Come investire in Oro: Guida completa a tutte le opzioni

Tutto quello che devi sapere per investire al meglio in Oro fisico o finanziario

Giuliana Morelli

Esperta in Economia e Analisi dei Mercati


L’oro è da sempre considerato uno degli asset fondamentali per affidabilità e sicurezza quando si tratta di investimenti. Avrai già sentito dire che l’oro è considerato un bene rifugio proprio per queste caratteristiche. Ma come investire in oro, fisico o online, nella maniera migliore possibile?

investire in oro

In questa guida ti sveliamo ogni segreto sulle principali possibilità per operare investimenti sicuri sul metallo prezioso per definizione: l’oro.

Sono davvero molti gli esperti di investimenti che per diversificare al meglio il proprio portafoglio o per mettere a ripari i propri capitali in periodi “turbolenti” per i mercati, decidono di acquistare o semplicemente fare trading sull’oro.

Nei prossimi paragrafi potrai avere un’idea chiara su come operare e a quale piattaforma affidare i tuoi investimenti. Potrai investire in oro in massima sicurezza ed a prezzi vantaggiosi, se seguirai i nostri i consigli.

Avrai a disposizione le migliori piattaforme e le strategie più efficaci, oltre a comprendere quali possono essere le alternative più valide all’oro, come ad esempio il Bitcoin, spesso definito come oro digitale per le sue caratteristiche peculiari.

Per iniziare avrai necessariamente bisogno di un conto di trading di una delle piattaforme online regolamentate e sicure per operare investimenti in materie prime.

Puoi aprire un account gratuito con Capital.com, uno dei broker che permette di operare sull’oro a costi trasparenti e vantaggiosi. Segui i semplici passi riepilogati di seguito e “testa” gli strumenti grazie al conto demo del broker Capital.com.

  1. Registrati a Capital.com;
  2. Deposita il denaro sul tuo account;
  3. Cerca i CFD sull’oro tra gli asset disponibili;
  4. Seleziona la strategia e opera il tuo investimento sull’oro.

L'83,45% degli utenti perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Ti guideremo in una vera e propria analisi su questa materia prima, mostrandoti strategie e strumenti che ti permetteranno di fare i primi passi negli investimenti in oro esattamente come fanno gli esperti.

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Broker consigliato
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  • Conto Demo e MetaTrader 5
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30.00 €

Il 77.87% dei conti degli investitori retail perde denaro quando scambia CFD con questo fornitore.Dovresti valutare se sei in possesso delle conoscenze sul funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di affrontare l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi

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Valutazione

Commissioni sul conto (12 mesi)
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Cosa ci piace
  • 0% commissioni per trading di azioni e ETF
  • Conto Demo da $100.000 e Copy Trading
  • Acquisto Reale di Criptovalute
Costo per transazione
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Caratteristiche
ObbligazioniCFDCopia PortfolioETFFondiCryptoRobo AdvisorPiano di risparmioAzioni
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Robo Advisor
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68% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

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  • Nessun Deposito Minimo
  • Conto Demo da €100.000
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10.00 €

77% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

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  • Oltre 1 milione di strumenti di trading
  • Zero commissioni i primi 30 giorni
  • Investimenti in IPO
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ObbligazioniETFFondiPiano di risparmioAzioni
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40.000+
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Obbligazioni
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8.00 €

Gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita di capitale, il Cliente si deve informare autonomamente a riguardo, ed essere al corrente dell'Informativa sui rischi.

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  • ETF senza Commissioni
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Spread
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ObbligazioniCFDETFAzioni
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Bonifico SEPA

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€1
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da €0.5
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da €7.5 + 0.2%
da 0.02%
Piani di risparmio
€2 + 0.05%
Azioni
€0.50 + 0.04%
Commissioni sul conto (12 mesi)
13.40 €

Investire comporta rischi. Puoi perdere una parte o tutto l'ammontare del tuo deposito. Ti consigliamo di investire solamente in prodotti finanziari che si adattano alle tue conoscenze ed esperienza

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Fondi
da €7.5 + 0.2%
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Piani di risparmio
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Come investire in oro: Trading o Acquisto Diretto

Entriamo subito nel vivo descrivendo le principali possibilità di investimento previste per l’oro. Si tratta di due modalità che riscontriamo frequentemente sia per le altre materie prime ma anche per i titoli azionari, ovvero:

  • Trading CFD
  • Acquisto diretto
investire in lingotti d'oro

Operare Trading CFD risulta la modalità preferita dalla maggior parte degli investitori, i quali possono operare e trarre profitti dalle fluttuazioni del prezzo dell’oro, senza in realtà possederlo realmente.

