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Trading Online Poste Italiane: come funziona e opinioni sul broker

Giuliana Morelli

Investire in posta non significa solo mettere i propri risparmi in un libretto o acquistare dei buoni fruttiferi. Lo sapevi che Poste Italiane ti permette di fare trading online?

Come le banche, anche Bancoposta ha lanciato una piattaforma di trading per offrire l’accesso ai mercati finanziari a coloro che vogliono investire i propri risparmi in autonomia. Grazie a questo servizio è possibile negoziare vari strumenti (tra cui i Titoli di Stato) in totale libertà, senza recarsi in ufficio postale (fare code, parlare con un responsabile, ecc.). 

Il trading online di Poste Italiane ha i suoi vantaggi, ma anche qualche pecca. Per esempio non è la piattaforma più conveniente che ci sia: esistono broker regolamentati che offrono condizioni molto più vantaggiose (vedremo questo aspetto nei dettagli). 

Le opinioni sul servizio di trading Bancoposta sono contrastanti: per alcuni è un buon intermediario, per altri la piattaforma non funziona o costa troppo. Approfondiamo questo e molto altro (requisiti, strumenti, come accedere) nella nostra recensione sul trading online di Poste Italiane.

Trading online Bancoposta: Come funziona

trading online poste italiane

Accesso ai mercati è il servizio di trading online offerto da Poste Italiane riservato ai correntisti che ti permette di negoziare in autonomia strumenti finanziari italiani e stranieri di vario tipo.

La piattaforma di Bancoposta mette a disposizione più di 10.000 prodotti, tra cui azioni, obbligazioni, ETF, certificates, covered warrant e anche Titoli di Stato. Ti permette anche di partecipare alle offerte pubbliche di vendita e sottoscrizione (IPO), cioè di investire per primo sulle società appena quotate in borsa.

Collegandosi al sito di poste.it il cliente può accedere al proprio portafoglio titoli e operare sul mercato comprando e vendendo in tempo reale gli strumenti finanziari che preferisce, senza dover dare comunicazione a Poste Italiane o recarsi presso l’ufficio postale. Potrà investire e disinvestire in completa autonomia, da casa o dovunque si trovi.

Poste Italiane si pone come broker (intermediario) per eseguire gli ordini, applicando le proprie commissioni e garantendo la sicurezza delle operazioni di trading online.

In più la piattaforma di trading di Poste mette a disposizione:

  • Schede prodotto, analisi tecnica e fondamentale sui principali strumenti, notizie in tempo reale;
  • Formazione per gli investitori;
  • Varie personalizzazioni per la piattaforma (grafici, indicatori, lista preferiti ecc.).

Trading Poste Italiane: quali mercati?

Attraverso il servizio di trading online di Poste potrai accedere all’intero mercato finanziario di Borsa Italiana e a quello delle principali borse europee.

In particolare, la piattaforma trading BancoPosta ti offre:

  • l’intero listino di azioni italiane ed estere quotate sull’MTA e EuroTLX;
  • le obbligazioni italiane ed estere quotate sul MOT e su EuroTLX, in euro e altre valute;
  • gli ETF, ETC e ETN disponibili su ETF Plus;
  • tutti i Titoli di Stato italiani ed esteri scambiati su Borsa Italiana e su EuroTLX, denominati in euro;
  • tutti i certificates e covered warrant presenti sul Sedex (Borsa Italiana) e su EuroTLX.

Per quanto riguarda le altre borse europee, invece, il servizio di trading online BancoPosta ti mostra le azioni e i similari di:

  • Germania (Xetra e Chi-X);
  • Francia (Euronextv Parigi e Chi-X);
  • Olanda (Euronext Amsterdam e Chi-X);
  • Portogallo (Euronext Lisbona e Chi-X).

A ben guardare, l’offerta di trading BancoPosta sembra essere molto completa per quanto concerne la Borsa Italiana, ma carente per quanto riguarda i mercati europei e mondiali.

Con Poste Italiane non puoi fare trading sulla borsa del Regno Unito, su quella spagnola, sui listini asiatici e soprattutto sul grande mercato degli Stati Uniti. Potrai comunque comprare e vendere strumenti stranieri quotati su Borsa Italiana (come le azioni di Amazon, Apple e Netflix), ma non acquistare direttamente sul NASDAQ o sul NYSE.

L’offerta di trading BancoPosta sembra essere molto più carente rispetto ad altre piattaforme di trading online (anche meno costose e con più funzionalità), ma molto completa per il mercato italiano.

