In queste ore i trader di Wallstreetbets stanno spostando l’attenzione sull’argento e su alcuni ETF chiave come il SLV (iShares Silver Trust). I futures dell’argento sono già saliti dell’11% e potrebbero esplodere nelle prossime ore. Scopri come investire.
La crisi finanziaria e il futuro incerto sui mercati spingono storicamente gli investitori verso l’acquisto di beni rifugio. Uno di questi è sicuramente l’argento, uno dei primi metalli preziosi (insieme all’oro e il bronzo) a essere usato come bene di valore e che oggi continua ad attirare l’attenzione.
Il prezzo dell’argento viene stabilito dalle contrattazioni in borsa e varia di ora in ora. Il valore in tempo reale fluttua in base alla domanda dell’industria, alla quantità di argento fisico da investimento acquistato e dagli investimenti finanziari sul metallo prezioso (trading sui mercati).
Oltre a mostrarti la quotazione dell’argento aggiornata minuto per minuto (anche usato), in questa guida cercheremo di capire se conviene comprare argento come bene rifugio e quali sono le modalità per investire su questa commodity.
Vedi la quotazione dell’argento oggi
Conviene investire in argento?
Come comprare argento da investimento
Prezzo Argento Oggi
Il prezzo dell’argento non è sempre uniforme nelle 24 ore, ma dipende da una serie di variabili:
- valuta di riferimento;
- purezza del metallo;
- condizioni dell’argento (nuovo o usato);
- calcolo o esenzione dell’IVA.
Prezzo dell’argento in dollari, euro e sterline
Il primo fattore è la valuta, che spesso genera qualche confusione (anche per le unità di misura). Di norma il prezzo base dell’argento è fissato in dollari americani: per questo quando si acquista la materia prima in euro o sterline al grammo è bene prestare attenzione alla fluttuazione del tasso di cambio.
Il valore dell’argento fisico di riferimento è quello sul listino di Londra, l’LBMA (London Bullion Market Association), comunque espresso in dollari USA. Una volta al giorno, alle 12.00 (ora italiana), il London Bullion Market pubblica il fixing dell’argento, cioè il prezzo di riferimento per gli scambi della commodity in giornata (una sorta di benchmark per gli operatori).
Il contratto future più seguito per gli investimenti finanziari sull’argento (trading online) è quello del NYMEX, il listino delle materie prime della borsa americana. L’unità di misura USA è l’oncia troy (oz t), che corrisponde a circa 31,10 grammi.
Prezzo argento: 800, 925 e 999
Il secondo aspetto è la purezza. Non tutti gli oggetti contengono la stessa concentrazione di metallo prezioso al loro interno: la più bassa percentuale ammissibile è l’80% (argento 800), mentre l’argento 925 (92,5%) è il più comune e viene chiamato anche sterling. I lingotti scambiati sul mercato professionale sono tutti argento 999 (99,9%) o superiore.
Quotazione argento usato e nuovo
Molto del valore della commodity dipende dalle sue condizioni. Il metallo prezioso da investimento, stoccato in lingotti o monete di grammatura diversa, segue il prezzo del mercato principale.
Invece il prezzo dell’argento usato, quello dei gioielli, delle posate o dell’argenteria per intenderci, spesso viene concordato dalle gioiellerie o dai compro oro e argento che convertono il metallo prezioso in contante (dopo una valutazione).
Argento con o senza IVA
A differenza dell’oro, in Italia l’acquisto dell’argento da investimento è soggetto all’Imposta sul valore aggiunto (IVA 22%). La tassazione colpisce chi compra lingotti e monete preziose e li custodisce in casa.
Esistono però dei modi per comprare argento senza IVA (comunque in maniera legale). Continua a leggere per sapere come puoi fare.
Valore Argento: Quotazione in Tempo Reale
Qui in basso trovi la quotazione dell’argento in tempo reale, espressa in dollari l’oncia (31 grammi circa). Attualmente il prezzo del metallo prezioso si aggira tra i 15$ e 19,50$ l’oncia.
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Pertanto, il valore dell’argento in euro al grammo è compreso in un range tra 0,44€ e 0,56€ (cambio EUR/USD pari a 1,10). Spesso il prezzo dell’argento in euro è fissato anche in chilogrammi, perché più rappresentativo: in tal caso la quotazione oggi varia tra 440€ e 560€ al kg.
