Conto Trading Online: meglio un broker o una banca? Come e dove aprire un conto trading

Un conto trading è un portafoglio virtuale dove il trader deposita il suo denaro per operare sui mercati finanziari. In poche parole, se hai intenzione di investire in borsa o sul forex il primo passo da fare è quello di aprire un conto di trading on line.

Ma qual è il miglior conto per trading online?

Scegliere un conto trading che sia conveniente e sicuro non è un compito semplice. Il trading online è un territorio pieno di insidie e truffe: risulta quindi fondamentale, per chi si avvicina a questo mondo per la prima volta, affidarsi solo ed esclusivamente a piattaforme o banche autorizzate e regolamentate.

In questa breve guida andremo ad analizzare e confrontare le migliori opzioni sul mercato per chi vuole tradare azioni, fondi, obbligazioni e altro ancora. Cominceremo dalla scelta di un broker online sicuro (eToro, Markets e simili), fino alla possibilità di aprire un dossier titoli presso una banca italiana come Fineco, Directa o Webank, per poi analizzare una delle nuove realtà del trading online ovvero la piattaforma Degiro.

1. Registrati a eToro;
2. Apri un conto di trading online;
3. Fai pratica con il conto demo gratis da 100.000$;
4. Effettua un deposito di denaro;
5. Investi sui mercati finanziari con uno dei migliori conti di trading.

Il 68% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Conto Trading: Broker autorizzati o Banche italiane?

Prima di cominciare è bene evidenziare le differenze fondamentali tra aprire un conto con un broker di trading online (quasi sempre con sede non in Italia) e aprire un conto titoli (o dossier titoli) presso la propria banca di fiducia. Di seguito ti mostreremo una “tabella esempio” riguardante i costi e le caratteristiche di base delle due opzioni:

Anzitutto, aprire un conto presso una banca richiede più tempo rispetto a un broker, e può anche avere un costo. Fineco per esempio richiede da 15 a 30 giorni per l’apertura del conto, l’invio dei documenti e la burocrazia. Inoltre devi già possedere un conto presso un’altra banca: non puoi fare trading online senza un conto corrente già aperto.

Poi ci sono le commissioni, e anche in questo caso il confronto va a sfavore delle banche. Fineco per esempio richiede da 9.95€ a 2.95€ di commissione ogni operazione in azioni e obbligazioni, mentre eToro è da sempre a zero commissioni (anche sull’asset azionario sottostante, non solo sul CFD). Senza contare il costo per l’apertura del dossier titoli, sempre a carico dell’investitore.

Rispetto a un broker, però, la banca offre più solidità e maggiori garanzie rispetto ovviamente a un’impresa di investimento.

Miglior Conto Trading

Un conto corrente tradizionale deve avere costi di gestione bassi e offrire vantaggi come carta di debito, internet banking, bonifici istantanei e così via. Quali caratteristiche deve avere invece il miglior conto per il trading online di un broker?

I criteri da analizzare riguardano principalmente:

• regolamentazione: un conto di trading va aperto presso un broker autorizzato dalla CONSOB e dall’autorità vigilante del Paese d’origine;
• commissioni: i costi di gestione e delle operazioni sul conto trading devono essere basse e trasparenti;
• strumenti: l’intestatario del conto deve accedere al maggior numero di mercati e asset finanziari, utilizzare grafici e indicatori, ricevere supporto e sfruttare vari sistemi di investimento;
• deposito minimo: il versamento richiesto deve essere ragionevole, poco vincolante per il trader e accessibile alla maggioranza.

In tabella puoi già vedere quali sono i broker regolamentati che offrono i conti di trading online migliori sulla base dei criteri appena citati.

I conti Trading online sono sicuri?

I broker regolamentati sono obbligati a tenere in conti separati i fondi dell’azienda da quelli dei propri clienti (solitamente attraverso un Trust).

Questa procedura serve a garantire che i fondi degli investitori vengano segregati e non vengano toccati né dall’impresa di investimento né da eventuali creditori. Inoltre, la CySec l’ente di tutela di Cipro che regola la maggior parte dei broker autorizzati, ha istituito un fondo di compensazione per gli investitori (ICF) in grado di compensare i trader fino a 20.000 € nel caso in cui il broker fosse dichiarato insolvibile.

