%
DAX
da 220 pips
ETF
0.07%
Fondi
0,01-2%
Azioni
0,01-2%
Commissioni sul conto (12 mesi)
10.00 €

78.77% di utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€20
Commissioni di deposito
€0
ETF
50+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€10
Azioni
3000+
Commissione di scambio
0.07%
Commissioni di prelievo
0€

Commissioni di transazione

CFD
da 0.07%
Cripto
da 0.5%
DAX
da 220 pips
ETF
0.07%
Fondi
0,01-2%
Azioni
0,01-2%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
13.00 €
Cosa ci piace
  • Social Trading
  • MetaTrader 4 e 5
  • Servizio Clienti in Tempo Reale
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
9/10
Caratteristiche
ObbligazioniCFDETFCryptoAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoNetelerBonifico SEPASkrill

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€100
ETF
80+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€20
Azioni
2000+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
da 0.1%
Copia Portfolio
€0
Cripto
da 0.25%
DAX
da 25 pips
ETF
da 0.13%
Fondi
da 3 pips
Piani di risparmio
da 1 pip
Azioni
da 0.13%
Commissioni sul conto (12 mesi)
13.00 €

71% di utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€100
ETF
80+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€20
Azioni
2000+
Commissioni di prelievo
€0

Commissioni di transazione

CFD
da 0.1%
Copia Portfolio
€0
Cripto
da 0.25%
DAX
da 25 pips
ETF
da 0.13%
Fondi
da 3 pips
Piani di risparmio
da 1 pip
Azioni
da 0.13%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
13.40 €
Cosa ci piace
  • ETF senza Commissioni
  • €50 Rimborso su Commissioni
  • Oltre 80 Premi Internazionali
Spread
Commissioni annuali
App mobile
7/10
Caratteristiche
ObbligazioniCFDETFAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoBonifico SEPASofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€0.01
ETF
200+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€1
Azioni
2000+
Commissioni di prelievo
€0 fino a 5 prelievi mensili

Commissioni di transazione

Obbligazioni
€2 + 0.6% to €35 + 0.03%
CFD
da 0.075%
DAX
da €0.5
ETF
da €0
Fondi
da €7.5 + 0.2%
Piani di risparmio
€2 + 0.05%
Azioni
€0.50 + 0.04%
Commissioni sul conto (12 mesi)
13.40 €

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l'ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€0.01
ETF
200+
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€1
Azioni
2000+
Commissioni di prelievo
€0 fino a 5 prelievi mensili

Commissioni di transazione

Obbligazioni
€2 + 0.6% to €35 + 0.03%
CFD
da 0.075%
DAX
da €0.5
ETF
da €0
Fondi
da €7.5 + 0.2%
Piani di risparmio
€2 + 0.05%
Azioni
€0.50 + 0.04%

Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
12.00 €
Cosa ci piace
  • Copy Trading
  • MetaTrader 4 e 5
  • Conto Virtuale con carta Visa
Costo per transazione
Commissioni annuali
App mobile
7/10
Caratteristiche
CFDCopia PortfolioETFCryptoAzioni
Metodi di pagamento
Carta di creditoGiropayNetelerBonifico SEPASkrillSofort

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€250
ETF
17
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€20
Azioni
800+
Commissioni di prelievo
Da €0 a €5

Commissioni di transazione

CFD
da 0.10%
Copia Portfolio
€0.99 + 5%
Cripto
da 3.42 pips
DAX
da 1 pip
ETF
da 4 pips
Fondi
da 1.3 pip
Azioni
da 0.2 pips
Commissioni sul conto (12 mesi)
12.00 €

74.48% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Informazioni sul conto

Conto a partire da
€250
ETF
17
Leva
1:30
Trading a margine
Transazione minima
€20
Azioni
800+
Commissioni di prelievo
Da €0 a €5

Commissioni di transazione

CFD
da 0.10%
Copia Portfolio
€0.99 + 5%
Cripto
da 3.42 pips
DAX
da 1 pip
ETF
da 4 pips
Fondi
da 1.3 pip
Azioni
da 0.2 pips

Broker online: come scegliere i più sicuri

La scarsa sicurezza può essere il rischio principale al quale si va incontro quando si comprano azioni online, non è infatti raro che alcuni investitori vengano tratti in inganno e, una volta depositati i propri capitali su conti d’investimento online, risulti impossibile recuperarli. 