La tabella riassume a livello generale il range delle quotazioni dell’argento puro degli ultimi mesi, in dollari e in euro, nelle tre unità di misura.
| Peso | Prezzo in dollari (USD) | Prezzo in euro (EUR) |
| grammo (g) | 0,48$ – 0,62$ | 0,44€ – 0,56€ |
| oncia troy (oz t) | 15,00$ – 19,50$ | 13,62€ – 17,71€ |
| chilogrammo (kg) | 480$ – 626$ | 440€ – 560€ |
Quotazione argento usato Aprile 2024
Il valore dell’argento usato viene fissato generalmente al momento della vendita tra compratore e venditore sulla base:
- della purezza dell’argento;
- della quotazione della materia prima odierna.
A Aprile 2024 il prezzo dell’argento usato online si aggira intorno ai seguenti valori:
- argento 800 usato: 0,25-0,41 €/grammo;
- argento 925 usato: 0,31-0,47 €/grammo;
- argento 999 usato: 0,38-0,51 €/grammo.
Confrontando questi prezzi con la quotazione dell’argento da investimento, la commodity di “seconda mano” pura al 99,9% cede circa 0,10€ al grammo. Man mano che la purezza del metallo prezioso scende il divario chiaramente aumenta.
Comprare Argento: Conviene oggi?
Analizzata la quotazione oggi dell’argento vediamo se e come conviene investire in questo bene rifugio. Le domande sulla questione sono tante, dal valore che potrà mantenere l’argento al perché proprio questa materia prima.
Investire in Oro o in Argento?
La prima domanda che quasi tutti si vanno è questa: perché mai dovrei comprare dell’argento e non investire in oro? Da sempre infatti l’argento è considerato come la principale alternativa al metallo giallo, molto prezioso ma con un valore inferiore.
Pertanto chi valuta di comprare argento fisico, come un lingotto o una moneta da investimento, spesso ha il timore di acquistare un metallo di serie B. Non c’è dubbio: l’oro ha un prezzo decisamente superiore, ma questo non inficia in alcun modo il valore dell’argento.
Le due commodities sono poco correlate tra loro, anzi: essendo due beni rifugio tendono ad apprezzarsi e deprezzarsi abbastanza insieme. In altre parole, la quotazione altissima dell’oro non danneggia la domanda di argento.
Inoltre molti investitori valutano più conveniente investire oggi nell’argento in ripresa piuttosto che nell’oro ai massimi storici. L’acquisto di lingotti d’argento è molto più abbordabile rispetto a un lingotto aureo, e questo potrebbe rappresentare una buona opportunità per un investimento di lungo periodo.
Un altro aspetto molto interessante riguarda i vari impieghi industriali dell’argento. Come vedremo più avanti, il materiale è richiesto non solo per oggetti di valore, ma anche in molti più settori dell’industria rispetto all’oro. La quotazione dell’argento, quindi, è influenzata maggiormente dall’andamento dell’economia.
Investire in Argento: quali sono le ragioni per farlo?
Oltre a essere più economico dell’oro, i motivi per investire in argento sono sostanzialmente tre. Come accennato, anche l’argento è un bene finito e limitato. Le grandi miniere d’argento (Messico, Australia, Russia, Perù) tenderanno con il tempo ad esaurirsi, e questo farà crescere il prezzo della commodity.
Il secondo motivo è che l’argento è un metallo prezioso. La domanda di gioielli, oggetti ornamentali e materia prima per l’industria continuerà a mantenersi stabile o in crescita, spinta da un arricchimento dei paesi emergenti come la Cina. L’argento però sarà sempre più raro, e questo lo farà crescere di valore.
Nei secoli l’uomo ha dato all’argento un valore sociale ed economico che resterà radicato in esso quasi per sempre. Questo lo rende un cosiddetto bene rifugio, cioè un oggetto che nei momenti di crisi rende il proprietario sicuro di possedere qualcosa che vale.
Avere dell’argento da investimento è anche un’ottima difesa contro l’inflazione. Infatti denaro in contanti che resta nei conti correnti o in casa viene eroso anno dopo anno dall’aumento medio dei prezzi dei beni.
Investendo in argento o in altri metalli preziosi eviti che la tua moneta si svaluti convertendola in un bene, che nel tempo potrebbe crescere di valore (per i motivi che abbiamo visto).
Valore Argento: le forze di mercato da considerare
Comprare argento per investimento è una mossa sulla carta vincente. Il bene è limitato, quindi tenderà ad apprezzarsi, ma se intendi investire in questo metallo prezioso la tua analisi dovrà essere più ampia di questa teoria.
Quando si valuta un investimento in una materia prima è importante considerare:
- l’impiego reale della commodity;
- la quantità di materia prima disponibile;
- la sua quotazione in borsa.
