Come riconoscere ed evitare truffe e raggiri

Come evitare le truffe sugli investimenti. Alcune linee guida da seguire per scongiurare truffe e raggiri online e offline

“Raddoppierai i tuoi soldi in sei mesi senza alcun rischio”

“Devi decidere adesso perché questa incredibile opportunità non durerà a lungo”

“Ti garantiamo che vedrai dei grossi profitti”

Le proposte di investimento arrivano a noi da svariate fonti. Alcune arrivano per telefono, altre con le e-mail, altre ancora sono pubblicizzate sul vostro giornale o sul vostro settimanale preferito. Altre ancora possono arrivare in forma di informazione commerciali, a tarda sera, attraverso la televisione, ed altre ancora possono arrivare da colleghi di lavoro, amici, o parenti.

Ma a prescindere da chi sentite o dove leggete di queste opportunità di investimento favolose, dovete stare molto attenti. Sebbene alcune possono essere offerte legittime, molte di queste opportunità d’investimento sono delle vere e proprie truffe architettate con il solo scopo di separarvi dai vostri soldi.

Chiunque può cadere nella Truffa

Sebbene possiate pensare che solo bambini, anziani e persone sprovvedute siano gli obiettivi delle frodi, è giusto informarvi che i truffatori non fanno discriminazioni. Atleti professionisti, imprenditori di successo, leader politici, dottori, avvocati ed anche economisti sono caduti vittime di impostori. Vi ricordate di Bernard Madoff no? Bene, il signor Madoff mise in atto una serie di azioni finanziarie criminali attraverso lo schema di Ponzi, colpendo proprio attori, imprenditori e personaggi noti del cinema.

In effetti, alcuni truffatori hanno come obiettivo specifico le persone coi soldi, mentre altri si concentrano deliberatamente sulle famiglie con pochi mezzi o in difficoltà finanziarie, ritenendo che queste persone possono essere particolarmente ricettive alle proposte che offrono veloci e grossi profitti.

Sebbene le vittime di queste truffe differiscono l’una dall’altra in vari modi, hanno però un tratto in comune: l’avidità supera la loro cautela.

Tutti vorremmo avere più soldi – per pagare i conti, per mandare i figli in buone scuole, per viaggiare, per una vecchiaia sicura. A volte questo desiderio di migliorare la nostra situazione economica oscura la nostra ragione, portandoci a disattendere ciò che il buon senso ci dice, e crediamo solamente a quello che vogliamo credere.

Tutti possiamo essere bersaglio di una truffa o di un raggiro

scam truffe online

Anche se già conoscete gli schemi più comuni utilizzati, i truffatori li rinnovano costantemente inventandone di nuovi, quindi state bene attenti.

Gli artisti delle truffe sono degli abili imbroglioni

Questi impostori sono molto bravi a far credere che la loro è un’attività legittima. Non assumete mai di saperli riconoscere quando ne incontrate o ne sentite uno. I truffatori sono convincenti nell’offrire buoni investimenti, prodotti e servizi, “vendono” sottoscrizioni, promuovono viaggi e pianificano vacanze, e raccolgono donazioni … la lista potrebbe non finire mai. Anche se già conoscete le loro strategie più comuni, loro le rinnovano costantemente inventandone di nuove. Non ha importanza che domande fate o quante ne fate, un abile truffatore ha sempre una risposta credibile.

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Questa è la ragione per cui proposte d’investimento da persone od organizzazioni a voi sconosciute devono essere attentamente vagliate e controllate prima di comprare o investire.

Il truffatore vuole diventare tuo amico

Molte vittime di truffe svelano poi che il truffatore “sembrava una così brava persona”. È Vero. I truffatori sono molto amabili inizialmente. Loro ascoltano i tuoi problemi personali. Ti richiamano quando han detto che avrebbero richiamato. Sembra proprio che la tua situazione gli stia a cuore. Sfortunatamente, l’amicizia subisce una brusca interruzione subito dopo che ti hanno sottratto i soldi. Vediamo quali sono le tattiche e le strategie messe in atto.

Cambia spesso tattica di vendita

Il truffatore può iniziare l’approccio amichevolmente, ma se si accorge che non sei una “facile vendita” può passare alla tattica della “vendita dura”. Alcuni possono arrivare ad insultare o argomentare o insinuare sulla tua intelligenza o avvisandoti che “non diventerai mai ricco senza provarci mai”.

Richiesta di una decisione immediata

I truffatori sembrano avere una risposta per qualsiasi domanda tu possa fare sull’investimento, e se tu ti mostri indeciso, spesso insistono sul fatto che devi prendere la tua decisione “adesso”.

Un offerta che sembra troppo buona per essere vera

Se quello che ti propongono è troppo bello per essere vero, allora probabilmente è così. Dovete fare attenzione perché molti di questi truffatori sono molto sofisticati. Dicono cose che sembrano abbastanza ragionevoli e destano il vostro interesse.

La richiesta della carta di credito che non sia finalizzata all’acquisto

Un truffatore vi può chiedere la carta di credito per identificarvi o per qualche altro plausibile motivo. Qualunque sia la ragione, è molto facile nel nell’estratto conto della vostra carta vedrete degli addebiti non autorizzati.