Più semplicemente alcune piattaforme non dispongono di piani tariffari trasparenti, finendo per erodere i soldi degli investitori con commissioni eccessivamente alte o altri costi non specificati in fase di registrazione.

Come fare allora per scegliere un broker sicuro?

comprare azioni online

Per sopperire a questa criticità esistono enti ed autorità di controllo dei mercati finanziari che hanno come scopo principale quello di tutelare gli investitori.

Questi enti autorizzano i broker ad operare sui mercati finanziari solo se quest’ultimi sottostanno ad una serie di norme e procedure, garantendo massima trasparenza sui costi e tutta una serie di tutele imprescindibili per gli investitori.

In Italia l’ente di controllo sugli investimenti è la CONSOB, mentre in Europa troviamo CySEC e FCA, esistono altre autorità in base alle aree geografiche da dove si investe.

Inoltre nei principali paesi occidentali esistono delle norme che regolano l’attività finanziaria alle quali i migliori broker devono aderire. Si tratta delle regolamentazioni ESMA e MIFID II

Ogni intermediario finanziario autorizzato e regolamentato così come abbiamo appena descritto esplicita questa sua condizione a chiare lettere nel proprio sito ufficiale

Allo stesso modo, anche le autorità come la CONSOB stilano delle liste aggiornate e consultabili online dei broker autorizzati.

È necessario perciò assicurarsi che il broker con il quale si vuole operare sia sufficientemente normato, così da essere certi di poter godere di un’esperienza di trading sicura e conveniente.

Per comodità, se non hai già in mente con quale broker operare, ti riassumiamo gli aspetti principali di broker autorizzati e regolamentati al 100% in Europa, con i quali puoi operare in assoluta sicurezza.

eToro

etoro logo

eToro è una delle piattaforme di trading più utilizzate al mondo, per quanto riguarda investire in azioni, eToro ti permette di operare sia Trading CFD che acquisti di azioni reali a zero commissioni.

Per iniziare ad operare con questo broker è necessario un deposito minimo di 50$ e fornisce soluzioni uniche come il Social Trading.

Regolamentato anche dalla Consob con n. di licenza 2830 tutela al massimo tutti gli utenti italiani.

eToro fornisce un conto demo gratuito con 100.000$ virtuali per fare pratica con la piattaforma di trading ed i relativi strumenti.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Capital.com

Capital.com logo

Capital.com rappresenta un’altra scelta di qualità se si vuole investire in azioni. In questo caso si potrà operare esclusivamente attraverso i contratti per differenza accedendo a centinaia di asset oltre le principali borse azionarie. 

Capital.com è particolarmente conosciuto per la piattaforma all’avanguardia integrata di intelligenza artificiale che consente specifiche strategie di trading intraday.

Zero commissioni e spread molto bassi rendono l’offerta di Capital.com tra le più convenienti in termini di costi e gode delle principali autorizzazioni europee come Cysec e FCA.

Il deposito minimo è di 20$ ed offre un conto dimostrativo illimitato e gratuito attraverso il quale prendere confidenza con le operatività.

Il 78,77% di utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Considera se puoi correre il rischio di perdere denaro

XTB

Logo XTB

Un altro broker europeo, regolamentato e particolarmente apprezzato dagli utenti è Xtb. 

Se stai cercando un broker CFD dalla storia solida e dalle ottime performance allora testa le funzionalità di questo broker tramite il suo conto demo.

Xtb consente di scegliere tra diverse piattaforme, a seconda delle esigenze dell’investitore. Dispone di moltissimi asset e concentra la sua offerta sui migliori del mercato tra Forex, Azioni, ETFs, Crypto, Indici e Materie Prime .