Valore dell’argento nell’industria
Il punto di forza più importante dell’argento è quello di essere un metallo prezioso ma largamente utilizzato in campo industriale. È il compromesso perfetto tra l’oro (dal valore intrinseco elevatissimo) e le commodities industriali, come il rame o il palladio.
Secondo gli analisti di BullionVault oltre il 50% della domanda di argento proviene dall’industria (l’oro industriale invece non supera il 15% della richiesta globale). Merito delle sue proprietà fisiche uniche, tra cui la conducibilità elettrica e termica, la duttilità e la resistenza ai batteri.
Argento: il materiale del futuro
Per molti settori l’argento è già un metallo indispensabile, ma i passi avanti della tecnologia potrebbero far schizzare in alto la domanda di questo conduttore resistente, malleabile, sensibile alla luce e soprattutto pulito.
Le applicazioni di oggi sono le più svariate:
- in ambito medico, odontoiatrico e delle nanotecnologie;
- per le saldature;
- per il cinema e la fotografia;
- per la realizzazione di microchip, batterie, semiconduttori, schermi;
- in campo nucleare (i reattori vengono costruiti con l’argento);
- per la costruzione di pannelli termici e fotovoltaici;
- per la purificazione dell’acqua.
A questo si aggiungono (ovviamente) la produzione di gioielli, oggetti ornamentali, argenteria e altre creazioni artistiche o luxury.
Come vedi, diversi settori strategici per il futuro (energia rinnovabile, healthcare, robotica) hanno costantemente bisogno di argento e il loro sviluppo potrebbe far salire ulteriormente la domanda.
Quanto argento c’è ancora nel mondo?
L’aumento previsto dell’impiego di argento deve fare i conti con la disponibilità residua. Quanto argento resta ancora da estrarre?
Le risorse mondiali ancora disponibili sono difficili da stimare con esattezza. Tuttavia lo USGS, un’agenzia scientifica statunitense, ha ipotizzato meno di 500.000 tonnellate d’argento residue.
Le nazioni con più risorse minerarie sarebbero Perù, Australia e Polonia, seguite da Russia, Cina, Messico, Cile, Stati Uniti e Bolivia.
Come comprare Argento fisico: online, banca e negozi
Comprare dell’argento fisico è il metodo più comune per investire nella crescita di valore del metallo prezioso (non l’unico). Una volta l’argento era contenuto all’interno delle monete, mentre oggi questi mezzi di scambio non sono più sul mercato. Attualmente puoi acquistare dell’argento scegliendo tra:
- gioielli, argenteria o oggetti da collezione;
- monete d’argento antiche, come le vecchie 500 lire italiane;
- lingotti d’argento da investimento.
Comprare argento fisico: gioielli e argenteria
Il metodo più semplice per comprare argento fisico è senz’altro quello di acquistare gioielli o manufatti con una buona percentuale d’argento all’interno.
Puoi recarti in un qualsiasi gioielleria o punto vendita specializzato, oppure dare un’occhiata ai siti d’asta come Catawiki (dove trovi sempre qualche occasione da cogliere).
Acquista il manufatto d’argento e poi conservarlo: potrai rivenderlo in futuro come argento usato. Tieni presente che l’argenteria non fa parte dell’argento da investimento vero e proprio, poiché realizzata in argento 800 o 925 (sterling).
Comprare monete d’argento
Molti investono in argento comprandone piccole o piccolissime quantità sotto forma di monete antiche: una delle più ricercate è la famosa 500 lire d’argento, realizzate per il 700esimo anniversario dalla nascita di Dante Alighieri.
Poi si possono comprare le monete d’argento stampate dalla zecca dei Governi. Vengono realizzate in argento puro o purissimo e hanno grammatura ridotta (fino a 1 oncia troy).
Per investire in monete d’argento puoi cercare online:
- su Catawiki, alla ricerca di un venditore di monete d’argento antiche;
- su BullionVault, il servizio per investire in oro e argento più grande al mondo.
Comprare lingotti d’argento
La modalità migliore per acquistare argento da investimento è comprare un lingotto d’argento puro, perché garantito come riserva di valore e decisamente più vendibile sul mercato (rispetto a un candeliere).
Il lingotto d’argento standard è il Good Delivery, dal peso di 1.000 once troy. Esistono comunque molti altri formati di lingotti e lingottini da investimento.
Per investire in lingotti d’argento puoi:
- comprare l’argento da investimento in banca;
- comprare il lingotto d’argento online.
Sono rare le banche che permettono a qualsiasi cliente di acquistare lingotti da investimento. Di solito è richiesto un certo capitale o l’accesso a un servizio di private banking.