In realtà, sarebbe tecnicamente possibile fare trading di oro fisico, ma questa tipologia di investimento, almeno in Italia, è sconsigliata e poco attuata, al contrario, sono in tantissimi che operano investimenti profittevoli con i Contratti per Differenza (CFD), anche su oro e altre commodities

Grazie ai migliori broker per il trading online presenti oggi in rete, fare trading sull’oro è considerato semplice e alla portata di tutte le tipologie di investitori, compresi i principianti.

Ti potresti chiedere: “Perché fare trading sull’oro senza comprarlo realmente?

La risposta può sembrare banale, ma per un investitore esperto anche la domanda potrebbe sembrarlo: “il trading CFD sull’oro permette di guadagnare velocemente profitti sia dalla crescita del prezzo dell’oro sia dalla sua decrescita, puntando al ribasso, costituendo una perfetta occasione per diversificare gli investimenti”.

Le oscillazioni di prezzo sono all’ordine del giorno su qualsiasi mercato, senza esclusione per quello dell’oro, quindi operare con i CFD ti mette nella condizione di guadagnare speculando su queste fluttuazioni di prezzo cogliendo i massimi vantaggi offerti dal mercato.

Tra poco vedremo gli aspetti più interessanti del trading sull’oro e le piattaforme consigliate per operare.

Se invece sei propenso all’acquisto diretto dell’oro, dovrai operare strategie leggermente più complesse, ma non per questo meno redditizie. Non potrai speculare come con i CFD, ma acquistando direttamente l’oro potrai garantirti dei guadagni sul lungo termine maggiori.

Comprare oro direttamente presuppone acquistare effettivamente il metalle prezioso, in diverse forme:

  • Lingotti d’oro
  • Gioielli
  • Monete

È possibile acquistare l’oro fisico online tramite apposite piattaforme, come BullionVault, una delle aziende più sicure ed affidabili per questo tipo di investimento. In alternativa dovrai recarti in gioielleria o in Svizzera e trovare un luogo sicuro dove conservare questi oggetti preziosi, tenendoli al sicuro dai ladri.

Troverai un paragrafo successivo interamente dedicato a questo argomento.

Leggi pure
Come diversificare gli investimenti: Guida ad un portafoglio equilibrato

Investire in oro con il trading: i CFD

Scendiamo ancora più in profondità per cercare di capire i principali vantaggi nell’investire in oro tramite i Contratti per Differenza (CFD). Saprai già che il vantaggio principale di operare con questi strumenti derivati sta nel poter guadagnare anche quando il prezzo dell’asset su cui vuoi operare scende.

Grazie alle posizioni “short”, puoi ottenere profitti anche quando si verificano dei ribassi. Non ci sono altri strumenti che ti permettono una tale flessibilità di investimento. Per questa principale ragione i CFD sono così apprezzati tra gli investitori.

Per gli investimenti sull’oro vale lo stesso principio. Grazie alle piattaforme regolamentate a operare in Italia con i CFD, puoi sfruttare il mercato in maniera speculativa e seguire le oscillazioni senza mai perdere i soldi investiti ma, al contrario, cercando di trarre profitti in ogni momento.

Operare con i CFD non affatto complicato e broker come Capital.com ti mettono completamente a tuo agio per farlo nella maniera più cauta e automatizzata possibile, grazie a strumenti come gli ordini di Stop Loss e Take Profit, che rendono le operazioni automatizzate.

Inoltre, grazie al trading CFD, potrai investire anche con cifre molto piccole e puntare comunque a grandi profitti nel medio termine.

Per concludere e passare direttamente a farti vedere l’operatività con le piattaforme più utilizzate, va anche detto che il trading sull’oro può risultare più conveniente in termini di costi, rispetto all’acquisto diretto. Puoi operare più volte a costi più bassi seguendo il mercato e speculando sull’andamento del costo dell’oro, tutto con il capitale che decidi di investire e a costi ridotti.

