Cos’è la Leva Finanziaria? Come investire controllando i rischi

Guida all'utilizzo della Leva Finanziaria. Cos'è, come funziona e se conviene investire utilizzando questo strumento potente ma pericoloso.

Vorresti fare trading online ed imparare a conoscere meglio tutti gli strumenti più importanti ed efficaci in grado di migliorare le tue opportunità di investimento?

Questa guida ti spiegherà dettagliatamente cos’è e come funziona la Leva Finanziaria e come avvengono le modalità di calcolo.

Scoprirai inoltre quali sono tutti i vantaggi circa l’uso della Leva e i rischi che potrebbero scaturire dal suo utilizzo.

Infine ti forniremo tutti i passaggi dettagliati per poter correttamente investire con la Leva Finanziaria.

Ma andiamo per gradi. Innanzitutto puoi aprire un conto su eToro (gratis e senza deposito) per provare ad applicare passo dopo passo tutti gli step necessari di seguito proposti:

  • Registrati a eToro seguendo questo link;
  • Fai pratica con il conto demo;
  • Deposita il denaro sul tuo account di trading;
  • Cerca fra gli strumenti quelli che preferisci, prova il copy trading e le altre funzionalità;
  • Seleziona l’importo, imposta stop loss o take profit, testa la leva finanziaria e procedi con la tua strategia.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Cos’è la Leva Finanziaria?

Leva Finanziaria cos'è

La Leva finanziaria (in inglese Leverange) è la scommessa di poter ottenere un rendimento maggiore dall’investimento effettivamente prodotto.

Nata come parte integrante del Teorema di Modigliani-Miller, datato 1958, è uno strumento particolarmente utilizzato nelle aziende per incrementare il loro sviluppo utilizzando il debito come trampolino di lancio.

In pratica si tratta di uno strumento in grado di maggiorare l’esposizione su un asset finanziario a seguito di un determinato investimento, moltiplicando il potenziale guadagno o l’eventuale perdita.

Ricorda che la leva finanziaria può essere un’arma a doppio taglio. Leggi con attenzione la nostra guida e apri un conto demo per sperimentare gli effetti della leva sul tuo trading.

Finaria consiglia di usare un’esposizione a leva con soldi reali solo quando avrai raggiunto un adeguato livello di esperienza sui mercati finanziari.

Leva Finanziaria: come funziona?

Vediamo meglio come funziona la Leva Finanziaria. Puoi considerare la Leva come uno strumento che ti permette di mettere in atto una determinata strategia che ti consente di sfruttare il debito per investire al solo scopo di incrementare il potenziale guadagno.

In questo modo potresti approfittare di un vero e proprio prestito temporaneo per investire una minore somma di denaro ed aumentare maggiormente i profitti.

In pratica, Broker come eToro ti erogano la somma di denaro rimanente per accedere alla Leva in cambio di un deposito cauzionale preventivo come garanzia.

Infatti, una delle tante strategie che utilizzano i trader è quella di applicare la Leva per incrementare i guadagni sull’investimento. Anche perché è possibile applicare la Leva sia in posizioni di acquisto (long) che di vendita (short).

Leva Finanziaria come funziona

È doveroso ricordarti che con l’utilizzo della Leva Finanziaria non aumenteranno solo i potenziali guadagni ma incrementeranno anche eventuali perdite.

Leva finanziaria trading: esempio

La leva finanziaria funziona come un moltiplicatore che presenta al trader il suo debito generato dal capitale prestato, oltre all’investimento effettivamente prodotto.

Per capirlo ancora meglio ti proponiamo un semplice esempio che ti aiuterà anche a prendere consapevolezza dei vantaggi (e degli svantaggi) della Leva Finanziaria.

Poniamo il caso di fare trading senza utilizzare la Leva:
Se investi 100€ e subisci un’oscillazione dell’1% potrai guadagnare o perdere 1€ in virtù del semplice fatto che l’1% di 100 è 1.