Trading online Poste: come accedere

Per accedere alla piattaforma di trading BancoPosta è necessario svolgere dei passaggi preliminari e in un secondo momento registrarsi online al servizio di trading.

Requisiti preliminari

Per usufruire del servizio di trading online di Poste Italiane è necessario:

  • possedere un conto corrente BancoPosta;
  • attivare il servizio di internet banking BancoPosta Online o BancoPosta Click;
  • recarsi in ufficio postale e sbrigare le pratiche per aprire un Deposito titoli.

Login al trading online di Poste

Una volta che sei in possesso del conto postale con internet banking e ti è stata comunicata l’apertura del deposito titoli puoi collegarti al sito di Poste Italiane e cliccare su Accedi.

trading online poste accedi

Da qui puoi procedere con il primo login alla piattaforma registrandoti con i tuoi dati anagrafici o inserendo le credenziali PosteID (accesso con identità digitale).

In questa fase, inoltre, puoi scegliere se sottoscrivere un Profilo Base (a canone zero, con funzionalità standard) oppure optare per un Profilo professionale. Quest’ultimo è suggerito per trader professionisti, mentre l’account Base è consigliato per la maggior parte degli investitori che vogliono fare trading da casa con Poste senza farlo per mestiere.

Commissioni Trading online Poste

Poste Italiane è un broker dalle commissioni piuttosto salate, ma ha il vantaggio di operare in regime fiscale amministrato. Questo significa che oltre ai costi previsti dalle operazioni di mercato BancoPosta tratterrà anche gli eventuali oneri fiscali previsti, semplificando la vita all’investitore (che non dovrà compilare la dichiarazione dei redditi per conto suo).

I costi principali riguardano la negoziazione in borsa. Il trading online di Poste prevede una commissione dello 0,18% sulla maggior parte degli ordini sul mercato secondario italiano, per un minimo di 3€ e un massimo variabile a seconda delle transazioni effettuate:

commissioni trading online poste italiane
  • massimo 18€ fino a 10 operazioni;
  • massimo 12€ da 11 a 30 operazioni eseguite;
  • massimo 8€ oltre le 30 operazioni.

Il periodo di riferimento è il semestre (gennaio-giugno e luglio-dicembre). Le altre operazioni di collocamento, riguardanti le IPO o le nuove sottoscrizioni, hanno una percentuale variabile compresa tra 0 e 0,15%. Variabili anche le commissioni sulle obbligazioni in valuta estera, comprese tra lo 0,05% (dollaro) e lo 0,20%.

Le operazioni sui mercati europei hanno invece una commissione secca pari a 18€. Fanno eccezione il trading di azioni estere sul listino Cboe Europe Equities (fee secca di 17€) e gli strumenti Italia quotati sempre sul Cboe Europe Equities MTF, che seguono il tariffario di Borsa Italiana.

Anche il deposito titoli di Poste Italiane può prevedere dei costi. Se usato esclusivamente per tenere in portafogli dei Titoli di Stato italiani il costo è di 10€ a semestre, mentre con qualsiasi altra tipologia di titoli la commissione semestrale diventa di 15€.

Tutte le altre informazioni riguardo le commissioni di trading BancoPosta e gli altri servizi finanziari sono consultabili nella Scheda condizioni economiche sul sito di Poste Italiane.

Costi trading Poste Italiane: il confronto con broker e banche

Se non conosci ancora bene il trading online è necessario porre a confronto le condizioni di trading imposte anche dagli altri intermediari per valutare la convenienza del servizio di investimenti BancoPosta.

Nella seguente guida puoi paragonare le commissioni di un broker CFD come Capital.com, il conto di trading bancario Fineco e la piattaforma di trading di Poste Italiane.

Dal confronto emerge che il trading online di Poste è uno dei più costosi e carenti, specie se messo a confronto con un broker online. Questi sono proprio i punti deboli che rendono il servizio BancoPosta poco popolare e di nicchia, come approfondiremo nel prossimo paragrafo.

miglior conto trading
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Conto Trading Online: meglio un broker o una banca? Come e dove aprire un conto trading

Trading Bancoposta: Opinioni

Le opinioni sul conto di trading online di Poste Italiane non sono proprio lusinghiere. Eppure, il servizio non è del tutto da buttare: vediamo i pro e i contro della piattaforma BancoPosta.