La cosa fondamentale è affidare i tuoi capitali ad una piattaforma sicura ed autorizzata ad operare con clienti italiani, proprio come Capital.com.

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Come investire in oro con Capital.com – Tutorial passo passo

Vediamo come operare su questo mercato mediante uno dei migliori broker online in circolazione: Capital.com.

Si tratta di una piattaforma di trading sicura ed affidabile, in possesso di numerosi premi e certificazioni che ne attestano la validità. Su Capital.com, infatti, è possibile trovare una vasta gamma di strumenti analitici e notizie aggiornate, tutto a prezzi leader di mercato. 

Fare Trading Oro su Capital.com è facile e bastano solo pochi semplici passaggi: 

1) Aprire un conto su Capital.com:

L'83,45% degli utenti perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

2) Fai il tuo primo deposito: dopo aver confermato la registrazione basterà effettuare il deposito iniziale (minimo €20).

La piattaforma accetta i seguenti metodi di pagamento:

  • Carta di debito/credito
  • Pagamenti online (PayPal e ApplePay)
  • Carte di debito/credito

3) Cerca gli strumenti sull’oro: dalla barra degli strumenti è possibile cercare l’oro nel mercato di riferimento, quello delle “commodities“;

Trading oro - capital.com

4) Investi sull’oro: Come si nota, Capital.com offre tutte le informazioni più importanti sull’andamento del titolo.

capital.com 2

L'83,45% degli utenti perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Investire in oro tramite acquisto diretto: lo spot gold

Potresti avere capitali più sostanziosi da mettere a frutto tramite gli investimenti e, per questa ragione, potresti essere interessato ad acquistare direttamente l’oro fisico e conservarlo nel tempo.

D’altronde, in quanto bene rifugio, si parla spesso di investire in lingotti d’oro per preservare il valore delle proprie rendite dall’inflazione o da altri pericoli. Situazioni difficili dal punto finanziario che possono emergere da diatribe globali e geopolitiche, proprio come quelle che stiamo vivendo in questa seconda decade degli anni duemila.

Anche in questo caso, la rete ed internet vengono in nostro aiuto, facendoci risparmiare tempo e denaro grazie a piattaforme e servizi ad hoc. Infatti è possibile comprare oro fisico online in maniera rapida e vantaggiosa grazie a servizi come quello di BullionVault.com.

BullionVault offre questa piattaforma smart per la compravendita di oro fisico è sicura ed affidabile al 100% e segue le principali regolamentazioni per operare in Italia.

Questa azienda è considerata da molti investitori in oro, e altri metalli preziosi, come  il servizio online per eccellenza, lo dimostra anche il numero di clienti che attualmente è superiore ai 100.000, provenienti da moltissime parti del mondo.

BullionVault custodisce oro, argento, platino e palladio fisico per un valore totale di circa 4 miliardi di Euro, garantendo serietà, affidabilità e convenienza a moltissimi investitori.

Tra i punti di forza del servizio offerto da BullionVault troviamo:

  • Commissioni di compravendita ridotte rispetto a servizi analoghi
  • Possibilità di comprare i metalli preziosi nella quantità che si preferisce
  • Prelievi immediati
  • Camere blindate di sicurezza per i tuoi investimenti fisici
  • Assicurazione per la custodia del tuo oro
  • Acquisti tramite le principali valute FIAT
  • Mercato aperto 24 su 24 e 7 giorni su 7

Puoi aprire un conto su BullionVault direttamente da casa e in maniera completamente gratuita. Di seguito puoi seguire il tutorial passo passo preparato per te dai nostri esperti in investimenti di materie prime.

Leggi pure
Come Investire 2.000 Euro nel 2021: Consigli e Idee

Come acquistare direttamente oro – Tutorial completo su BullionVault

Aprire un conto per comprare o vendere oro fisico tramite i servizi online di BullionVault è semplice e veloce. Bastano pochi minuti per la registrazione di un account e non c’è molta differenza con le altre piattaforme di intermediazione finanziaria.