Di contro, se investi gli stessi 100€ utilizzando la Leva x10, il valore del tuo investimento salirebbe a 1000€.

In questo caso, per un’ipotetica oscillazione dell’1% potresti guadagnare oppure perdere 10€.

La scelta di utilizzare o meno la Leva Finanziaria sarà sempre e solo una tua libera opzione che potrai decidere di impostare o meno al momento dell’investimento.

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Regolamentazioni sulla Leva Finanziaria

Come puoi ben intuire anche dall’esempio precedentemente proposto, si tratta di uno strumento che offre enormi vantaggi ma anche grandi rischi sul tuo capitale.

Per questo motivo la Leva segue delle specifiche normative in materia, regolamentate dalla European Securities and Markets Authority (ESMA) e dalla Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Di seguito ti proponiamo una tabella riepilogativa delle regolamentazioni sulla Leva Finanziaria che anche i migliori Broker devono rispettare.

Autorità FinanziariaLimiti MassimiAltre limitazioni
CySEC & FCA (piano normativo ESMA)1:30 (sulle major Forex)Margin Call al 50%
ASIC1:30 (sulle major Forex)Margin Call al 50%
FINRA (piano normativo SEC)1:400 (sulle major Forex)I CFD sono illegali
Limitazioni sulla Leva Finanziaria

A seguito delle predette norme si applicano gli importi massimi di leva finanziaria che Broker come eToro dovranno applicare.

  • Forex: leva massima 1:30 sulle valute principali, 1:20 sulle coppie secondarie;
  • Indici di Borsa: leva massima 1:20 sugli indici più importanti, 1:10 su quelli minori;
  • Materie prime: leva massima 1:20 sull’oro, 1:10 sulle restanti;
  • Azioni: leva massima 1:5;
  • ETF: leva massima 1:5;
  • Criptovalute: leva massima 1:2.

Tieni presente che a causa dell’alta volatilità tipica delle criptovalute, Broker come eToro non ti consentono di utilizzare la Leva su questa tipologia di investimento.

Il fine ultimo di questa presa di posizione è solo ed esclusivamente quello di proteggere i trader dall’altissimo rischio di perdere ingenti somme di denaro investendo in criptovalute con la Leva .

Inoltre non tutti i trader possono godere dei vantaggi che offre il trading con leva. Per tutelare quanto il più possibile il capitale degli investitori, l’ESMA ha suddiviso i trader in 2 distinte categorie:

  • retail;
  • professionisti.

Immaginiamo quanto tu voglia diventare un trader professionista, tuttavia raggiungere questo livello non è per niente facile ma ti riportiamo di seguito i requisiti necessari per provarci:

  • Volume di operazioni: almeno 10 transazione all’anno del valore minimo di 500.000 euro;
  • Portafoglio finanziario: il trader Pro deve possedere un portafoglio finanziario non inferiore a 500.000 euro;
  • Esperienza nel settore finanziario: il Pro deve avere almeno 1 anno di esperienza nel settore finanziario.

Ottenuti i suddetti requisiti, il trader professionista può beneficiare di livelli superiori di Leva Finanziaria, di seguito riportati:

  • Forex: 1:400;
  • Materie prime: 1:100;
  • Indici: 1:100;
  • Azioni CFD: 1:20;
  • ETF: 1:10;
  • Criptovalute: (CFD): 1:2.

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Trading con Leva su eToro

etoro leva finanziaria trading

In questo capitolo imparerai a fare Trading sfruttando la Leva Finanziaria sulla Piattaforma eToro.

Ti affiderai al miglior broker online, rinomato in tutto il mondo, apprezzato da milioni di trader ed opportunamente regolamentato a livello internazionale, dalla Consob per quanto concerne l’Italia.