Un offerta di mandare qualcuno a “prendere i soldi” o qualsiasi altro pretesto per chiudere in fretta la vendita.

Questo può far parte di una urgenza per il truffatore o anche soltanto un modo per evitare che si cambi idea.

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La promessa che qualcosa è gratis e che a voi non costa nulla

Questa promessa è spesso seguita da una “richiesta” di un pagamento simbolico da parte vostra. Mentre delle ditte oneste possono promuovere offerte gratuite per attrarre clienti, un truffatore vi chiede di pagare qualcosa che generalmente potete avere gratis, e se vi da qualcosa probabilmente il suo valore è molto inferiore a quello che avete pagato.

Vi propone un investimento senza rischi

Eccetto forse i buoni del tesoro (e anche su questi avrei qualche dubbio), tutti i tipi di investimento presentano un certo rischio. Pensate a questo. Se esistesse un tipo di investimento senza alcun rischio e con grossi profitti certi, credete che il truffatore verrebbe a dirlo a voi?

Rifiuto di fornire informazioni scritte o referenti da poter contattare

I truffatori trovano molte scuse sul perché non possono soddisfare questa vostra richiesta: “Non c’è tempo per questo”, o “è una nuova offerta e la stampa del materiale non è ancora pronta”. Ricordatevi, anche se mostrano delle referenze, stati attenti.

Vi chiederà di fidarvi di lui

“Mi creda” dice il truffatore. Sebbene la fiducia sia una caratteristica lodevole, essa non deve essere data indiscriminatamente, specialmente agli sconosciuti che vi chiedono soldi.

Come evitare di diventare vittima di una truffa

truffe evitare

 

Non fatevi spingere in decisioni veloci

Ci sono delle volte in cui è necessario prendere delle decisioni alla svelta.. Ma queste occasioni non dovrebbero essere quelle relative a decisioni su investimenti finanziari specialmente se non conoscete esattamente di cosa si tratta e se la proposta viene da un individuo che non conoscete. Nessun acquisto deve esser fatto sotto pressione.

Richiedete sempre informazioni scritte

Chiedete informazioni per i prodotti, i servizi, gli investimenti che vi propongono o per le donazioni che vi chiedono e anche delle organizzazioni che le offrono. Questo non dovrebbe essere un problema per le imprese legittime. I truffatori, potrebbero non essere disposti a fornirvi questo materiale e non vogliono correre il rischio di esporsi alle autorità di controllo o garanzia. Inoltre insistete sul fatto di avere sufficiente tempo per studiare le informazioni ricevute prima di essere contattati ancora.

Non fate mai un investimento o un acquisto che non capite

La globalizzazione del mercato ed il largo uso di internet hanno portato come risultato ad una abbondanza senza limiti di prodotti in vendita. Ma, questa grande offerta di prodotti include cose buone e cose cattive. I truffatori cercano le persone che non sanno quello che realmente stanno facendo, e spesso cercano di lusingare queste persone facendo credere loro che stanno prendendo una decisione informata. Se non conoscete fino in fondo il prodotto che state comprando o l’investimento che state per fare, potrete subire un serio danno finanziario.

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Chiedete sempre il numero di iscrizione nel registro delle imprese e da quali autorità è controllata la loro attività

Per ottenere queste informazioni chiedete sempre il numero di telefono e l’indirizzo in modo da poter contattare le agenzie preposte al controllo e verificare i fatti. Se vi dicono che la loro attività non è soggetta a registrazione o a controlli, state in guardia. Aumentate il livello di attenzione di conseguenza.

Controllate la società o l’organizzazione attentamente

I truffatori quasi mai forniscono informazioni sulla loro società. Sanno che la maggior parte delle persone non controlla a fondo o contatta l’ente di controllo quando è troppo tardi, finché loro non hanno preso ciò che dovevano. Non dategliela vinta. Fate la ricerca.

Chiedete se potete recedere dall’acquisto se non siete soddisfatti

Se vi è una garanzia o un diritto ad essere risarciti, è essenziale avere queste clausole messe per iscritto, in modo da potersi rivalere se diventa necessario.

Diffidate dai testimonial se non c’è modo di controllare

Vi potrebbero dare nulla di più che un “attore” pagato per parlare bene del prodotto, servizio, o organizzazione. Vi sono diversi modi per controllare la legittimità dell’impresa, ed è vostra responsabilità di utilizzare le molte risorse disponibili per diventare un consumatore informato e responsabile.

State attenti ai falsi siti

I mezzi per truffare diventano sempre più sofisticati. Alcuni hanno sviluppato dei falsi siti web per le loro società e prodotti. Alcuni hanno anche sviluppato falsi siti spacciando di essere l’agenzia che controlla la loro società. Fate sempre le vostre ricerche e cercate di capire quali sono le autorità di controllo delle società con le quali state considerando di investire.

Non fornite informazioni personali finanziarie

Questo si riferisce in modo particolare alle carte di credito o alle informazioni del vostro conto bancario. A volte anche comunicare l’Iban può essere rischioso. Fate sempre attenzione ed assicuratevi di avere a che fare con persone o società rispettabili.

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