Ti ricordiamo che BullionVault è certificato ed assicurato in Italia e non comporta nessun rischio nascosto nel suo utilizzo.

Ecco come puoi aprire il tuo conto su BullionVault e comprare oro fisico direttamente dal tuo personal computer. Raggiungi il sito ufficiale di BullionVault e clicca su “Apri un conto”.

Compilati i campi richiesti e spuntate le caselle relative ai “termini & condizioni” del servizio, potrai iniziare velocemente a depositare i tuoi capitali e convertirli in oro, sfruttando i prezzi vantaggiosi del servizio di BullionVault.

Una volta aperto il conto e verificata la e-mail di iscrizione, BullionVault ti offrirà 4 grammi di argento per farti provare le funzionalità della piattaforma.

Per operare sopra una certa soglia, dovrai procedere alla convalida della tua identità, mediante l’invio di un documento di identità in corso di validità ed un documento, come una bolletta recente o l’estratto conto della tua banca, per determinare la tua residenza e l’effettiva titolarità dell’account che hai appena creato.

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Investire in Oro: Quotazione in tempo reale

Sia che tu voglia speculare tramite i CFD sull’andamento del prezzo dell’oro, sia che tu voglia rimpolpare le tue riserve di oro fisico, faresti bene a tenere sempre presenti gli andamenti recenti del metallo giallo sul mercato. Ti offriamo proprio qui di seguito un comodo grafico in tempo reale, grazie al quale non avrai bisogno di aprire altre mille pagine per monitorare l’attuale trend che sta percorrendo l’oro sul mercato.

Alla base di quella che stiamo per presentarti come un’analisi completa per attuare delle strategie efficaci se vuoi investire in oro, ovviamente troviamo il monitoraggio dei mercati. Gli esperti hanno spesso condiviso le principali strategie che guidano i loro investimenti, in relazione a come si comporta l’oro sui mercati.

La sua grande sicurezza è spesso innescata proprio da tempi instabili dal punto di vista macroeconomico. Possiamo affermare, in maniera abbastanza generica, che l’andamento dell’oro sui mercati è inversamente proporzionale alla stabilità finanziaria e politica degli equilibri mondiali.

Vi ricordate il concetto di “bene rifugio” che ci facevano studiare a scuola? È proprio questo il senso: l’economia mondiale traballa? Posso rifugiarmi nell’oro per trovare un “rifugio” sicuro per i miei capitali e non perdere potere economico per colpa dell’inflazione o di altri parametri politico-economici simili.

Applicando questo contesto generale al monitoraggio del grafico in tempo reale, possiamo basare le nostre strategie di investimento e comprendere quando comprare oro fisico per obiettivi di medio o lungo periodo, oppure quando operare con i CFD per risultati più a breve scadenza.

Leggi pure
Investire i propri soldi risparmiati. Profitti per ogni livello di rischio

Investire in Oro: la nostra analisi

Come per ogni altro asset, investire in oro non è così complicato come può sembrare ad un occhio inesperto. Tuttavia, una maggiore probabilità di guadagno è strettamente legata ad una più alta consapevolezza e conoscenza del mercato.

investire in oro finanziario

Se non hai mai sentito parlare del mercato delle commodities o delle materie prime, è probabilmente necessario un approfondimento di base prima di mettere i capitali su una delle piattaforme per l’operabilità.

Di seguito, vogliamo fornirti uno sguardo approfondito alle principali tipologie di analisi che gli esperti e gli investitori operano su questo asset prezioso.

Infatti, il mercato dell’oro ha delle caratteristiche fondamentali di base che non si accomunano ad altri mercati come quello azionario o obbligazionario, fornendo dei comportamenti da analizzare del tutto unici, o quasi.

Una delle novità più interessanti nell’ultimo decennio è sicuramente quella della rivoluzione digitale: il Web 3.0 e il 5G hanno fatto sì che nuove tecnologie nascessero e si espandessero in tutto il mondo. Avrai sicuramente sentito parlare della tecnologia blockchain e delle criptovalute.

Beh, investire in criptovalute ha dato letteralmente il via ad un nuovo e fiorente mercato e, sempre più frequentemente, analisti finanziari ed esperti del mondo digitale accomunano le caratteristiche finanziarie di Bitcoin (la “madre” di tutte le crypto) proprio all’oro.