Se scegli di comprare argento online invece puoi procedere in completa autonomia su piattaforme regolamentate e sicure. Una delle migliori per acquistare lingotti (e non solo) è Bullion Vault: il servizio ti permette di acquistare oro, argento e platino dai mercati di Londra, New York, Zurigo, Singapore o Toronto, certificati e dal peso che preferisci.
Ecco come funziona: tu depositi il denaro sul conto Bullion Vault, acquisti il tuo lingotto quando la quotazione dell’argento ti sembra adeguata e controlli il tuo investimento. Puoi autorizzare la società a conservare il tuo patrimonio di metalli preziosi nei loro caveau, oppure decidere di fartelo mandare a casa.
Quando vuoi vendere ordini a Bullion Vault di disinvestire e riceverai sul conto il tuo denaro.
Come comprare argento senza IVA?
Come abbiamo accennato, la tassazione in Italia prevede che l’acquisto di argento fisico da investimento sia comunque soggetta all’IVA. L’imposta però scatta nel momento in cui scegli di custodire a casa le tue monete o il lingotto d’argento.
Anche in questo caso, Bullion Vault è un opzione da valutare. Lasciando la commodity nei loro caveau (coperta da assicurazione) non avrai il problema di versare l’IVA sul tuo investimento in argento.
Bullion Vault possiede caveau fuori dall’Italia, come in Svizzera e nel Regno Unito, pertanto il tuo lingotto d’argento è esente da IVA. Ricorda però che sarai tenuto a dichiarare il tuo conto estero Bullion Vault e provvedere a pagare le tasse sulle eventuali plusvalenze dell’investimento in argento (ma questo una volta incassato il denaro, non finché hai un lingotto).
ATTENZIONE: si è diffusa in rete la voce che sia possibile comprare argento senza IVA in Estonia attraverso un venditore di dubbia provenienza disposto a conservare i lingotti nel proprio magazzino. Consigliamo di evitare proposte online sospette e potenzialmente fraudolente come questa, suggerendo di orientarsi su piattaforme 100% autorizzate e riconosciute in tutto il mondo (come BullionVault).
Trading online sull’argento
Comprare argento fisico non è l’unico modo per investire nel metallo prezioso online. Molti scelgono di non possedere lingotti o monete, ma di fare trading sulla quotazione in borsa dell’argento (decisamente meno complesso).
Per investire in borsa sull’argento ti basta aprire un conto con un broker online regolamentato che offra tra i suoi strumenti anche il trading sulle materie prime.
Migliori piattaforme per investire online in argento
Attraverso i CFD (contratti per differenza) puoi investire al rialzo o al ribasso sul prezzo dell’argento, guadagnando dalle continue fluttuazioni del prezzo della commodity.
Il minimo richiesto per aprire un conto di trading su queste piattaforme è alla portata di chiunque e iniziare a investire in argento è molto semplice (il tuo capitale è a rischio). Fai le tue previsioni con cura, valuta se e quanto investire in argento e decidi quale metodo scegliere.
Short squeeze sull’Argento
I piccoli trader privati che nei giorni scorsi hanno comprato in massa azioni Gamestop e AMC sembrerebbero interessati a uno short squeeze sull’argento.
Sulla piattaforma Reddit e altri forum social sta rimbalzando l’hashtag #silversqueeze, con il quale i frenetici investitori incitano a colpire i fondi con posizioni corte sul prezzo del metallo.
I futures dell’argento sono saliti ai massimi da 11 anni (+10%) e l’investimento massiccio e comune potrebbe spingere ancora più in alto la commodity.
Su Wallstreetbets, per esempio, in tanti incoraggiano all’acquisto dell’ETF SLV, l’iShares Silver Trust, disponibile su piattaforme di trading online come eToro.
Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando scambia CFD con questo fornitore. eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
Quotazione Argento – Domande Frequenti
Per acquistare argento puro da investimento, sotto forma di lingotti o monete, senza pagare l’IVA puoi andare su Bullion Vault. La società ha caveau in tutto il mondo (Svizzera, USA, Singapore) e non dovrai versare l’imposta sul valore aggiunto se sceglierai di lasciarli all’estero (ovviamente dichiarandoli).
L’argento è un metallo preziosissimo dalle proprietà fisiche e chimiche invidiabili. La domanda nel settore medico, tecnologico e del rinnovabile potrebbe crescere esponenzialmente, ma le risorse sono limitate (un buon motivo per investire). Scopri la nostra analisi.
Puoi controllare il valore dell’argento in tempo reale all’interno della nostra guida (prezzo dell’argento in dollari l’oncia, euro al grammo ed euro al chilo).
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Giuliana Morelli
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