Ecco le principali licenze di eToro:

  • Europa: eToro possiede una licenza CySEC (n. 109/10)e FCA (FRN 583263);
  • Australia: eToro possiede una licenza ASIC (Licence 491139);
  • Stati Uniti: eToro è regolamentato dalla FINRA e dalla SEC

Ti consigliamo di registrarti gratuitamente sulla piattaforma eToro per seguire meglio le fasi salienti ed imparare toccando con mano.

etoro broker

Prima di passare agli step che ti consentiranno di investire, devi sapere che eToro ti offre una duplice funzione:

  • CFD (Contracts For Difference);
  • DMA (Direct Market Access);

Con i CFD puoi investire utilizzando la Leva Finanziaria mentre con i DMA acquisti direttamente l’asset sottostante, ma in questo caso non ti è consentito sfruttare la Leva .

Come fare Trading su eToro utilizzando la Leva?

È semplice, facile e veloce. Ti sei già registrato su eToro? Se non l’hai ancora fatto clicca qui ed inserisci nome, cognome, email e password d’accesso.

Effettua il tuo primo deposito e scegli il l’investimento su cui intendi puntare utilizzando la barra di ricerca che troverai sulla Home della piattaforma eToro.

Se ad esempio desideri fare trading su azioni Amazon utilizzando la Leva Finanziaria dovrai semplicemente digitare “Amazon” oppure “AMZN” sulla barra di ricerca e cliccare su “Investi”.

Ti troverai una schermata simile a quella sotto riportata.

etoro trading leva finanziaria

Scegli se vendere (short) oppure acquistare (long), inserisci l’importo, imposta stop loss o take profit e seleziona la Leva desiderata.

Puoi decidere liberamente di non inserire nessuna Leva Finanziaria e di comprare azioni reali lasciando semplicemente la spunta su 1:1 già preimpostata automaticamente da default.

Se invece preferisci scommettere sull’investimento affidandoti alla Leva , ti basterà impostarla in base alla tua strategia prestabilita.

Clicca su “Apri la posizione” per procedere all’investimento.

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Calcolo della Leva Finanziaria

Passiamo all’analisi più pratica e vediamo come avviene il calcolo della Leva Finanziaria, così da acquisire più padronanza con questo potente strumento.

Ipotizziamo ad esempio che le Azioni General Motors siano quotate a $60.
Volete puntare su queste azioni e ne acquistate $1.000.

Il costo standard di questa operazione sarebbe di $60.000, quindi, in caso di perdita totale dell’investimento a causa magari di un crollo devastante del titolo, rischieresti $60.000, pari al 100% dell’intero investimento.

Utilizzando la Leva, invece, potresti investire su General Motors (o qualsiasi altro investimento riterrai opportuno) versando solo una piccola parte dell’intero costo inizialmente previsto.

Il grafico seguente mostra esattamente come impostare la Leva ed investire su GM. In questo specifico caso potresti applicare ad esempio una Leva “x5”.

Leva Finanziaria trading esempio

Il calcolo della Leva Finanziaria è semplice: si tratta di versare il 5% del costo delle Azioni moltiplicato per il numero delle Azioni che si intendono acquistare.

5% x $60 x 1000 azioni = 3.000 dollari

Mentre nel primo caso, senza Leva , saresti stato costretto a tirar fuori 60.000 dollari, con la Leva ti basterebbero 3.000 dollari per realizzare lo stesso investimento.

Ma tieni presente un eventuale rischio molto importante e da non sottovalutare: se le Azioni GM dovessero azzerarsi tu perderesti fino a 60.000 euro, o tutto quello che hai depositato sul conto.

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Vantaggi e Svantaggi della Leva Finanziaria

Scopriamo adesso tutti i vantaggi e gli svantaggi sull’utilizzo della Leva per capire che tipologia di strategia potresti adottare sui tuoi investimenti e se conviene utilizzare la Leva per incrementare i tuoi guadagni.