Proprio per alcune caratteristiche simili tra loro, oro e Bitcoin vengono spesso accomunati come beni in grado di conservare il valore nel tempo e farlo aumentare senza grosse complicazioni. Ovviamente ci si riferisce a tempi molto lunghi ma siamo convinti che questa similitudine ci consente di capire meglio entrambi gli asset.

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Analisi fondamentale sull’oro

L’analisi fondamentale è una delle due parti dello studio da compiere in fase di pre investimento sull’oro e su moltissimi altri asset fisici e digitali. Questo tipo di studio mira a comprendere gli aspetti macroeconomici di base che determinano l’andamento presente e futuro dell’oro.

L’oro è una materia prima che tendenzialmente subisce molte variazioni di prezzo di giornaliere, nonostante il suo rendimento sul lungo periodo sia costantemente al rialzo. Gli esperti affermano che periodi così insicuri a livello di equilibri globali e socio-politici contribuiscono a spingere al rialzo il prezzo dell’oro, ma questo non è l’unico aspetto fondamentale da tenere a mente.

L’oro è un materiale prezioso che ha una sua scarsità ben definita e che, prima o poi, per la sua natura limitata verrà estratto tutto dalle riserve minerarie e finirà. Trattandosi di un bene finito, il suo prezzo non può che aumentare nel tempo.

In quanto bene rifugio, l’oro è spesso considerato un rimedio contro l’inflazione. Nei periodi in cui il costo della vita aumenta per colpa dell’inflazione, sono molti gli investitori che convertono i propri capitali in oro, eliminando di fatto il problema della svalutazione che invece potrebbe colpire altri asset, come le azioni.

Infine, un’altra correlazione importante per determinare dall’analisi fondamentale l’andamento dell’oro, è quella con i tassi di interesse sui buoni del tesoro USA, i Treasury Bond. Infatti, una volta che i tassi USA scendono, il valore dell’oro cresce sul mercato, in un rapporto di proporzionalità inversa.

Ti riporto un semplice grafico di Bloomberg che evidenzia proprio questo rapporto tra prezzo dell’oro (Spot Gold) e i tassi di interesse sui buoni del tesoro americani, relativi agli anni 2019-2020.

Correlazione oro – tasso interessi USA

Analisi tecnica sull’oro

Oltre allo studio dei fondamentali, è necessario andare ad analizzare l’andamento del prezzo dell’oro sul mercato con strumenti tecnici e statistici. Quella che viene definita analisi tecnica sull’oro, ci permette di realizzare previsioni accurate sul valore futuro del metallo prezioso.

Questa volta non c’è nulla di diverso dalla analisi tecnica che siamo abituati a svolgere sui titoli azionari o sulle criptovalute, e ci avvaliamo degli stessi indicatori ed oscillatori.

Tra gli indicatori di trading più utili a fare analisi tecnica sull’oro, troviamo:

  • Media Mobile
  • Nuvole di Ichimoku
  • Bande di Bollinger
  • William’s Alligator

Grazie a questi strumenti statistici, riusciamo ad ottenere dei veri e propri segnali di trading, in grado di suggerire i momenti migliori per attuare le nostre strategie di trading sull’oro o semplicemente di acquisto diretto sull’asset.

Questi segnali contribuiscono a capire i “sentiment” di mercato, ovvero le indicazione su come comportarsi rispetto all’asset analizzato. Nella tabella seguente, puoi vedere quali sono i segnali suggeriti dal corretto utilizzo in analisi tecnica degli indicatori per i diversi anni presi in esame rispetto agli investimenti in oro.

Indicatori202220252030
MACD✋ Neutrale✅ Compra✅ Compra
Williams Alligator✅ Compra✅ Compra✋ Neutrale
CCI✋ Neutrale✅ Compra✅ Compra

Oltre alla tabella, credo sia opportuno mostrarti un grafico di analisi tramite il quale si possono evidenziare i trend percorsi dall’oro nell’ultimo anno e, grazie all’ausilio dell’indicatore William’s Alligator, possiamo studiare i trend generati e prevedere quelli futuri.