PROCONTRO
Broker italiano, sicuroCommissioni elevate
Titoli di Stato e IPOMancano azioni e ETF di USA, Asia e UK, indici, materie prime, forex e criptovalute
Formazione gratuitaNessun conto demo
Sostituto d’impostaApertura conto complicata

Il trading di Poste non funziona? Opinioni negative

Spendere decine di euro al mese per investire in borsa non è il massimo della convenienza. Per questo il conto di trading online BancoPosta non attrae particolarmente i trader, che al contrario hanno bisogno di aprire e chiudere più posizioni in giornata senza dover pagare delle commissioni.

A ben guardare non si tratta dell’unico problema. Per accedere alla piattaforma di trading BancoPosta, infatti, è necessario aprire un conto corrente postale in un ufficio postale, attivare il servizio di internet banking (che ha un suo canone mensile) e firmare le pratiche per aprire un deposito titoli.

Non proprio il massimo della semplicità e dell’immediatezza, insomma. Per fare un confronto, i broker online ti permettono di aprire un conto di trading demo in meno di 5 minuti. Fai tutto online e soprattutto potrai iniziare da un account di prova, molto utile per un investitore principiante.

Oltre a essere macchinoso e non offrire il conto di pratica, il trading online di Poste è troppo carente rispetto al panorama di strumenti finanziari disponibili sul mercato. BancoPosta non offre la maggior parte delle azioni americane, UK, spagnole, asiatiche, non permette di fare forex trading né di investire in criptovalute. Infine, non ha né materie prime né indici di borsa.

Vantaggi del trading online Poste Italiane

Guardiamo all’altra faccia della medaglia, e cioè agli aspetti positivi che possiede il trading online di Poste Italiane.

Il primo è l’aspetto della sicurezza: il settore del trading è pieno di piattaforme di trading truffa, e negoziare con un broker come Poste Italiane può dare delle forti garanzie di affidabilità in questo senso.

Poste Italiane inoltre permette di investire in BTP e altri Titoli di Stato, di partecipare alle IPO e di comprare un ampio ventaglio di obbligazioni. Questo è uno dei vantaggi maggiori rispetto ai broker market maker, che invece puntano sugli asset più scambiati.

Un aspetto da sottolineare è che la piattaforma di trading BancoPosta offre anche della formazione ai propri utenti, aiutandoli a comprendere meglio il funzionamento degli strumenti finanziari e l’andamento dei mercati.

Infine l’aspetto fiscale. Grazie al regime fiscale amministrato, il servizio di trading online di Poste ti permette di non pensare al pagamento delle tasse sul trading. Sarà il broker a fare i conteggi e trattenere le eventuali imposte sui proventi (12,50% sui titoli di Stato e 26% su azioni e similari).

Trading online Poste: le Alternative

Il conto trading di Poste Italiane può essere una soluzione percorribile per chi possiede da molti anni un conto corrente postale e vorrebbe iniziare a investire online senza uscire dal mondo BancoPosta. Per tutti gli altri esistono alternative molto più efficienti, complete e meno costose.

La seguente tabella mostra i migliori broker di trading online sul mercato, regolamentati e scelti da una grossa platea di trader nel mondo. Permettono di aprire un conto di trading in pochi minuti, sfruttare l’account demo, operare su tutte le borse internazionali e a zero commissioni (pagando solo gli spread per la negoziazione o per le posizioni overnight sui CFD).

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Payment methods

Features

Customer service

Classification

1or more

Mobile App

1or more

Fixed commissions per operation

1or more

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177 New users today

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 10.00
What we like
  • Nessun Deposito Minimo
  • Conto Demo da €100.000
  • Un'Azione Gratuita ad Ogni Nuovo Cliente
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
9/10
Features
Cfds Etfs Krypto Stocks
Payment methods
Credit Card Paypal Sepa Transfer
177 New users today
Total Fees (for 12 months)
€ 10.00

Il 74% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Account Info

Account From
€0
Deposit fees
€0
ETFS
366+ ETF Reali, 167 CFD su ETF
Inactivity fees
€10 dopo 12 mesi
Leverage
1:30
Operating margin
Yes
Minimum operation
€0
Stocks
6200+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
-
Withdrawal fees
Oltre i 100€ le commissioni sono 0€

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
da 0.5%
CFDS
da 0.08%
DAX
da 150 pips
Copy Portfolio
-
ETFS
da 0.07%
CFD Position
da 0.001% su Indici e Materie Prime
Stocks
da 0.07%
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
da 1 pip
51 New users today