Richiede un deposito minimo di 100$ e offre molti strumenti e contenuti formativi come eBook e Videocorsi.

Comprare azioni online: il primo investimento

Avendo dunque chiarito come scegliere un broker affidabile, puoi ora concentrarti su come operare al meglio l’investimento e comprare le azioni che preferisci. 

Come accennato in precedenza, le modalità di accesso ai mercati si distinguono in due categorie:

  • Acquisto di azioni reali: il trading DMA (Direct Market Access) è particolarmente indicato per quegli investitori che hanno obiettivi di lungo termine e solitamente richiede un sostanzioso capitale da investire.

Attraverso l’acquisto di azioni reali scambierai infatti denaro per quote societarie e ne diventerai proprietario a tutti gli effetti. 

Così facendo entrerai di diritto a far parte dell’azionariato della società e, se quest'ultima lo prevede, potrai ricevere i dividendi periodici distribuiti a tutti i soci azionari.

  • Acquisti indiretto con i CFD: Il trading CFD utilizza strumenti finanziari derivati, chiamati Contratti per Differenza, questi particolari accordi tra investitore e intermediario permettono di speculare sulla variazione del prezzo del titolo nel tempo.

Non diventerai possessore delle azioni, ma potrai guadagnare esclusivamente dalle loro oscillazioni di mercato, sia al rialzo che al ribasso.

Il trading CFD è indicato per obiettivi di breve periodo e viene svolto anche utilizzando piccole somme di denaro.

Sono molti gli investitori che operano entrambe queste modalità di investimento, puntando a diversificare così il proprio portafoglio e a trarre un ulteriore vantaggio dal mercato azionario.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Come scegliere i titoli migliori: analisi fondamentale e tecnica

Come fanno gli esperti a capire su quale titolo investire? Si tratta di una domanda alla quale si può dare una risposta chiara e concisa. Per capire se una società rappresenta un buon investimento, si deve operare uno studio approfondito sulla situazione finanziaria ed economica intrinseca della società stessa.

comprare azioni online

Per svolgere questo tipo di studio si utilizzano delle tecniche che ogni investitore esperto conosce ed applica quotidianamente. In questa guida ti spieghiamo precisamente come fare.

In primis devi sapere che lo studio sul titolo si compone di due parti complementari:

  1. Analisi Fondamentale della società;
  2. Analisi Tecnica dell’andamento del titolo.

Vediamole nel dettaglio.

Analisi Fondamentale per comprare azioni

L'analisi fondamentale permette di capire il valore reale delle azioni prima di comprarle

L’analisi fondamentale presuppone uno studio completo di quelli che sono gli elementi più rilevanti della società sulla quale si è deciso di investire.

Ciò dovrebbe aiutare a capire il potenziale valore che un'azienda può esprimere in futuro e quanto valga la pena pagare le sue azioni oggi.

Questi elementi comprendono:

  • I dati societari: sono identificati negli storici finanziari, nei report trimestrali e semestrali, tramite il fatturato negli anni, la quantità di azioni in circolazione ed altri dati prettamente economici relativi alla società stessa comparati tra passato, presente e futuro;
  • Il business model: ovvero la struttura di business che la società sta seguendo, comprensiva degli investimenti, dei segmenti commerciali che la società sviluppa, o punta a sviluppare, e tutto l'environment produttivo dell’azienda;
  • L’azionariato: questo elemento punta ad analizzare come è composto l’insieme di investitori che hanno una percentuale di quote della società. Si distingue in azionariato retail e azionariato istituzionale. Più sono numerosi ed importanti gli azionisti, più il titolo è forte ed esprime fiducia sul rendimento futuro.
  • Settore di riferimento e competitors: ai fini di una previsione corretta, è essenziale contestualizzare la società sulla quale si ha intenzione di investire nel settore di riferimento, cercando di comprendere che posizione occupa nel mercato e per cosa si differenzia dai principali competitors.