Come puoi vedere, l’indicatore sottolinea in maniera puntuale il generarsi di ogni trend dominante, permettendo agli investitori di entrare proprio nel momento esatto che garantisce una performance profittevole nel breve medio periodo.

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Investire in Oro: Principali Alternative

Investire in oro può sicuramente essere un’attività da non sottovalutare, il suo potere di riserva di valore è sostanzialmente unico nel mondo degli investimenti.

Tuttavia, l’oro non è l’unico bene rifugio esistente ed esistono molteplici alternative valutabili.

I motivi per cui si potrebbe ponderare l’idea di scegliere altri asset su cui rifugiarsi va incontro al concetto di diversificazione degli investimenti. Infatti, il consiglio degli esperti è sempre quello di non investire l’intero capitale a disposizione in un unico asset, ma si preferisce dividere in sottoinsiemi il portafoglio e diversificare.

Ti riportiamo di seguito alcune plausibili alternative agli investimenti in oro, così che tu possa avere un ventaglio più ampio di possibilità per gli investimenti o anche semplicemente per gli approfondimenti in fase di formazione delle strategie.

1) Argento

Subito dopo l’oro, l’interesse di moltissimi investitori che cercano un bene rifugio dove mettere al riparo i propri soldi dalla svalutazione è l’argento.

In quanto metallo prezioso, l’argento svolge egregiamente lo stesso lavoro che abbiamo spiegato fino a qui per l’oro. Unica differenza sostanziale? Il livello di rarità, e quindi di valore, dell’argento è minore.

Anche l’andamento sui mercati, per quanto simile a quello dell’oro, è diverso per l’argento.

Allo stesso modo dell’oro, anche per l’argento si possono optare per due strade principali per investire:

  • Comprare argento fisico: lingotti, gioielli, monete
  • Investire in argento finanziario: tramite azioni, fondi comuni, ETF, trading CFD e altri strumenti finanziari che ti permettono di esporti sul mercato dell’argento

Come per l’oro, possedere fisicamente grandi quantità d’argento non è da considerare come un’attività poco costosa e priva di rischi. Per questo motivo molti investitori prediligono investire nell’argento finanziario, utilizzando un broker affidabile e producendo strategie di investimento ben più profittevoli e con rischi calcolati.

Tuttavia, come dicevamo in precedenza, l’argento può considerarsi un ottimo asset in chiave diversificazione.

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2) Bitcoin: l’oro digitale

Eccoci all’alternativa “tecnologica” di questa guida su come investire in oro al meglio. Avrai sicuramente sentito parlare del Bitcoin e delle criptovalute in generale.

bitcoin logo

Si tratta di asset digitali sviluppati grazie alla blockchain, un sistema decentralizzato e distribuito di registrazione e convalida dei dati direttamente online. Il Bitcoin è stato il primo di questi asset digitali e le sue caratteristiche lo avvicinano molto all’oro.

Infatti, così come l’oro, anche il Bitcoin si “estrae” attraverso un processo di “mining” digitale chiamato: “proof of work”.

Quello che devi sapere è che anche Bitcoin ha un limite massimo di estrazione e per questo il suo valore aumenterà nel tempo.

Inoltre, sempre più esperti vedono nel Bitcoin un bene rifugio allo stesso modo dei metalli preziosi. Comprare Bitcoin è sempre più comune tra gli investitori e l’intero mercato delle criptovalute ha visto un’enorme espansione in questi ultimi anni.

Ti consigliamo di approfondire l’argomento Bitcoin e criptovalute in modo da comprendere al massimo come poter sfruttare questo nuovo mercato in rapida e continua evoluzione per non perderti le occasioni che ne derivano.

Di seguito, puoi osservare i principali dati finanziari di Bitcoin aggiornati in tempo reale, con parametri fondamentali quali:

  • Il prezzo corrente del BTC
  • La capitalizzazione di mercato
  • I volumi di scambio in tempo reale del Bitcoin sui principali mercati

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3) ETF oro

Un metodo alternativo per investire in oro diminuendo ulteriormente i rischi associati alle operazioni è quello di investire nei migliori ETF oro.