Nella tabella qui sotto ti proponiamo maggiori dettagli:

StrumentiVantaggiSvantaggi
CFD (con leva)Investire al ribasso;
Incrementare potenziali guadagni;
Maggiori rischi di perdita;
Commissioni overnight;
DMA (senza leva)Investimenti sul lungo periodo;
Accedere ai dividendi (se previsti);
Non si può andare short;
Minori profitti in rapporto alle operazioni CFD;
Vantaggi e svantaggi della Leva Finanziaria

Un particolare vantaggio, oltre a quelli sopracitati riguarda la possibilità di mantenere più liquidità per le tue operazioni finanziarie perchè di fatto andresti a vincolare solo una piccola parte del tuo investimento, moltiplicando il potenziale guadagno proprio con la Leva Finanziaria.

A seguire Pro e Contro sull’utilizzo della Leva Finanziaria per chiarirti meglio le idee e consentirti di scegliere opportunamente se investire con o senza Leva.

  • Moltiplica i potenziali guadagni;
  • Funziona con altri strumenti che limitano i rischi;
  • Più liquidità per le tue operazioni finanziarie;
  • Incrementa eventuali perdite;
  • Il broker richiede un margine;
  • Commissioni Overnight

Conviene la Leva Finanziaria?

Effettuando trading online con Leva potresti migliorare i tuoi introiti economici ma rischiare di esporti troppo ai rischi e alle perdite di denaro.

Tuttavia ci sono strumenti che ti consentono un’adeguata gestione del rischio e potrebbero diventare preziosi paracadute per salvare il tuo patrimonio.

Vediamoli nel dettaglio:

  • Stop Loss: al momento di aprire una posizione puoi applicare uno Stop Loss che ti consente di chiudere l’operazione dal momento in cui il mercato si muove in modo opposto alla tua direzione;
  • Take Profit: questo strumento ti consente di chiudere la tua posizione in modalità automatica. Prima di aprire la posizione, imposta il Take Profit per chiudere automaticamente la tua posizione al raggiungimento dell’obiettivo economico prefissato;
  • Protezione saldo negativo: potrebbe accadere che l’andamento del mercato causi un saldo negativo sul tuo conto. Con questo prezioso strumento è possibile proteggerti dal saldo negativo e mantenere il saldo pari a zero nel caso in cui si verificasse un’alquanto remota situazione drastica di questo tipo.

In virtù di questi strumenti, conviene la Leva Finanziaria? Utilizzare la Leva potrebbe essere molto conveniente se inserita all’interno di una buona strategia finanziaria finalizzata ad incrementare i guadagni.

Va sottolineato, però, che il trading con leva può amplificare le perdite anche di parecchio. Un’operazione a leva aumenta sia i rendimenti che i rischi, perciò è bene usare con parsimonia questo strumento e solo con l’adeguata esperienza sui mercati finanziari.

Il 67% degli utenti CFD di eToro perde denaro quando fa trading di CFDs con questo operatore. Per favore valuta se sei in una posizione finanziaria personale che ti permette di correre il rischio di perdere denaro

Finaria raccomanda l’utilizzo della leva finanziaria solo a trader esperti. Questo non è consiglio di investimento.

Leva Finanziaria: Domande Frequenti

Cos’è la Leva Finanziaria?

La Leva è uno strumento che funge da moltiplicatore ed è finalizzato ad incrementare i potenziali guadagni derivanti dall’investimento prodotto ma anche aumentare le eventuali perdite. Scopri più informazioni leggendo l’articolo completo.

Come Funziona la Leva Finanziaria?

La Leva funziona come un moltiplicatore offerto dal broker che ti consente di sfruttare il debito per incrementare i guadagni. Leggi l’articolo e scopri di più.

Come fare Trading con la Leva Finanziaria?

Il miglior modo per fare Trading utilizzando la Leva è con la piattaforma eToro, regolamentata ed autorizzata, che ti consente di moltiplicare i tuoi guadagni. Scopri come fare leggendo l’articolo completo.

Conviene la Leva Finanziaria?

Utilizzare la Leva è conveniente in ottica di diversificazione dell’investimento e con una buona strategia che possa salvaguardare il capitale. Ulteriori strumenti possono proteggerti da eventuali rischi. Scopri quali sono leggendo l’articolo.

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