Analisi Tecnica per speculare sulle azioni

L’analisi tecnica si concentra sullo studio dell’andamento dei prezzi nel tempo, cercando di fornire segnali di trading tali da prevedere le tendenze future del valore del titolo in esame.

Questo studio si basa su metodi grafici ed utilizza strumenti matematici e statistici per identificare, seguendo modelli previsionali, quali possono essere i trend intrapresi dal titolo e quando queste tendenze di andamento sembrano invertirsi.

L'analisi tecnica permette di studiare l'andamento dei prezzi delle azioni da comprare

L’analisi tecnica si compone, quindi, del grafico dell’andamento dei prezzi supportato da indicatori di trading. L’interpolazione di questi strumenti fornisce una visione leggibile al traders su cosa potrebbe succedere nel futuro prossimo a quel determinato titolo.

Alla base della teoria di questo studio, troviamo la ciclicità degli andamenti, in quanto i prezzi tendono ad arrestarsi ed invertire la tendenza in corrispondenza di soglie limite chiamate supporti e resistenze, fornendo così all’investitore degli schemi previsionali decisamente chiari.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Comprare e vendere azioni online: quanto costa?

Per trarre un adeguato profitto dai tuoi investimenti non basterà scegliere i titoli più performanti in circolazione, ma dovrai fare molta attenzione a ridurre al minimo le spese operative.

Avere ben chiaro quanto ti costa effettuare quella determinata operazione sul mercato azionario ti permetterà di massimizzare i profitti.

I costi relativi al comprare o vendere azioni dipendono principalmente dall’intermediario che hai scelto di utilizzare.

Se si tratta di un broker online, di una banca o di un altra tipologia di intermediario dovrai avere chiaro quanto ti costa operare l’investimento.

Per fare un esempio pratico abbiamo stilato una tabella con le differenze principali in termini di costi per tipologia di intermediario, mettendo a confronto: 

  • Un broker market maker (eToro);
  • Un broker ECN (DEGIRO);
  • Un servizio bancario (Fineco).

Salta subito all’occhio che eToro sia più conveniente in termini di commissioni, in quanto, a differenza delle alternative esposte in tabella, applica la stessa struttura di costi alle principali borse mondiali.

Il sistema unificato a 0 commissioni  permette di investire su più mercati azionari senza rendere macchinoso il calcolo del costo di ogni singola operazione.

eToroDEGIROFineco Bank
Azioni USA0% commissioni + spread variabile0,50€ + 0,004$ per azioneda 3,95€ a 12,95€
Azioni Europa0% commissioni + spread variabileda 2€ + 0,11%da 2,95€ a 19€
Azioni ItaliaSpread variabile0,50€ + 0,05%da 2,95€ a 19€
Gestione contoda 0€da 0€da 3,95€ / mese
Recensioni degli investitori⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐✰⭐⭐✰✰✰
Costi & Commissioni a confronto

Come puoi evincere dalla tabella esistono differenze sostanziali a seconda della tipologia di intermediario e comparando il voto delle recensioni degli investitori, non tutte le scelte hanno lo stesso grado di soddisfazione.

Fai la dovuta attenzione alle voci di costo e alle opinioni degli utenti prima di aprire un conto con capitale reale, oppure segui il consiglio degli esperti di Finaria e affidati a eToro per comprare azioni a condizioni vantaggiose.

Comprare azioni: come impostare la strategia

Arrivato fin qui avrai iniziato a comprendere quali sono i parametri più rilevanti da considerare prima di passare effettivamente all’investimento vero e proprio.

È il momento di dedicare l’attenzione alla strategia grazie alla quale potrai comprare azioni online come un trader professionista.

Senza una strategia rischieresti di perdere di vista i tuoi obiettivi e di ritrovarti ad annaspare nel complesso mondo dei mercati azionari.

comprare azioni online
Comprare azioni: per avere successo serve una valida strategia

La prima cosa da fare per impostare una strategia di trading che rispecchi le tue reali intenzioni di investimento consiste nel capire che tipologia di investitore sei.