Conto Trading Demo

Ciascuna delle piattaforme che vedi ti permette di effettuare una prova aprendo prima un conto di trading demo. Prima di decidere dove versare il tuo denaro, puoi registrarti in pochi minuti e testare il loro funzionamento, guardando l’offerta di asset negoziabili, la user experience della piattaforma, gli spread applicati e altro ancora.

Ogni conto trading demo offre un fondo di denaro virtuale da spendere per fare pratica, in modo da imparare a fare trading senza perdere i tuoi soldi.

Alcuni account di prova hanno un periodo di tempo limitati, mentre altri conti di online trading rimangono per sempre e si possono ricaricare una volta esauriti i fondi per le simulazioni.

Va sottolineato che solo poche banche per il trading online dispongono di uno strumento demo. Il conto di prova è una prerogativa quasi esclusiva dei broker online.

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Conto Trading Più Conveniente

Confrontiamo i diversi tipi di conti trading dal punto di vista dei costi e delle commissioni per trovare quello più conveniente. Per semplicità riportiamo in tabella il tariffario dei migliori broker senza tenere conto degli spread, che possono variare parecchio durante le sedute dei mercati, e delle commissioni overnight, fee sulle posizioni aperte oltre una certa ora serale (variabili).

Ricordiamo, inoltre, che i broker in lista fanno tutti parte della categoria market maker, cioè intermediari che si frappongono tra il cliente e il mercato facendo loro il prezzo (dealing desk). Questo da un lato è conveniente perché azzera le commissioni di acquisto e vendita delle varie posizioni, dall’altro potrebbe creare delle piccole differenze di quotazione rispetto al prezzo di mercato rendendo di fatto gli spread un po’ più volatili.

Confronto commissioni Trading online

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 69-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

Dalla tabella emerge che AvaTrade è il conto trading più conveniente in termini di commissioni. È uno dei pochi broker market maker regolamentati a offrire depositi e prelievi di denaro gratuiti. Anche Trade.com offre le stesse condizioni vantaggiose, ma è meno affermato rispetto al primo. Rimandiamo comunque la scelta al giudizio personale, invitando a leggere la recensione AvaTrade.

Miglior conto Trading per investire in Azioni

I broker market maker basano la propria offerta su strumenti derivati chiamati CFD (contratti per differenza). Questi asset vengono proposti per la negoziazione di titoli azionari sottostanti, indici, coppie di valute per il forex, criptovalute, materie prime e altro ancora. Hanno il vantaggio di poter essere venduti allo scoperto (short), cosa impossibile per le azioni, e di operare con leva finanziaria (aumentando la portata dell’investimento).

Chi invece vuole realmente comprare azioni, cioè possedere delle quote di un’azienda nel proprio portafogli, ha bisogno di un broker che permetta di investire nei sottostanti. eToro è l’unico broker della lista a offrire questa possibilità: con eToro puoi aprire un conto di trading e investire sia in azioni che sugli strumenti derivati.

eToro paga i dividendi maturati dal possesso delle quote azionarie, offrendo l’esperienza più completa tra tutte le piattaforme di trading market maker.

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Miglior banca per Trading Online

La banca è sempre stato l’istituto incaricato di investire denaro per conto del privato. Oggi però il desiderio di investire in autonomia ha spinto diversi istituti a implementare i propri servizi fornendo delle piattaforme di trading online ai proprietari di conto corrente.

Meglio una banca italiana o un broker online?

Molti cercano una banca per fare trading online ritenendo questi intermediari più affidabili dei broker. Rispetto a questi ultimi, però, le banche impongono delle commissioni (anche salate) per ogni transazione.

Inoltre molte piattaforme offrono una panoramica ristretta sui prodotti negoziabili, offrono pochi strumenti per il trader e sono meno democratiche rispetto ai broker autorizzati (l’investimento minimo spesso non parte da 100€, tanto per intenderci).

Per finire, se ci si vuole affidare ad una banca per cominciare a far trading, è necessario aprire un dossier titoli associato ad un corrente online per poter cominciare ad operare, con l’obbligo di sottostare ai tempi di apertura conto di una banca tradizionale.