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 0
What we like
  • Oltre mille strategie di trading pronte a essere copiate
  • Zero commissioni sulle Azioni
  • Investi con MT 4 e TradingView
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
7/10
Features
Cfds Copy Portfolio Krypto Stocks
Payment methods
Bank Transfer Credit Card
51 New users today
Total Fees (for 12 months)
€ 0

il 80% degli utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Account Info

Account From
€25
Deposit fees
€0
ETFS
-
Inactivity fees
-
Leverage
1:30
Operating margin
Yes
Minimum operation
-
Stocks
700+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
Spreads
Withdrawal fees
€0

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
0.09 - 85 pips
CFDS
0.01 - 350 pips
DAX
-
Copy Portfolio
-
ETFS
-
CFD Position
-
Stocks
0.01 - 4 pips
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
-
177 New users today

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ N/A
What we like
  • Ampia scelta di assets
  • Conto Demo da $100.000 e Copy Trading
  • Acquisto Reale di Criptovalute
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
9/10
Features
Bonds Cfds Copy Portfolio Etfs Funds Krypto Savings Plan Stocks
Payment methods
Bank Transfer Credit Card Paypal Sepa Transfer
177 New users today
Total Fees (for 12 months)
€ N/A

Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro.

Account Info

Account From
$100
Deposit fees
€0 o 0,5% se diverso da $
ETFS
150
Inactivity fees
$10 al mese dopo 12 mesi
Leverage
1:30
Operating margin
Yes
Minimum operation
$10
Stocks
2.000+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
-
Withdrawal fees
€5

Fees per operation

Bonds
N/A
Cryptocurrencies
1%
CFDS
da 0.09%
DAX
da 100 pips
Copy Portfolio
N/A
ETFS
N/A
CFD Position
da $0.10 su ETF e Azioni
Stocks
N/A
Savings Plan
N/A
Robo Advisor
N/A
Funds
N/A

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 0
What we like
  • Piattaforma intuitiva
  • Mt4 e cTrader disponibili
  • Protezione del saldo negativo
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
8/10
Features
Bonds Cfds Etfs Stocks
Payment methods
Bank Transfer Credit Card Sepa Transfer
Total Fees (for 12 months)
€ 0

Operare con i CFD comporta sempre un elevato rischio di perdere capitale.

Account Info

Account From
€100
Deposit fees
€0
ETFS
-
Inactivity fees
-
Leverage
-
Operating margin
Yes
Minimum operation
1€
Stocks
10.000+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
Spreads
Withdrawal fees
-

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
-
CFDS
da 1 pip
DAX
-
Copy Portfolio
-
ETFS
-
CFD Position
-
Stocks
-
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
-
19 New users today

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 12.00
What we like
  • Autotrading con Capitalise.ai
  • Diversi tipi di conto
  • Commissioni CFD da $0,02
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
9/10
Features
Cfds Etfs Krypto Stocks
Payment methods
Credit Card Sepa Transfer
19 New users today
Total Fees (for 12 months)
€ 12.00

75,8% di utenti perdono denaro con questo provider facendo trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Account Info

Account From
€1
Deposit fees
€0
ETFS
100+
Inactivity fees
No
Leverage
1:30
Operating margin
Yes
Minimum operation
€1
Stocks
800+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
-
Withdrawal fees
€0

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
da 0.7%
CFDS
da 0.08%
DAX
da 0.07%
Copy Portfolio
-
ETFS
da 0.07%
CFD Position
da 0.001% su Indici e Materie Prime
Stocks
da 0.02$
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
da 1 pip

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 0
What we like
  • Piattaforma Mobile Avanzata
  • Gestione del Rischio Completa
  • Formazione di Qualità con IG Academy
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
9/10
Features
Bonds Cfds Etfs Funds Krypto Stocks
Payment methods
Bank Transfer Credit Card Paypal Sepa Transfer
Total Fees (for 12 months)
€ 0

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Fare trading comporta dei rischi. I CFD sono strumenti complessi ad alto rischio di perdita di capitale dovuto alla leva. 74% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuta se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere il tuo denaro.

Account Info

Account From
€0
Deposit fees
€0
ETFS
6000+
Inactivity fees
No
Leverage
30:1
Operating margin
No
Minimum operation
-
Stocks
13.000+
CFD Position
Yes, varies by market and product
CFDS
Yes, varies by market and product
Trading fees
Spreads
Withdrawal fees
€0

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
-
CFDS
-
DAX
-
Copy Portfolio
-
ETFS
-
CFD Position
-
Stocks
-
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
-
177 New users today

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 13.00
What we like
  • Social Trading
  • MetaTrader 4 e 5
  • Servizio Clienti in Tempo Reale
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
9/10
Features
Bonds Cfds Etfs Krypto Stocks
Payment methods
Credit Card Sepa Transfer
177 New users today
Total Fees (for 12 months)
€ 13.00

76% di utenti perdono denaro usando questo provider per fare trading di CFD. Per favore considera se puoi correre il rischio di perdere denaro.