Lo determini rispondendo a questi interrogativi:

  • Quale è la tua propensione al rischio?
  • Quanto capitale sei disposto ad investire?
  • Su quale orizzonte temporale vuoi impostare i tuoi obiettivi.

Trovare le risposte a queste domande ti permette di delineare quelle che sono le linee guida principali della tua strategia di trading.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Comprare azioni a breve o lungo termine

Comprendere quale orizzonte temporale vuoi attribuire ai tuoi investimenti significa decidere se sei maggiormente intenzionato ad operare investimenti a lungo termine e quindi propendere per l’acquisto diretto diretto dei titoli azionari più promettenti.

Se invece sei orientato su operazioni con capitali ridotti e di breve durata, come nel caso del trading intra-day, dovrai focalizzarti su titoli volatili ed operare con i contratti per differenza.

Potrai così sfruttare le oscillazioni e operare anche quando il titolo subisce un ribasso, attraverso lo short selling.

I migliori broker online permettono di operare con i CFD a commissioni decisamente basse ed alcuni di loro, come eToro, consentono di comprare azioni reali senza sottoscrivere un altro account.

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Il Mercato Azionario: le caratteristiche principali da conoscere

Il mercato azionario è il luogo virtuale (telematico) in cui le quote societarie vengono scambiate.

Si divide in segmenti, i principali sono:

  • Mercato Primario: in questo segmento del mercato azionario si scambiano i titoli di prima emissione, cioè le azioni di quelle società appena approdate in borsa. È dominato principalmente dai grandi fondi di investimento ma può rappresentare una buona opportunità anche per gli investitori individuali e per i cosiddetti “insider”(gli stessi dirigenti e dipendenti delle società appena quotate).
  • Mercato Secondario: in questo mercato troviamo invece i titoli già in circolazione, già scambiati precedentemente e non necessariamente emessi direttamente dalla società da cui derivano. Si tratta delle azioni di “seconda mano” già acquistate precedentemente sul mercato primario.
Differenze tra mercato primario e secondario

Mercato primario e secondario fanno parte dell’emisfero pubblico del mercato azionario, in quanto la compravendita delle azioni viene operata in borsa pubblicamente: tutti gli investitori possono acquistare le azioni emesse dalle società quotate.

Il mercato Over The Counter, invece è inserito in quello che viene definita la sezione privata del mercato azionario.

In questo particolare mercato, puoi acquistare titoli di società non quotate in borsa, angel investor o venture capitalist. Una caratteristica del mercato OCT è che è meno regolamento della borsa.

Cosa sono gli IPO

Ti è capitato di imbatterti in notizie di finanza dove si parlava dell’IPO di una società? Se non sai cosa significa nel dettaglio questo termine, nelle prossime righe potrai finalmente fugare ogni dubbio.

IPO è l’acronimo del termine inglese Initial Public Offering, ed in italiano si traduce semplicemente in Offerta Pubblica Iniziale.

In sostanza l’offerta pubblica iniziale consiste nella decisione da parte di una società privata di mettere una parte delle proprie azioni (il flottante) in vendita sul mercato a disposizione di tutti gli investitori che vogliono investire sul titolo.

Ne consegue che la società ricaverà un certo quantitativo di denaro dalla vendita di queste azioni, denaro che può essere molto utile alla società, magari in fase di start up, per implementare il proprio modello di business o espandere la propria crescita in altri segmenti produttivi.

Ovviamente una società per poter attuare questo passaggio da privata a pubblica dovrà ottemperare ad alcuni obblighi previsti dall’autorità di controllo sulle attività finanziarie (in Italia la CONSOB).

Inoltre la società dovrà effettuare delle contrattazioni con la banca d’investimento su quante azioni offrire e a quale range di prezzo.

L’intero processo può durare anche diversi mesi prima di arrivare, tramite i vari broker, agli investitori retail.

