Trading algoritmico: Guida completa e migliori software di Algo Trading

Oggi puoi investire sui mercati in automatico grazie a software e formule matematiche (ma occhio alle truffe). Ecco cos'è e come funziona il trading algoritmico.

Navigando in cerca di strategie di trading online avrai sentito parlare di trading algoritmico, o algo trading. L’investimento automatico oggi va piuttosto di moda, e tanti siti web e annunci sui social propongono software e formule matematiche per mettere il pilota automatico alla compravendita di Bitcoin, azioni, valute e commodities. 

Esistono veramente degli algoritmi per il trading? Se è questa la domanda che ti stai facendo la risposta è sì: ci sono programmi automatizzati seri che automatizzano gli investimenti. I software vengono realizzati per ricevere pochi input dall’utente, per poi muoversi sui mercati in autonomia seguendo segnali, news e indicatori matematici.

Tuttavia, per ogni software di algo trading funzionante esistono decine di sistemi poco trasparenti, che non fanno ciò che promettono o truffano gli investitori più impreparati. Perciò, prima di scoprire cos’è il trading algoritmico e come funziona, tieni bene a mente che un robot di investimento NON garantisce guadagni facili e sicuri. 

Anche gli algoritmi matematici sbagliano in certe occasioni, perché i mercati finanziari non seguono sempre regole precise. Che tu sia un principiante o un esperto, però, l’utilizzo di un sistema algoritmico può aiutarti a integrare la tua strategia di trading. 

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Trading algoritmico: cos’è

Il trading algoritmico (detto anche algo trading) è una modalità di trading online che esegue gli ordini sul mercato automaticamente. Le scelte di compravendita vengono prese da un algoritmo matematico, che invia istruzioni alla piattaforma di trading tenendo conto di regole pre-programmate.

A seconda della programmazione iniziale il software di algo trading tiene conto di variabili (prezzo, timing, volumi), indicatori e notizie. In questo modo il trader è svincolato dall’attività attiva sui mercati: non sarà compito suo cercare le occasioni di investimento interessanti minuto per minuto. 

Sarà compito del software, grazie all’intelligenza artificiale di cui è dotato. L’automazione può portare grossi vantaggi, come:

  • l’eliminazione della componente emotiva;
  • la possibilità di operare anche senza dedicare tempo all’investimento;
  • l’operatività immediata, anche se non si possiede l’esperienza necessaria;
  • l’opportunità di effettuare anche decine di migliaia di operazioni al secondo. 

Quando il trading algoritmico viene utilizzato per compiere svariate operazioni a velocità elevata prende anche il nome di trading ad alta frequenza.

Fare trading algoritmico affidandosi a un software automatico non significa però avere la sicurezza di generare un guadagno. Infatti, anche se le scelte vengono prese sulla base di un trading matematico, gli algoritmi non possono garantire rendimenti facili, elevati e garantiti. 

Trading Algoritmico: Come funziona

Il funzionamento del trading algoritmico è illustrato nel seguente schema, offerto da Investopedia.

trading algoritmico come funziona
Come funziona il trading algoritmico (fonte: Investopedia)

Il meccanismo è lineare: un programmatore si incarica di creare un algoritmo per il trading, utilizzando linguaggi come python o MQL (utilizzato per piattaforme come MataTrader 4).

Sviluppato il codice di algo trading, l’algoritmo viene caricato sul software di trading e abbinato a un robot (sempre insito nel sofware) che eseguirà le operazioni di compravendita sui diversi mercati (borsa, forex, criptovalute, commodities).

Il trader che desidera fare trading automatico può quindi sfruttare l’algoritmo secondo le proprie strategie, risparmiando tempo o velocizzando i processi di compravendita.

Trading Algoritmico: Cosa dice CONSOB

consob trading algoritmico

È legale fare algo trading con formule matematiche e automatizzate? Per scoprirlo bisogna interpellare l’organo che in Italia stabilisce le regole sul mercato finanziario e per gli investimenti: la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa).

L’autorità di vigilanza osserva con attenzione lo sviluppo del trading algoritmico e degli HTF (high frequency traders), cioè i sistemi che utilizzano il trading ad alta frequenza.

CONSOB riconosce che l’algo trading sia uno strumento diffuso e legale, utilizzato in particolare da fondi e grandi società che investono in infrastrutture e algoritmi sempre più sofisticati, precisi e veloci.

Allo stesso tempo, però, CONSOB sottolinea alcune criticità legate al trading algoritmico come:

  • il rischio di compromettere la stabilità dei mercati;
  • l’incidenza sulla formazione dei prezzi dei titoli;
  • l’aumento della volatilità sui mercati.