Alcune banche online sono nate appositamente per il trading, come Fineco ad esempio (in seguito diventata una banca vera e propria – dal 1999) o Binck Bank. Altre invece sono istituti consolidati che propongono una buona piattaforma di trading bancario ai clienti che lo richiedono e che soddisfano determinati requisiti.

Di seguito alcune delle banche che offrono il miglior conto corrente per trading online:

• Banca Sella;
• Conto We Bank;
• Widiba trading;
• Fineco Bank;
• Unicredit.

Fare trading bancario è più una questione di comodità. Ciò significa che se hai un conto corrente presso una banca che offre una piattaforma di trading, lavorare con il medesimo intermediario potrebbe essere più pratico. Se però hai intenzione di fare trading online senza pagare commissioni esagerate e con la più ampia varietà di asset e strumenti, i conti trading più convenienti sono senz’altro quelli offerti dei broker.

Conto Trading alternativo: XTB

XTB è uno dei più grandi broker FX & CFD, è quotato in borsa, ed è regolamentato da CySEC, FCA e KNF, alcune tra le più grandi autorità di vigilanza finanziaria del mondo.

Inoltre, XTB è tenuto a rendere pubblici i suoi dati finanziari, essendo quotato alla Borsa di Varsavia, e ciò rafforza il suo grado di affidabilità e sicurezza.

Il Gruppo XTB fornisce agli investitori accesso immediato a centinaia di mercati globali. Dal 2004, è presente in più di 12 mercati principali in Europa, Asia e America Latina, inoltre è stato scelto da più di 353.000 clienti in oltre 20 anni di esperienza.

La piattaforma pluripremiata di trading di XTB si chiama xStation5 (disponibile anche per cellulare con il nome xStation Mobile), app con la quale puoi fare trading su più di 5.200 strumenti.

Con XTB puoi fare trading su Azioni ed ETF reali con 0% commissioni e CFD su indici, Forex, materie prime e criptovalute. Inoltre, la piattaforma trading di XTB ha un design semplice, innovativo ed è molto user-friendly.

XTB è una scelta popolare sia tra i professionisti che tra i principianti date le vantaggiose condizioni, tra cui il deposito minimo a partire da €1. Inoltre, la possibilità di utilizzare un conto demo senza scadenza parallelamente al conto reale, e l’ampia varietà di contenuti formativi gratuiti, permettono di imparare ciò che serve per fare trading.

XTB offre infatti a tutti i suoi clienti strategie per tutti i livelli di esperienza e materiale educativo come: eBook, video corsi condotti da traders professionisti, webinar settimanali, video e articoli incentrati sui dati macroeconomici.

Trading CFD. Il tuo capitale è a rischio

Pro & contro di XTB:

Come aprire un conto Trading

Aprire un conto di trading online con un broker regolamentato è molto semplice. La procedura è più o meno la stessa per tutti gli intermediari e si compone di una fase iniziale, dove vengono raccolte informazioni base per la registrazione gratuita, e una seconda fase dove il broker richiede la verifica del conto di trading per ragioni di trasparenza e contrasto al riciclaggio di denaro (come richiede la normativa europea).

Per aprire un conto trading e iniziare subito a fare pratica sull’account demo è sufficiente:

• cliccare sul link “PROVA GRATIS“;
• compilare i campi Nome e Cognome;
• fornire il proprio indirizzo email;
• inserire il numero di cellulare;
• confermare la registrazione.

Può essere necessario confermare il proprio indirizzo email cliccando sul link che verrà inviato alla casella di posta elettronica fornita. La procedura di apertura del conto trading dura pochi minuti e una volta terminata permette subito di testare la piattaforma scelta.

Una volta presa la decisione definitiva, prima di effettuare il primo versamento, verranno richiesti alcuni documenti personali per la verifica del conto: carta d’identità o passaporto, codice fiscale, una prova che attesti la residenza in Italia, ecc. Questa prassi può richiedere alcuni giorni di tempo.

Il 68% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Miglior Conto Trading – Domande Frequenti