Comprare azioni sul Mercato italiano

Adesso che hai capito quello che serve per iniziare a muoverti con più consapevolezza sul mercato azionario, vediamo da vicino quali possono essere le azioni più interessanti da comprare sul mercato italiano.

Sebbene non sia un mercato dai volumi di scambio esorbitanti, quotate sulla borsa italiano possiamo annoverare diverse società di fama mondiale ottime per investimenti a lungo termine.

Tra le migliori azioni da comprare sul mercato italiano troviamo:

Altre società da monitorare con attenzione sono: Fineco, Juventus, Atlantia.

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Comprare azioni sul mercato americano

Quando parliamo del mercato azionario a stelle e strisce ci stiamo riferendo al mercato azionario più grande al mondo, con volumi di scambio e capitalizzazioni davvero esorbitanti.

Basti pensare che l’andamento della borsa di New York va a influire su tutti gli altri mercati esistenti, e per questa ragione, ogni investitore consapevole monitora cosa succede oltreoceano e ne potrà prevedere un eventuale ripercussione sulle tutte le altre borse. 

Nell’ultimo decennio abbiamo assistito a veri e propri “boom” di molte aziende quotate sul mercato americano.

Basta pensare che società come Facebook, Amazon, Apple, Netflix e Google costituiscono un gruppo a parte, un'élite di titoli azionari che tutti dovrebbero inserire nel proprio portafogli.

Le FAANG: 5 azioni americane più performanti

Se ti interessa investire sulle grandi società americane che stanno dimostrando di essere le nuove protagoniste del mercato allora potresti approfondire questi titoli:

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Settori in forte espansione: le azioni in crescita da comprare

Un altro argomento interessante, se vuoi comprare azioni online oggi, è quello relativo ai settori che stanno crescendo rapidamente e che sembrano avere tutte le carte in regola per dominare il mercato negli anni a venire.

Abbiamo già visto come le società traggono forza dalla vendita delle azioni e come per gli investitori possa esistere un reciproco guadagno nel fare parte dell’azionariato di una società in forte crescita.

Le azioni aumenteranno di valore all’aumentare della rilevanza che la società acquisisce nel settore di riferimento.

In questi ultimi anni, stiamo vivendo quella che viene già definita come la 4° rivoluzione industriale: la rivoluzione dal settore IT (intelligence technology) e permeata in quasi tutti i livelli produttivi preesistenti.

Si tratta, in poche parole, della sempre più repentina diffusione dell’automazione industriale che vede integrare in tutti i processi lavorativi delle nuove capacità della rete internet di rendere automatico e veloce l’elaborazione dei dati e le telecomunicazioni (vedi il 5G).

In questo ambito sono davvero molte le società che iniziano a scalare le classifiche, ne citiamo alcune tra le più competitive:

Viste le quotazioni non troppo elevate di questi titoli “emergenti”, acquistare nel settore IT può risultare conveniente per tutti gli investitori che non dispongono di capitali elevati.

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Comprare azioni in Banca: differenze online ed offline

Se per indole non riesci a fidarti troppo del web e sei titubante nell’operare investimenti online, lascia che ti spieghiamo quali sono le principali differenze tra gli acquisti di titoli online ed offline e perché i primi sono più convenienti.

A) Il Tempo

La prima grande differenza nel comprare azioni online o offline è il tempo dell’operazione. 

Nella modalità offline dove l’acquisto dei titoli avviene tramite una banca è necessario organizzare un appuntamento con il consulente che si occuperà del tuo investimento.

Una volta giunto fisicamente all’appuntamento ed aver deciso con il consulente quale investimento operare, dovrai autorizzare la banca ad operare per tuo conto e solitamente l’investimento avviene nel giro di qualche giorno, nei termini previsti dalla banca stessa.

Comprare le azioni tramite un broker online invece è praticamente immediato.

Una volta che avrai registrato il tuo conto di trading potrai operare anche decine di operazioni contemporaneamente e ti saranno necessari pochi minuti, utilizzando direttamente il tuo personal computer o lo smartphone. 