Nel 2010, per esempio, un cortocircuito di alcuni algoritmi largamente utilizzati sul mercato americano fecero crollare la borsa di Wall Street del -10% in pochi minuti, per poi recuperare.

Il motivo? Se un robot di trading inizia a vendere per errore rischia di innescare una reazione a catena, che può portare a un forte ribasso anche ingiustificato.

Inoltre l’azione dei software di trading ad alta frequenza può pesare sulla formazione “naturale” (basata su calcoli umani) dei prezzi in borsa.

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Come fare trading algoritmico

Hai deciso di provare a fare trading algoritmico? Esistono due strade per investire in automatico sui mercati sfruttando l’intelligenza artificiale: una semplice e una un po’ più complessa, ma anche ampiamente personalizzabile.

In entrambi i casi assicurati di aver compreso il meccanismo dell’algo trading, i rischi e le opportunità che ti puoi offrire. Dopodiché continua a leggere e valuta quale delle due alternative fa più al caso tuo.

1. Trading algoritmico con eToro CopyPortfolio

trading algoritmico etoro

La prima soluzione, più immediata per iniziare da zero, è il servizio CopyPortfolio offerto dal broker eToro. La piattaforma eToro è una delle più complete in Italia e oltre al servizio di social trading CopyTrader mette a disposizione anche una soluzione di risparmio gestito, basata anche su intelligenza artificiale.

Il software eToro non è solo una piattaforma di trading online. Ha anche una sezione dove investire i tuoi soldi in portafogli tematici, diversificati, creati da professionisti oppure da algoritmi di trading capaci di aggregare gli strumenti migliori sul mercato.

La gestione dei CopyPortfolio è automatica. Non devi fare altro che:

  • aprire un conto eToro
  • cercare il tuo portafoglio tematico;
  • impostare la somma da investire;
  • fissare uno stop loss;
  • monitorare l’andamento del tuo investimento.

La somma minima richiesta da eToro CopyPortfolio è di 5.000$, una cifra ragionevole per impostare un porfolio gestito abbastanza diversificato (Moneyfarm chiede la stessa somma di partenza).

Vuoi un esempio di CopyPortfolio creato con un algoritmo di trading? Dai un’occhiata ad AITrader50: il software seleziona i 50 migliori trader eToro con le maggiori probabilità di generare profitti nel breve periodo.

etoro copyportfolio trading algoritmico

Per iniziare a fare trading algoritmico con eToro dovrai aprire un conto di trading online con il broker regolamentato. Puoi cominciare anche facendo pratica con un conto demo, per mettere alla prova senza rischi il sistema CopyPortfolio.

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2. Trading algoritmico MT4

algo trading mt4

La seconda modalità per fare algo trading è quella di operare sulla piattaforma MetaTrader 4 facendo uso degli strumenti di trading automatico messi a disposizione dal software.

In questo caso il programma di trading automatico è più ostico da capire e settare, soprattutto all’inizio. Infatti richiede una certa esperienza con la piattaforma, con il linguaggio MQL e altro ancora (ci sono dei corsi appositi per imparare a fare trading su MT4).

Una volta che avrai imparato a operare su MetaTrader 4, però, avrai maggiore spazio di manovra e più possibilità di personalizzare al 100% la tua esperienza di trading algoritmico.

Con MT4 puoi creare il tuo algoritmo matematico, scaricare script gratuiti, creare un robot forex per negoziare valute in automatico e altro ancora. Utilizzare MT4 è completamente gratis e non esistono soglie di investimento minime.

Per accedere a MetaTrader 4 e imparare a fare trading algoritmico dovrai prima aprire un conto di trading online con un broker compatibile con il software professionale.

Puoi scegliere tra una di queste società regolamentate e affermate in Europa:

capital.com broker
  • trading a 0% commissioni;
  • regolamentazione CySEC, FCA;
  • Corso trading gratis;
  • 4,5 stelle Trustpilot

  • trading a 0% commissioni;
  • regolamentazione CySEC;
  • Corso trading gratis;
  • 2,2 milioni di clienti

Algo trading: Quale piattaforma scegliere?

Già, quale delle sue soluzioni di trading algoritmico è veramente la migliore? In realtà non esiste la scelta più vantaggiosa sempre e dovunque: ogni trader ha le proprie necessità, i propri obiettivi, e come tale sceglierà secondo suo gusto.