Account Info

Account From
€100
Deposit fees
€0
ETFS
80+
Inactivity fees
€100 dopo 1 anno
Leverage
1:30
Operating margin
No
Minimum operation
€20
Stocks
2000+
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
-
Withdrawal fees
€0

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
da 0.25%
CFDS
da 0.1%
DAX
da 25 pips
Copy Portfolio
€0
ETFS
da 0.13%
CFD Position
da 0.005%
Stocks
da 0.13%
Savings Plan
da 1 pip
Robo Advisor
-
Funds
da 3 pips

Rating

Total Fees (for 12 months)
€ 0
What we like
  • Facile da utilizzare
  • Ampia gamma di prodotti
  • Sicura e Affidabile
Fixed commissions per operation
Account Fee
Mobile App
5/10
Features
Cfds Etfs Krypto Robo Advisor Stocks
Payment methods
Bank Transfer Credit Card Sepa Transfer
Total Fees (for 12 months)
€ 0

Fare trading comporta dei rischi. I CFD sono strumenti complessi ad alto rischio di perdita di capitale dovuto alla leva.

Account Info

Account From
-
Deposit fees
-
ETFS
-
Inactivity fees
-
Leverage
-
Operating margin
Yes
Minimum operation
-
Stocks
-
CFD Position
-
CFDS
-
Trading fees
-
Withdrawal fees
-

Fees per operation

Bonds
-
Cryptocurrencies
-
CFDS
-
DAX
-
Copy Portfolio
-
ETFS
-
CFD Position
-
Stocks
-
Savings Plan
-
Robo Advisor
-
Funds
-

Cerchi un broker che come la piattaforma BancoPosta ti aiuti a gestire meglio la questione fiscale? Per questa esigenza puoi provare anche DEGIRO, che ti mette a disposizione un modello precompilato per pagare le tasse sul trading con più facilità (ma dovrai pagare commissioni più alte rispetto ai broker in tabella).

Trading Bancoposta – Domande Frequenti

Il servizio di trading online di Poste funziona?

La piattaforma trading di BancoPosta ti offre l’accesso completo sul mercato azionario italiano e su alcuni mercati europei. Di base funziona ed è affidabile, ma esistono soluzioni molto più complete, efficienti e soprattutto economiche.

Quali sono le opinioni sul trading con Poste Italiane?

Le criticità del trading con Poste Italiane riguardano le commissioni salate e la scarsa scelta di strumenti finanziari a disposizione. Guarda il confronto tra Poste, broker e banche per farti un’idea più chiara.

Quali requisiti servono per comprare e vendere azioni con Poste Italiane?

Prima di accedere alla piattaforma di trading BancoPosta dovrai aprire un conto corrente postale con determinate caratteristiche (leggi l’articolo per scoprire di più) e possedere un deposito titoli.

Domande e Risposte (1)

Hai una domanda? Il nostro team di esperti ti risponderà. Invia il mio commento
  1. la piatta forma di trading delle poste italiane oggi non esiste ed io la vorrei perchè non voglio uscire dal conto bancoposta.

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Giuliana Morelli

Giuliana Morelli

Dr.ssa Giuliana Morelli, con una Laurea Magistrale in Economia e Management, ha maturato una solida esperienza nel settore finanziario ed economico durante gli anni di lavoro come consulente aziendale. Nel 2010, ha intrapreso una nuova avventura fondando la sua società di consulenza, attraverso la quale offre supporto a imprese e individui nel navigare il complesso mondo degli investimenti e del trading.

La sua expertise si estende anche al vivace settore delle criptovalute, dove esplora l'intersezione tra trading tradizionale e tecnologie emergenti come la Blockchain. Giuliana collabora attivamente con diversi studi professionali ed è una figura di spicco in numerose iniziative legate a Fintech, Blockchain, nonché in vari incubatori e acceleratori di impresa.

Giuliana ha una passione per l'attualità, cosa che le permette di fornire ai lettori analisi puntuali e aggiornate sulle ultime novità del settore. Con una comunicazione chiara e precisa, mira a rendere il mondo del trading e degli investimenti comprensibile e accessibile a tutti, sia che si tratti di principianti o di investitori esperti.

All'interno del team gestisce con passione e dedizione il ramo relativo alle news, sia crypto che di finanza classica.