B) Costi di investimento

Le banche hanno un sistema di commissioni decisamente più esoso rispetto a quello offerto dai broker online.

Oltre ai costi di istruttoria, solitamente la banca richiede delle commissioni per ogni operazione di acquisto o di vendita, senza contare il canone mensile per la gestione del conto.

Queste voci spariscono quasi completamente se affidi i tuoi investimenti ad un broker online. 

Come abbiamo già visto precedentemente parlando di costi, aldilà di un deposito minimo iniziale, i broker migliori non contemplano commissioni sulle operazioni e costano all’investitore piccole percentuali di spread a seconda degli asset sui quali si investe.

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C) Libertà nella scelta degli investimenti

Quando operi l’acquisto di azioni tramite una banca, solitamente vieni guidato dai consulenti finanziari ad una scelta limitata di titoli o di fondi di investimento.

La banca presenta un'offerta solitamente più limitata e i consulenti finanziari sono solitamente pagati a commissione, un abbinamento che non sempre coincide con gli interessi dell'investitore.

Operando online invece puoi godere di molta più libertà di azione, scegliendo in autonomia su quali e quanti mercati operare e su quali titoli inserire nel tuo portafoglio, diversificando maggiormente il tuo piano di investimento e godendo di maggiore libertà decisionale.

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Conviene comprare azioni online?

In base a quello che hai appena letto, dovresti essere ormai in grado di comprendere da solo se comprare azioni online sia o meno conveniente per i tuoi obiettivi.

Un app di trading

Se non sei ancora sicuro della risposta alla domanda: “conviene comprare online le azioni?”, lascia che te lo diciamo per inciso noi di Finaria.it: SI, comprare azioni tramite broker online conviene!

Il trading online è conveniente in termini di costi, di tempi e di scelta e difficilmente troverai qualcuno che ti dica il contrario.

Bada bene, comprare azioni online conviene se rispetti tutti gli step espressi fin qui, affidandoti a broker sicuri e convenienti, studiando attentamente quali titoli inserire nel proprio portafoglio previa un’accurata analisi e acquisendo dimestichezza negli strumenti di trading offerti dalle migliori piattaforme.

In ultima analisi, va detto che oggigiorno quasi tutti gli istituti bancari si sono dovuti adattare alla digitalizzazione, fornendo soluzioni online ai propri correntisti.

L’home banking cerca di replicare quello che puoi fare con un broker, senza però avere gli stessi vantaggi in termini di costi e di usabilità.

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Comprare azioni online: consigli per trader alle prime armi

Giungendo al termine di questa guida su come comprare azioni online ci teniamo a fornire quelle che sono le “Best Practice” da osservare per tutti i lettori che sono intenzionati ad iniziare da zero il loro cammino sulla strada del trading consapevole.

Internet è uno strumento molto potente se utilizzato nel modo giusto, e chiunque può trovare online le risorse necessarie per apprendere tutto quello che c’è da sapere di base per investire.

Già leggendo questo contenuto hai fatto un primo passo importante, ora puoi continuare a fare formazione ed acquisire importanti nozioni sul trading e le sue strategie più efficaci.

A) Investi nella formazione sul trading azionario

Esistono moltissime risorse dedicate alla formazione fruibili online:

  • Corsi di trading per principianti;
  • Manuali di trading specifici in base agli argomenti;
  • Video tutorial gratuiti pratici e teorici;
  • Webinar online approfonditi e divisi in sezioni formative;
  • Guide specifiche per gli strumenti e le strategie di trading;
  • Vere e proprie scuole di investimento a pagamento.

Il consiglio di Finaria.it è di non sorvolare affatto questa fase. Non avere fretta di entrare sul mercato azionario, prenditi prima qualche settimana di tempo e investi nella tua formazione.

Anche un buon libro come L'investitore intelligente, ti può aiutare a comprare azioni nel modo giusto

Ora che sai come impostare la strategia migliore per i tuoi investimenti, concentrati sul perfezionarla e non dimenticarti di fare pratica con i conti demo virtuali e gratuiti messi a disposizione dai broker consigliati.