Gli ETF sono dei fondi che comprendono più titoli quotati in borsa i quali replicano l’andamento di questi titoli sul mercato ma in maniera automatica e passiva. Investendo su un singolo ETF ci si può esporre ad una serie di asset racchiusi in un unico fondo, in modo diversificato ed equilibrato.

Le differenze sono principalmente racchiuse in due tipologie di ETF oro:

  • ETF oro quotati in euro: sono ETF che ti permettono di investire contemporaneamente sul metallo prezioso che sull’euro.
  • ETF oro armonizzati e non armonizzati: questi ETF/ETC armonizzati sono fondi con residenza fiscale in Europa, mentre quelli non armonizzati non hanno residenza fiscale europea e vengono considerati come redditi diversi.

I vantaggi di investire in ETF oro sono molteplici:

  • Permettono di investire in un fondo diversificato e meno rischioso dal punto di vista del rendimento.
  • Lo scambio di questi fondi è molto semplici anche per investitori principianti.
  • Ci si può esporre sul lungo periodo evitando i rischi della volatilità nel breve periodo.

Ci teniamo a elencarti nella tabella seguente, alcuni dei migliori ETF/ETC oro presenti sui mercati come quello di Capital.com.

Migliori ETF oroRendimento medioTER (Total Expenses Ratio)
Gold Miners ETF VanEck Vectors (GDX)+10.93%0.53%
Junior Gold Miners ETF VanEck Vectors (GDXJ)+10.69%0.55%
SPDR GOLD (GLD)+6.06%0.4%

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Investire in Oro: Pro e Contro

Ora che abbiamo sviluppato in tutte le sue parti l’attività di investimento in oro, abbiamo sicuramente una visione molto dettagliata in grado di riassumere i concetti principali a riguardo.

Investire in oro è un’attività che i traders di tutto il mondo compiono da sempre, ritenuta da tutti gli esperti una buona prassi per assicurare ai propri capitali profitti sul lungo periodo. Nonostante la notevole importanza che viene attribuita al più raro dei metalli preziosi, investire in oro non è certamente privo di rischi.

Infatti, nonostante le sue qualità da bene rifugio sul lungo periodo, se guardiamo al mercato dell’oro con un orizzonte temporale più breve, possiamo facilmente accorgersi che i suoi andamenti non sono certo privi di oscillazioni anche sensibili, le quali potrebbero comportare comunque delle perdite.

Anche per questo, investire in oro finanziario tramite delle strategie di trading è considerato un’opzione più che valida, se si seguono obiettivi di breve e medio termine.

Al contrario, se si vuole semplicemente mettere al sicuro i propri investimenti in tempi di crisi o di incertezza per gli altri mercati, allora optare per soluzioni come quelle offerte da BullionVault, può risultare indubbiamente un ottima prassi. Per praticità, ti mostro tramite una comoda tabella, quali possono essere considerati come i principali pro e contro dell’investire in oro.

Pro e Contro di investire in oro:

  • Bene rifugio
  • Valore intrinseco
  • Trend rialzista di lungo periodo
  • Resistenza all’inflazione
  • Protezione contro le crisi
  • Oro finanziario più vantaggioso
  • Volatilità in aumento
  • Investimento non in trend
  • Costi di custodia per oro fisico
  • Commissioni bancarie (azzerabili con un broker online)
  • Poche banche lo offrono
Leggi pure
Investire in oro su eToro: guida completa e consigli

Conviene investire in Oro oggi? Opinioni degli esperti

In ultima analisi, prima di passare alle conclusioni di questa guida completa su come investire in oro oggi, potresti trovarti nella condizione di chiederti se tutto quello che hai appreso fino a qui determini oggettivamente una convenienza per i tuoi capitali.

Come Investire in Oro nel 2021

Potresti chiederti istintivamente se conviene investire in oro in questi anni o se il prezzo attuale permetta di entrare con una posizione favorevole al mercato.

L’attenzione principale da porre ai tuoi investimenti in oro, presuppone che tu abbia chiaro i rischi ai quali puoi andare incontro investendo in oro, sia che tu voglia farlo tramite l’acquisto diretto di oro fisico, sia che tu voglia operare tramite il trading oro.