Il trading algoritmico offerto da eToro è più adatto a un pubblico principiante, che cerca una piattaforma user-friendly e pratica da settare. Il broker eToro richiede pochi passaggi per investire in automatico su forex, borsa e altri asset.

Tuttavia usare i CopyPortfolio non significa fare trading online. Sono strumenti di investimento a medio-lungo termine, scarsamente personalizzabili (l’algoritmo è di proprietà di eToro) e con un budget iniziale minimo di 5.000$.

Appoggiandosi a MetaTrader 4, invece, avrai un software di trading algoritmico completamente customizzabile, senza soglie di investimento e adatte a un trading intraday.

I limiti di MT4, però, sono la difficoltà di utilizzo del programma. Bisogna essere degli esperti per padroneggiare la piattaforma in tutte le sue funzioni.

etoro
  • investimento minimo 5.000$
  • trading algoritmico lungo termine
  • adatto a trader entry-level
  • scarsa personalizzazione
  • risparmio gestito
metatrader 4
  • nessun investimento minimo
  • trading algoritmico intraday
  • per trader esperti
  • piena personalizzazione
  • algo trading

In più per raggiungere risultati da veri pro e creare un algoritmo di trading vincente servono anche competenze di programmazione che non tutti possiedono.

Come creare un algoritmo di trading

Molti esperti programmatori provano a realizzare il proprio algoritmo con la speranza di creare un codice che offra guadagni automatici. Si tratta di un lavoro molto tecnico, che richiede competenze di programmazione oltre a una conoscenza dei mercati finanziari.

Se sai programmare con python o MQL puoi metterti alla prova creando il tuo algoritmo di trading. Potrai utilizzarlo sulla piattaforma MetaTrader 4 e testarne l’efficacia sul campo.

Alcuni professionisti sono pagati per creare algoritmi di trading per le grandi società di investimento. Avere un codice completo, veloce ed efficiente significa creare una macchina redditizia che opera 24 ore su 24 sui mercati, a supporto dell’attività umana.

Per creare un algoritmo di trading da zero puoi iniziare seguendo un corso di programmazione. Udemy propone una serie di corsi per imparare a programmare dei robot di trading forex, usando python o altri linguaggi diffusi.

Envato invece ha un corso specifico per creare algoritmi di trading in MQL4, utilizzabili su MetaTrader 4.

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Intelligenza artificiale applicata al trading: opinioni

Concludiamo la panoramica sul trading algoritmico con alcune considerazioni finali che meritano di essere ribadite.

Anzitutto, l’algo trading è un sistema di negoziazione legale, approvato dalle normative europee MiFid 2 e da CONSOB. Non c’è nulla di pericoloso nel provare un investimento automatico: oggi moltissimi software offrono queste opportunità.

Secondo una ricerca 2019 citata da Wikipedia il 92% del trading forex è algoritmico. Se la fonte fosse corretta, questo significherebbe che oltre 9 operatori su 10 sul mercato delle valute sono robot.

I grandi hedge fund e le società di investimento fanno largo uso di intelligenza artificiale applicata al trading, per eliminare la componente emotiva, compiere migliaia di operazioni al secondo e massimizzare i rendimenti.

L’uso di software e algoritmi matematici per il trading oggi è possibile anche per i trader privati. In questo caso, però, è opportuno fare molta attenzione alla scelta del programma.

Infatti la rete è disseminata di falsi servizi di algo trading, truffe e altro ancora. Società ombra che offrono finti programmi di investimento miracolosi, capaci di generare profitti garantiti con il trading automatico sul bitcoin, il forex o la borsa.

Sono davvero pochi i software che funzionano davvero, autorizzati e seri. Informati sempre con attenzione prima di provare a investire su un robot di trading algoritmico, verificando le opinioni sulla piattaforma e le regolamentazioni in suo possesso.

Trading algoritmico – Domande frequenti

Trading algoritmico: cosa è?

Il trading algoritmico è una modalità di investimento automatica basata sull’utilizzo di software (robot), i quali seguono formule matematiche per negoziare sui mercati. Scopri tutto in questa guida al trading algoritmico.

Come fare trading algoritmico gratis?

Puoi utilizzare il broker eToro e i suoi CopyPortfolio confezionati da un algoritmo oppure la piattaforma MetaTrader 4, sulla quale puoi caricare i tuoi algoritmi di trading personalizzabili. Leggi come fare algo trading.

Esistono corsi di trading algoritmico?

Sì, puoi imparare a programmare in python o MQL per creare il tuo algoritmo di trading vincente grazie ad alcuni corsi online. Scopri di più sul trading algoritmico.

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