I traders che spendono tempo e risorse per la formazione riescono ad ottenere risultati migliori in molto meno tempo e soprattutto ad arginare le perdite rispetto a chi opera senza prima studiare come fare.

B) Comprare azioni con il Copy Trading

Alcune piattaforme come eToro hanno sviluppato degli strumenti dedicati a tutti quegli investitori che non hanno ancora esperienza nel trading, fornendo quello che prende il nome di Social Trading.

Sostanzialmente questa modalità di investimento permette di unire un conto di trading ad un vero e proprio social network, tutto utilizzando una sola piattaforma.

Grazie al Social Trading di eToro potrai confrontarti con tutti gli altri investitori, leggendo, commentando e seguendo topic quotidiani, oltre che condividendo risultati e strategie.

Il Copy Trading di eToro è un potente strumento anche in mano ad un principiante

Inoltre è possibile emulare quelli che sono gli investimenti dei migliori trader presenti sulla piattaforma, rapportando le operazioni al budget che si preferisce, e lasciando che l'intelligenza artificiale della piattaforma segua le operazioni esattamente come vengono svolte dai traders professionisti che si è scelto di “copiare”.

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Un bel vantaggio per i trader alle prime armi, che riescono così, dati alla mano, a ridurre di molto le perdite dovute alla poca esperienza.

Comprare azioni: considerazioni finali

Giungendo al termine di questa guida siamo sicuri che hai compreso un pò più nel dettaglio come comprare azioni online.


Abbiamo sottolineato l’importanza di scegliere un intermediario regolamentato che tuteli gli investitori, abbiamo visto più da vicino come si struttura il mercato azionario e come poter scovare le azioni più interessanti.

Inoltre, ti sarà finalmente più chiaro come calcolare i costi dei tuoi investimenti così da ottimizzare i profitti.

I passaggi da seguire non sono complessi e con il giusto tempo tutti possono padroneggiare gli strumenti offerti dalle migliori piattaforme.

Il web oggi è uno spazio dove reperire tutte le informazioni di cui abbiamo bisogno, sta a noi cercare quelle più valide ed approfondire con metodo le strategie.

Per noi di Finaria è la mission più importante, offrirti i nostri consigli e le nostre analisi più accurate.

Ricordati però, che in quanto consigli, non vanno utilizzati direttamente per operare investimenti. Più che altro, puoi usare quanto letto in questa guida, per fare un passo avanti nella tua comprensione dei mercati finanziari e per diventare un investitore più consapevole, passo dopo passo.

I profitti arriveranno come una naturale conseguenza.

Se la scelta del broker ti risulta complicata e sei alle primissime armi con gli investimenti, utilizza il conto demo gratuito di eToro per testare il Social Trading. Può essere un ottimo avvicinamento ad operazioni più complesse senza correre alcun rischio di perdere denaro reale.

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Comprare azioni online: Domande frequenti

Come comprare e vendere azioni online in giornata?

Per comprare e vendere azioni intra-day è possibile affidarsi alle migliori piattaforme di trading CFD. Utilizzando questi strumenti finanziari derivati è possibile investire con capitali minimi ed effettuare operazioni di acquisto e/o di vendita nel breve periodo.

Come capire quali sono le migliori azioni da comprare?

Per capire se un titolo può dimostrarsi un investimento profittevole occorre svolgere su di esso uno studio approfondito. Questo studio si compone di due tipologie di analisi complementari: analisi fondamentale ed analisi tecnica.

È possibile comprare azioni senza esperienza?

Sebbene non sia consigliato operare azioni di trading senza esperienza dei mercati finanziari, broker come eToro permettono di operare investimenti copiando le strategie dei migliori traders professionisti attraverso il Social Trading.

Tutte le società quotate in borsa distribuiscono dividendi?

Non tutte le società quotate sui mercati prevedono la distribuzione dei dividendi periodici ai propri azionisti. È una scelta interna alle politiche societarie e non è obbligatorio.

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