Comprare oro fisico può essere una scelta assai complessa e con qualche rischio, soprattutto per due aspetti principali:

  • Il costo delle operazioni e soprattutto della sicurezza relativa alla conservazione dell’oro acquistato: se non hai capitali sufficienti potresti vedere i profitti erosi notevolmente dai costi di gestione dell’investimento.
  • Investire in oro finanziario può sollevarti da costi e rischi di gestione della materia prima, ma metterti in una condizione di incertezza e non produrre i risultati sperati.

Tuttavia, nonostante i rischi siano presenti in entrambe le modalità, i nostri esperti sottolineano come piattaforme sicure ed affidabili come quelle inserite in questa guida, riescano a offrire parametri efficaci per investire in oro.

Se, da una parte, i broker di trading online ti permettono di speculare sull’andamento del prezzo con semplicità e precisione, servizi per acquistare oro fisico come quelli analizzati per la piattaforma BullionVault, rendono l’acquisto diretto molto sicuro e conveniente.

Ne risulta una doppia convenienza, a patto di aver chiaro quale processo operare e, soprattutto, a quale intermediario affidarsi per investire in oro.

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Investire in Oro: Considerazioni Finali

Giunti alla considerazioni finali su questa guida per investire in oro, possiamo riassumere i punti fondamentali percorsi durante tutto lo studio qui riportato.

In momenti incerti a livello globale per l’economia e gli equilibri geopolitici, molti dei principali mercati tendono a soffrire tale situazione e sotto-performare rispetto al solito. L’oro ed altri beni rifugio, al contrario, subiscono un aumento di prezzo quando si verificano situazioni importanti di instabilità economica.

Questo rende gli investimenti ancora più proficui e una possibile via di fuga per tutti gli investitori che hanno timore di perdere i propri capitali investiti in altri asset, soprattutto in quello azionario. Esistono modalità differenti per investire in oro e abbiamo riassunto e spiegato le principali, così da darti modo di scegliere consapevolmente la strategia per investire in oro più adatta alle tue esigenze.

Abbiamo approfondito anche alcune delle principali piattaforme per investire in oro a seconda della modalità d’investimento. Questo può sicuramente aiutarti a compiere delle azioni ponderate e affidare i tuoi capitali esclusivamente a intermediari sicuri ed affidabili.

Usa quanto espresso in questa guida per aumentare la tua consapevolezza su questo asset e sui possibili investimenti da compiere, continuando l’approfondimento più adatto ai tuoi obiettivi e la ricerca della giusta piattaforma con cui mettere in atto le tue strategie.

Valuta con attenzione anche le varie alternative possibili, come l’acquisto di Bitcoin o l’investimento in ETF/ETC oro, in modo da non esporre i tuoi investimenti ad un rischio maggiore, ricordandoti di diversificare i tuoi portafogli d’investimento.

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Investire in Oro: Domande Frequenti

Conviene investire sull’oro oggi?

Conviene Investire sull’oro tramite il trading online con i CFD che replicano l’andamento del prezzo e ti permettono di investire a basso costo e a rischi contenuti.

Come investire sull’oro?

Per investire in oro puoi affidare i tuoi capitali ad intermediari sicuri ed affidabili come le migliori piattaforme di trading online, oppure soluzioni apposite per l’acquisto diretto.

Che significa investire in oro finanziario?

Investire in oro finanziario significa puntare su strumenti derivati come i CFD (contratti per differenza). Grazie ai quali puoi speculare sull’andamento del prezzo senza tuttavia possedere il bene ed evitare i rischi che ne derivano.


Giuliana Morelli

Esperta in Economia e Analisi dei Mercati

Dr.ssa Giuliana Morelli, Laurea Magistrale in Economia e Management. Ha lavorato come consulente aziendale in ambito economico/finanziario fino al 2010, quando ha fondato la sua società di consulenza. Collabora con diversi studi professionali ed è attiva in iniziative relative a Blockchain, Fintech, e svariati incubatori e acceleratori di impresa.

Dr.ssa Giuliana Morelli, Laurea Magistrale in Economia e Management. Ha lavorato come consulente aziendale in ambito economico/finanziario fino al 2010, quando ha fondato la sua società di consulenza. Collabora con diversi studi professionali ed è attiva in iniziative relative a Blockchain, Fintech, e svariati incubatori e acceleratori di impresa.


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